4 ETFs para Pais comprarem Pensando nos Filhos

Quatro ETFs que para você que é pai comprar pensando nos seus filhos. Lembrando aqui que esse vídeo não é uma recomendação de investimentos e se você é mãe também funciona comprar pros filhos a ideia desses ETFs, tá? Então vou explicar o que é cada um deles, mas eu tô considerando aqui que você é pai de um bebê, uma criança muito jovem, não é pai de alguém de 17 anos, tá quase fazendo 18, porque aqui a ideia é realmente pensar em médio e longo prazo, tá bom? Então, feliz dia dos pais para vocês aí. Eu não sou pai ainda, não sou pai de pet, não sou pai de planta, não sou pai de filhos ainda, mas sou pai de empresa também dá trabalho. Então estamos junto. E o primeiro ETF que eu quero trazer para vocês aqui é o IMBB1 lá do Bradesco, que justamente replica o índice IMAB, renda fixa brasileira indexada a inflação de média, alta volatilidade, claro, considerado no real brasileiro. Por que que é importante ter um ativo de renda fixa para médio e longo prazo numa carteira, mesmo seja paraos seus filhos ou para você? Tô considerando que você mora no Brasil, obviamente se você mora fora, hum, talvez não é tão interessante ficar comprando ativos em reais, tá certo? Mas é importante de alguma forma você buscar algum retorno aí em renda fixa acima da inflação, de preferência melhor do que o CDI. A gente sabe que o IPCA não é perfeito, não reflete com exatidão a sua cesta pessoal de inflação, tá? a gente sabe disso, tá? Fica tranquilo, mas de alguma forma é importante alguma renda fixa para trazer ali uma certa estabilidade num portfólio. Olhando aqui um prazo de 15, 20 anos para alguém que nasceu agora é o exercício que a gente tá fazendo e alguma renda fixa precisa estar ali para dar uma reduzida na volatilidade. Mas considerando esse tipo de cenário, escolhendo bons ativos, diversificados, moeda forte, moedas diferentes, você pode sim ter muito mais renda variável se esse perfil realmente fizer sentido para você. Então o IMBB1 pega aqui justamente o índice IMAB, que é a média geral dos títulos indexados ao IPCA do governo brasileiro. Eu sei que o governo brasileiro não é o mais seguro do mundo, mas dentre as rendas fixas que a gente tem disponíveis, essa aqui é uma das mais seguras, é o chamado risco soberano, muito difícil de quebrar. Quando a gente compara aqui o índice IMAB com 100% do CDI, olhando aqui o médio longo prazo, ele tende sim a superar o próprio CDI, a própria CELIC, que a gente fala praticamente, né? Trazendo aí um retorno acima só da inflação, quanto a taxa livre de risco. É claro que também tem o IMA B5 B2, o IMA B5+, tem vários índices, mas o IMA B é o mais geral, é a média suprema, é aquele talvez mais conhecido. Só que é importante ter noção de que isso aqui é bom para médio e longo prazo, porque ele tem oscilações. Quando a gente pega janelas móveis, por exemplo, tem anos que ele pode retornar aqui de certa forma pior do que o CDI, até mesmo um pouco negativo. Tá? Muda a janela, Anthony, coloca aí mais meses, né? Mais anos, beleza? Ele tende a performar um pouco melhor e tal. Depende muito do seu momento que você vai pegar, mas o que você não pode fazer é olhar só pro curto prazo e simplesmente se expor numa janela ruim. Então, por exemplo, que que a gente alerta sempre que é interessante ter para médio e longo prazo? para você não dar o azar de começar a comprar aqui e aí de repente precisar sair ali. Então você acaba tendo uma desvalorização do seu patrimônio, que aqui eu tô olhando para um período meu 2013 para 14, 1 ano praticamente, tá? Então isso aqui é muito pouco. Realmente não compensa sair do CDI por conta da volatilidade do curto prazo. Por isso que eu digo, todos os ativos aqui eles são voláteis e é paraa média longo prazo. Isso se fizer sentido para você. Pode ser que nem faz sentido aí seu perfil de risco, seu objetivo. Bom, já comenta aí para mim então qual o top quatro ou top três de ativos ou ETFs que você teria pensando aí em médio e longo prazo para filhos ou talvez até para você mesmo. O segundo ETF, ele é aquele para você comprar e não se preocupar, principalmente olhando para uma carteira de uma outra pessoa, no caso seu filho. Por quê? Porque quando a gente tá fazendo uma carteira para si mesmo ou eu montando pros clientes, a gente sabe que pode ter um uso fruto ali no meio do caminho. Pode haver uma necessidade de você precisar comprar alguma coisa, um imóvel, um carro, casamento, viagem, depende muito de cada plano pessoal. E aí você pode acabar tendo que vender isso no curto médio prazo. Então, para um filho, por exemplo, com 15 ou 20 anos de tempo de investimento planejado, o Word Jon ele traz aqui uma diversificação ultra ampla. a gente diz de a gente chama de diversificação máxima, vamos dizer assim, né? Quase isso, para você tá exposto aí a diversos países e praticamente 10.000 empresas globalmente, tá? Então são diversos países, diversos segmentos, diversas moedas, diversas empresas, tudo isso diversificado. A gente compara aqui o W 11, que é o VT praticamente aqui, né? Trazendo para reais, pegando aqui desde o início do fundo, a gente tem os dados lá. 2008 praticamente ele entrega uma performance muito mais superior do que o Ibovespa, justamente por conta aí da eficiência interna do ETF. Para quem prefere um pouquinho mais de pimenta, tem também o próprio S&P500 de diversos ETFs que trazem ele. Tende a render até um pouco mais, olhando para dados recentes do passado do que o VT, mas no fundo das contas eles são muito correlacionados. É interessante você escolher apenas um deles e lembrar que o VT é sempre mais diversificado. Se você tem noção do que que tá acontecendo, você ainda acredita na tese dos Estados Unidos, não há problema nessa pique 500. Ele já é considerado um índice global por muitas pessoas, mas ele é um pouco mais volátil, pode trazer mais ganhos, mas pode trazer também um pouquinho mais de drawdown aí no momento das crises. E independente se é um momento de crise ou de alegria, você pode deixar o seu like, se inscrever aqui no canal, não te custa nada e eu vou te agradecer muito. Terceiro ETF não pode faltar na carteira para médio longo prazo, principalmente de crianças. a gente vive num mundo tão conectado, agora tem tanta IA chegando no mercado, não tem como ficar de fora de algum jeito planejado, calculado do universo das criptomoedas. Então tem como você comprar cestas de criptomoedas, fazer old wallet, guardar você mesmo as suas cript, mas aqui eu tô trazendo um exemplo para você estudar do Bit H11 para ter uma exposição pura ao Bitcoin. Tem outras formas de você fazer, tem outras crirypto, mas o Bitcoin acaba sendo aí a cripto mais famosa, a mais promissora, a mais conhecida e dizem que é aquela que nunca vai sumir. Não dá para saber, é um investimento de alto risco, de altíssima volatilidade, mas aqui a gente tem uma forma de você se expor aqui através do Bit H11, da Hashdex. Tem também outros fundos como da QR Asset, tem a Investo com a solução dela, tem também pessoal do Itaú, tem agora até a Empíricos lançou um ETF de Bitcoin, tem um monte de soluções, vocês podem procurar. Esse aqui é um dos maiores patrimônios líquidos. Trouxe aqui o exemplo para você ter um start nos seus estudos. E o Bitcoin tem teve, né, uma performance muito muito absurda num passado aí de 10 anos para trás, praticamente. Tô trazendo aqui o Bitcoin em reais comparado lá com S&P500, com o VT e com o IBOV. Cara, é assim, é só para dar uma referência, né, para você. Tipo assim, pô, é bastante, mas não se compara, né, os percentuais, tá? chega até a ser meio estranho. Então, o que que a gente costuma falar no mercado financeiro é que quanto mais pesado aquele ativo tá em termos de market cap, mais difícil tende a ser a ele a subir, tá? Então, por exemplo, o Bitcoin agora já tá no top 10 ali ativos de maior market cap. Isso muda toda hora. Não sei qual que é exatamente a posição dele, que ele já chegou até seu sétimo, se eu não me engano. Posso estar errado nessa informação, mas o ponto todo é, quanto mais dinheiro o Bitcoin vale, market cap, valor de mercado, trilhões de dólares, mais difícil é ele dobrar de valor. Essa é a frase que resume a ideia. Então você não deve sair comprando Bitcoin agora na expectativa que ele vai subir simplesmente 3 milhões percentuais de novo assim no mesmo período. Não faça isso. O passado não quer dizer que vai repetir o futuro, mas ele pode ser uma solução interessante, com alto risco, para você ficar de certa forma protegido contra a inflação. Por vocês notaram que todos os ativos que eu tô falando aqui, eles têm oscilação considerável. Até mesmo o IMAB ele já é volátil. As ações elas também são voláteis no VTOS pequenos e o Bitcoin é super volátil. Por quê? Para você investir para médio longo prazo, 15, 20 anos ali, bastante tempo, e você não precisa resgatar num pior momento possível. E por que que é importante você olhar para ativos que de certa forma são deflacionários, que é o caso do Bitcoin, ou então que tendem a se corrigir pela inflação das moedas, porque senão o tempo passa e você não tem retorno real. Você coloca dinheiro, coloca dinheiro, coloca dinheiro, mas a inflação corrói, corroi, corrói e fica naquele lenga lenga que ninguém aguenta mais. Então é importante você olhar principalmente para longo prazo. Para curto prazo faz parte o CDI, faz parte estabilidade. Gente, não tem essa de vou comprar Bitcoin para mês que vem tirar porque meu patrimônio tá ali. Não, isso aí aí é muita paixão, né? Vamos ser realista aqui. É o seu patrimônio, cara. Isso aí é muito sério. Agora, para médio e longo prazo, os seus ativos precisam se corrigir pela inflação. Ah, Anthony, vou comprar um imóvel. Beleza, cara. Alguns imóveis se corrigem pela inflação, mas nem todos. Então, você tem que saber avaliar, saber realmente o que que você tá fazendo. Então, você corre o risco de falar: “É, eu comprei esse imóvel faz 10 anos, paguei 100.000. Quanto é que vale agora?” “Ah, vale 800.000, 1 milhão, ganhei dinheiro.” Mas você fez a conta ali da inflação naquele período, naquele lugar, naquela cidade? Não é só fechar os olhos e pronto. Então, esses ativos eles tendem a ter um retorno acima da inflação, o IMAB principalmente. E esses outros que eu tô citando, eles têm uma exposição indireta ali ao dólar. O dólar é muito, muito ligado à inflação brasileira, ou seja, comprando o S&P 500, comprando VT, comprando vários índices globais. Tô dando exemplos aqui, né? Vocês sabem que isso aqui não é uma recomendação de investimentos, mas você tá exposto ao dólar. Então isso só por si só, isso já ajuda a estar exposto aí a diversificação da contra a inflação. E ali dentro desses ativos de ações, por exemplo, as melhores ações vão estar sendo selecionadas, vão estar ganhando um peso maior e você vai estar exposto às melhores ações. Um dia a Nvidia está no topo, um dia a Nvidia pode cair, mas outra vai estar no topo. Você vai estar comprando elas, porque o ETF faz isso para você. O Bitcoin ele não é uma empresa. O Bitcoin é um ativo, ele é monoativo, então não tem trocas, né? Mas ele tende aí a representar a resistência anti-inflacionária. Então, de certa forma, ele é muito procurado por muita gente. E de forma muito similar, a gente tem aqui o quarto ativo, que é o ouro. Traz aqui o exemplo do Gold 11. Sempre trazer gestoras diferentes, importante. Vocês sabem que eu não tenho ligação com nenhuma gestora, nem banco, nem corretora. Então, o Gold 11 é uma solução aqui que a gente tem no mercado nacional, justamente para comprar aí ah cotas do ouro, tá? Na minha opinião, o ouro hoje em dia ele é mais complexo do que o próprio Bitcoin, sabia? Porque o Bitcoin ele ainda tem um certo hype que pode durar alguns anos. Os ETFs de Bitcoin foram liberados agora. Agora que tem contratos futuros de Bitcoin na B3. Daqui a pouco fundos convencionais vão começar a comprar Bitcoin. Daqui a pouco empresas vão lá tirar dívida em Bitcoin. Governos com reservas de Bitcoin. Aposentadoria, né? 41k lá dos Estados Unidos com retirement plan, é plano de aposentadoria com Bitcoin. Já o ouro não, o ouro é um negócio que tá estabelecido, é um negócio que já existe há bastante tempo, é um negócio que dificilmente vai perder valor, mas o ouro ele não tem um comportamento do tipo, pô, eu quero ganhar muito dinheiro com a explosão do ouro. Não, cara, você quer ter uma proteção alinhada aí a uma certa volatilidade, mas é um ativo que pode passar anos e anos de lado, até mesmo desvalorizando. Então, exige sim um certo cuidado. Quando a gente olha aqui os resultados que o ouro teve, pegando aqui de novo, né, os últimos 10, 15 anos mais ou menos, ele teve aqui um desempenho pior do que o S&P 500 do pior do que o próprio VT, que são aquela média global das ações. Mas ele assim teve um retorno bem interessante. Se a gente for colocar aqui, por exemplo, o IBOV, né, só para ter uma referência, nem se compara com o resultado desses ativos, tá? Então aqui são ações americanas, ações globais, o ouro é ouro, não é ação, né? é um metal, enfim, reserva de valor. E o Ib são as ações brasileiras em reais, né? A culpa é do real aqui, é culpa das empresas, ambiente, é um uma conjuntura de coisas, né? Agora, o que você não pode fazer é fechar os olhos e ficar aí 15, 20, 30 anos investindo só no Brasil e esquecer do mundo que existe lá fora. E você não precisa tirar todo o seu dinheiro do Brasil desesperadamente, pagando taxas e IOF, essas coisas. Se você tira seu dinheiro do Brasil, não há problemas, é uma boa solução. Mas saiba o que você tá fazendo. Tem detalhes, alguns impostos, você tem que saber fazer algumas questões de transição, no caso da sua idade, se alguém vier a falecer. Então, tem detalhes, faça isso de forma calculada e planejada, né? se não sabe fazer e quer começar com os ativos que são da B3 aqui do Brasil, são um pouco mais fáceis de você declarar no imposto de renda e vai ter a mesma exposição cambiar, a mesma valorização das chias, vai pagar um pouquinho mais de uma taxinha de administração ou outra, mas não vai ter custos de impostos a depender do caso. Em termos financeiros dá quase a mesma coisa, na boa, em 10 anos dá quase a mesma coisa. E se você quer saber mais sobre como fazer isso através da B3, tem aqui o capital certo, que é nosso treinamento super direto ao ponto. 8 horas aqui objetivos para você aprender tudo sobre o mundo dos Etex, principalmente aqueles da B3, né? Se você quer comprar lá fora também dá certo. A gente foca um pouco nas ETFs do Brasil, mas você vai saber analisar qualquer ETF de renda fixa, renda variável, como encontrar eles, como analisar eles na prática, entendeu? mapas mentais que eu montei aqui do todo o treinamento, meu processo de análise, o que que tem que olhar, o que que tem que cuidar, o que que você tem que observar, alguns bônus de gestão de carteira, outras questões comportamentais e até um treinamento para aprender a mexer aqui no Trading View de forma prática. Tudo isso, claro, o trading viw é grátis e você não precisa pagar nenhuma ferramenta lá dentro. O treinamento é super acessível, super direto ao ponto. Eu tenho certeza que você vai adorar. Então, clica no primeiro link da descrição ou no comentário fixado para saber mais. E por último, eu vou deixar ainda o bônus, né? Era um top quatro, mas eu vou trazer aqui o quinto ativo, que é um bônus, que é o GBTC 11. É uma solução bem diferenciada, tem uma análise bem longa dela no canal, inclusive que a Bona Vista trouxe pro mercado brasileiro junto com a Hashdex, justamente para trazer o melhor desses dois mundos, segundo eles, que é o Bitcoin e o ouro, através de um ativo que junta os dois. Esse ativo aqui, claro, isso aqui você tem que ver a explicação completa no meu vídeo de análise, só dar uma pesquisadinha, você vai encontrar. Mas basicamente aqui é um ETF que compra tanto ouro quanto Bitcoin e ele vai comprar de acordo com a volatilidade de cada um. De forma que o ativo mais volátil, geralmente o Bitcoin é mais volátil, ele vai ter um peso menor. O ativo menos volátil, que geralmente é o ouro, ele vai ter um peso maior. Às vezes é 70 30, 70% ouro, 30% Bitcoin. Mas de acordo com as mudanças do mercado, esses percentuais vão mudando. Qual que é a vantagem, vamos dizer assim, da metodologia para quem tá investindo para médio longo, assim, para longo prazo, né? 15 anos, 20 anos para um filho, que é a proposta desse vídeo, é bastante, tá? Então você não vai pagar o giro do imposto de renda de cada troca da carteira, por a pessoa física, ela paga para fazer o giro ali da carteira, ela paga um pouquinho de imposto de renda. Então, por exemplo, se você tem, vamos arredondar aqui os valores, tá? Só um exemplo bem hipotético. Você tem 70% da sua carteira em ouro e 30% em Bitcoin. Você só tem esses dois ativos. E agora, por algum motivo, depois de 3 meses, você decidiu fazer 50. Você vai vender 20% de ouro e vai comprar 20% em Bitcoin. Aí vai ficar 50. Mas daí desses ativos, aquilo que tava no lucro, você vai ter que pagar imposto para recomprar aquela outra ponta. Isso porque você é a pessoa física, eu também, né? somos pessoas, assim por diante. Mas quando um ETF faz isso, ele faz isso isento de imposto de renda, não só os da Boavista, todos os ETFs do Brasil e também do exterior. Então, o giro interno das carteiras dos ETFs que o ETF mesmo faz seguindo a própria metodologia, e claro, tem metodologias boas e tem metodologias que não são tão boas, você tem que saber avaliar, aí é isento de imposto de renda. Por isso que o ETF é tão bom assim de você comprar, porque se você compra, principalmente de ações, esses ETFs que tem muitas empresas dentro, cara, se você compra aquilo lá, com o passar do tempo, as ações vão mudando e você não paga imposto na troca que o ETF vai fazendo. Ele mesmo vai vendendo e comprando, vendendo e comprando de acordo com o método, de acordo com a peridiosidade. E aí fica muito interessante, fica muito eficiente. Se você fosse replicar isso na sua vida, você teria que pagar imposto cada vez que tem o giro e aí os juros compostos são menores. as perdas são maiores, a ineficiência aumenta e muitas vezes você deixa na mesa um dinheirão para o governo, não é nem para a corretora, tá? É para o governo porque é imposto de renda. Então, quiser saber mais aqui sobre o GBTC 11, tem uma análise completa no canal. E se você quiser saber os piores conselhos dos influencers, tá nesse vídeo aqui. Um grande abraço, feliz dia dos pais aí para vocês. No dia das mães, vou fazer um vídeo parecido de novo, tá? Para as mamães aí não ficarem para trás. E lembre-se sempre que investir certo resulta capital.