33 MESES INVESTINDO NO MXRF11! QUANTO RENDEU? VALEU A PENA?

fundo imobiliário MXRF11 sem sombra de dúvidas o fi mais querido de toda a bolsa de valores com mais de 1.200.000 investidores atualmente Por que tantas pessoas gostam deste fundo imobiliário principalmente porque o preço nominal dele o valor é baixo na casa de R$ 10 hoje está até na casa de R$ 9 E também por conta do dividendo ele paga aí para você na sua conta todos os meses na casa aí em torno de 1% e isento de imposto de renda Já faz 33 meses que eu invisto no MXRF11 pro meu filho que tem 7 anos hoje E inclusive esta é a carteira de investimentos pública aqui do canal E eu vou te mostrar quantas cotas que a gente tem quanto que a gente foi investindo ao longo desses meses qual foi a evolução da renda tanto dos dividendos quanto da valorização ou desvalorização das cotas porque elas sobem e descem E vou comentar aqui se realmente valeu a pena investir ou não Antes de colocar aqui na tela todos estes números eu quero que você entenda duas coisas Primeiro eu não invisto pro meu filho apenas no MX RF11 Ele tem uma carteira completa de investimentos com vários outros ativos também Nunca coloque todo o seu dinheiro em apenas um ativo mesmo que ele seja muito bom Com uma carteira completa ele acaba tendo uma função para cada ativo acaba tendo uma estratégia que faz aumentar essa renda todo mês e faz ele ganhar dinheiro independente de quadro político ou ciclo econômico E segundo que inclusive é um dos maiores erros dos investidores iniciantes é colocar o seu dinheiro sem saber onde exatamente Não conhece a qualidade do fundo não sabe o que ele faz Coloca o dinheiro olhando apenas para aquele que paga mais e aí acaba às vezes se decepcionando Você precisa saber onde coloca o seu dinheiro Então vamos lá O MXRF11 é um fundo imobiliário de papel ou seja ele não tem imóvel físico no seu portfólio Ele não tem lá um prédio um galpão logístico uma sala comercial Ele não tem um imóvel de verdade de tijolo O que ele tem são ativos financeiros O que que ele faz ele empresta dinheiro para grandes empresários do setor imobiliário construir um shopping construir um galpão construir um condomínio e aí ele recebe juros em troca disso Então esse tipo de fundo de papel ele tem um pouco mais de risco por ele não tem o lastro imobiliário Se ele vier a falir você não tem lá o metro quadrado você não é dono de nenhum imóvel O que você vai ter são dívidas a receber né juros a receber Por isso tem que conhecer bem o fundo e saber para quem ele empresta dinheiro e de que forma ele se expõe a essas pessoas Para isso eu peguei o último relatório gerencial do MXRF11 que estava disponível lá no RI do fundo que é o site de relacionamento com investidores E aqui a gente tem a lista de ativos financeiros que são os CR com os devedores aqui do fundo Então o que que a gente tem que olhar temos que conhecer uma ou outra dessas empresas Tem que ter cacique aqui no meio Não adianta olhar e ter só empresa que a gente nunca ouviu falar um monte de índio Então tem que ter empresas de renome tem que ter empresas aí consolidadas no mercado nacional e até estrangeiro como a gente pode ver Então tem o Shopping Taquera que é conhecido a Arcelor Mital que é uma baita empresa né o grupo Elbor Temos aqui a CSN mineração Olha que legal empresta dinheiro pra CSN que é uma das maiores empresas aí do Brasil quando se trata de minério de ferro O grupo Açaí do Guarujá né mercado Livre que é uma potência quando se fala de mercado eletrônico Então tem muita empresa boa Prevent Siior MRV a Fensza que é a Coca-Cola aqui do Brasil Então tem bastante cacique e bastante empresa consolidada Outra coisa que a gente tem que ver é essa coluna aqui do lado deixa eu até afastar para ficar mais fácil a visualização que é essa coluna aqui da porcentagem do PL ou seja quanto o MXRF11 se expõe em cada um desses devedores Essa porcentagem aqui do PL ela deve ser sempre mais baixa do que 5 8% no máximo que se esse camarada aqui que deve pro fundo atrasar deixar de pagar dar o calote o fundo não vai ser tão impactado só uma pequena parte Isso não vai reduzir muito a renda dele e também não vai reduzir muito o seu dividendo caso alguém venha a falhar no pagamento E a gente vê que o máximo de exposição aqui é de 3,64% que é muito bom A gestão faz um bom trabalho Depois a exposição só vai diminuindo ó para 2 1 até chegar aqui em 0.9 0.8 e vai ficando cada vez menor Bom trabalho da gestão Agora que entendeu como funciona o fundo vamos aos números Existem duas formas de ganhar dinheiro com fundos imobiliários Uma delas é com a valorização das cotas ou seja comprou no passado a cota R$ 8 hoje ela está valendo R$ 9 então teve uma valorização da cota Esse dinheiro não cai automaticamente na sua conta Você precisa vender as cotas para poder pegar esse dinheiro E a outra forma que é mais comum é através dos dividendos Esse sim cai todo mês na sua conta sem você precisar fazer nada e é uma parte do lucro desse fundo que é distribuído para nós cotistas Aqui neste comparador de rentabilidade você vai conseguir visualizar estas duas formas de ganhar dinheiro Então eu coloquei aqui o período de 33 meses que eu invisto no MXRF11 pro meu filho iniciando em agosto de 2022 Selecionei aqui o MXRF11 o CDI que representa os investimentos de renda fixa e o IPCA que representa a inflação no nosso Brasil Para fazer a comparação veja que nestes 33 meses passando o mouse aqui no último dia o MXRF11 subiu 24% o CDI 36% então quem colocou aí o dinheiro no investimento de renda fixa como uma caixinha do Nubank por exemplo rendeu mais neste período e a inflação subiu 13% que ficou lá embaixo O MXRF11 ficou no meio porém isso levando em consideração apenas a valorização sem incluir os dividendos Agora selecionando aqui para incluir os dividendos a gente já vê que muda tudo O MX RF11 subiu bem mais do que o investimento de renda fixa e também do que a inflação Vou passar o mouse aqui 70% subiu nesses 33 meses o MX RF11 36% CDI e por último 13% IPCA Eu fiz questão de mostrar este gráfico para que você possa ver como faz a diferença em incluir os dividendos no cálculo da rentabilidade Por isso é muito importante reinvestir sempre todos os meses esses dividendos para alcançar a sua renda pretendida o quanto antes Só que é claro que este gráfico não representa a realidade dos investimentos que eu fiz na carteira do meu filho Ali eu mostrei como se eu tivesse comprado tudo lá em agosto de 2022 e ficasse esperando o MXRF11 valorizar até a data de hoje sem fazer mais nenhum aporte ali no MXRF11 E não é isso que acontece A gente vai investindo todo mês para aumentar o número de cotas e consequentemente aumentar o pagamento de dividendos Então a rentabilidade real é diferente e eu vou mostrar agora como é que tá essa condição da carteira do meu filho Tudo começou aqui em agosto de 2022 devagarinho e aí a gente não desistiu Continuamos investindo em setembro outubro novembro dezembro Rodou o ano continuamos investindo várias vezes durante o ano de 2023 Isso que é legal aí dos fundos imobiliários você pode ir investindo de acordo com a sua condição E aí 2024 também até chegar aqui em 2025 no mês de abril E hoje olha só que legal o meu filho tem 620 cotas do MXRF11 que é um patrimônio atual de R$ 5.642 Na primeira forma de ganhar dinheiro hoje ele está tendo desvalorização de quase 7% que dá aí uma perda de mais ou menos R$ 400 R$ 416 Mas na outra forma de ganhar dinheiro que é através dos dividendos que entra todo mês na sua conta e é exento de imposto de renda ela só aumentou Então no primeiro mês o Pedrinho recebeu lá em 2022 R$ 5,80 e não para de subir Em meados de 2023 ele já recebia quase R$ 15 por mês R$,80 Meados aí de 2024 já tava recebendo em torno de R$ 22 mês E olha como subiu agora para 2025 só com MX RF11 no último mês agora de abril ele recebeu R$ 51,30 e isso vai continuar crescendo sempre Rodando aqui para baixo a gente consegue ver que o total que ele já recebeu só do MX RF11 nestes 33 meses investindo foi de R$ 663,97 Então você viu ali que levando em consideração a valorização acabou que o meu filho perdeu ali em torno de R$ 400 porque houve desvalorização Perdeu entre aspas porque não vendeu então não perdeu nada né mas em contrapartida com relação aos dividendos recebeu nestes 33 meses R$ 660 mais ou menos que vai dar um saldo positivo aí de mais ou menos R$ 260 E aí vem a grande pergunta: Será que valeu a pena ter investido durante 33 meses no MXRF11 e a resposta é sim com certeza porque o objetivo principal de se investir em fundo imobiliário é receber aquele dinheiro todo mês ali na sua conta E é um bom dinheiro com uma boa porcentagem uma rentabilidade aí em torno de 1% e exento de imposto de renda Então esse é o objetivo principal Se tá o patrimônio de MXRF11 desvalorizando você pode aproveitar para comprar mais pagando menos e aí vai aumentar a quantidade de cotas e consequentemente receber muito mais dividendos no futuro Então a gente acaba até que torcendo para que caia porque a gente não tem interesse de vender É igual uma casa que você compra para alugar para receber aquela renda Se você vendeu a casa você perde o aluguel é a mesma coisa aqui Então a gente não quer vender o MXRF11 A gente quer mantê-lo para poder garantir a nossa renda todo mês e essa renda vai aumentando Isso é só a pontinha do iceberg Você viu que tem muito pouco dinheiro investido ali R$ 5.000 mais ou menos e já tá gerando em torno de R e poucos reais todos os meses de renda e isso não vai parar de subir Então é saldo positivo é muito legal o que tá acontecendo E só para finalizar é claro que lá no longo prazo a gente quer que o patrimônio cresça muito também e vai crescer por experiência própria da minha carteira particular no meu filho aqui quando ele começou a investir no MX RF11 tava muito alto né e depois os preços ficaram lá num patamar de R$ 10 quase R$ 11 durante a maior parte do tempo E eu ia comprando um pouquinho mesmo nesses preços meio altos E agora que ele baixou bastante tá aproveitando para baixar preço médio E aí o preço dele tá quase igual o preço da cotação atual logo logo o preço médio dele vai ser menor então ele vai ter um patrimônio crescente também Se por acaso você aí quiser aprender a investir em uma carteira completa não só com fundos imobiliários que o foco é renda mensal tem também ações ativos lá no exterior para ter uma parte do patrimônio na maior economia do mundo em dólar e ter aí uma grande valorização e também dinheirinho entrando todo mês aí na sua conta Aqui embaixo tá o link pra minha próxima turma