5 AÇÕES para COMPRAR e NUNCA MAIS VENDER

ai mas Diego eu queria tanto aprender a investir nessa bodega de ações que todo mundo fala por aí mas eu não sei eu não sei como escolher as melhores ações por isso que eu fico aqui ó no tiktok no Instagram no shorts e eu vou na diquinha de qualquer um que me aparece pelo amor de Deus me ajuda vai já comigo galerinha porque nesse vídeo aqui eu vou te mostrar uma carteira com cinco melhores ações para você comprar e nunca mais vender pelo menos do meu ponto de vista mais todavia porém se você for esperto você vai ficar nesse vídeo para aprender a receita de bolo que eu vou te ensinar e escolher uma boa empresa pra você virar sócio olha só a gente fez isso daqui galera há um tempinho atrás com os fundos imobiliários mano essa planilha com os critérios Valeu mais que muito curso pago deu a planta toda só não pega quem não quer aí o Gerson comentou Diego faz um vídeo assim também para ações e etfs faz para ações ch eu nunca te pedi nada faz de ação Então chegou o vídeo pessoal você vai aprender aqui nesse vídeo O que muita gente vende para você em curso pago é só prestar atenção e sim vai ter planilha também com todos os critérios para você tirar um print e deixar aí nas seus favoritos mas bora pro resuminho maroto antes para você entender como é que funciona uma ação vamos lá primeira coisa galera como você ganha dinheiro com ações Então vamos lá você tem a renda do dos dividendos e a renda da valorização das suas cotas pensa que cada ação é como se fosse um pedacinho da empresa se a empresa fosse uma pizza uma ação é uma fatiazinha bem minuscul inha mesmo só que dessa pizza então quando você compra ação você vira sócio dessa empresa e é assim que tem que ser você não tem que ir com a mentalidade de ter lucrin com ações ai Diego eu tô morrendo de vontade aqui de comprar uma ação mas vai que ela eu vou ficar no desespero eu quero acertar na mosca o preço mais baixo para eu comprar isso aí é o que um especulador é o que um jogador vai fazer você não tá entrando na bolsa para apostar você tá entrando na bolsa de valores para acumular patrimônio por é que a gente investe em ações pessoal porque todo que está ao seu redor foi feito por empresas Então olha aqui atrás de mim ó tudo isso aqui foi feito por empresa esse microfone essa empresa que o YouTube que você tá vendo aqui esse vídeo é uma empresa então é a empresa que tá no centro da nossa economia gerando valor pras pessoas produtos e serviços que a gente quer consumir é a empresa que emprega os funcionários e que paga o salário é a empresa que vai alugar um imóvel lá de um fundo imobiliário é a empresa que vai pegar dinheiro emprestado com o banco lá para você poder ter a sua renda fixa lá com o banco Você acha o quê que você deixa o dinheiro parado na renda fixa e o banco fic lá sem fazer nada não o banco empresta esse dinheiro paraa empresas estão do outro lado pedindo dinheiro e o próprio banco é uma empresa Então olha só que doideira quando você passa a virar sócio de empresas você reverte a roda do dinheiro você para de pensar só como consumidor das empresas mas você vira dono também e o dinheiro vai voltando para você seja pelos dividendos seja pela valorização da cota então presta atenção eu vou mostrar para vocês Inclusive essa carteira de cinco ações que eu montei e uma das ações estão lá é a itausa a itausa é uma a holding é holding do Itaú a holding é uma empresa que é dona de outras empresas então só de virar dono do Itaú você já tá virando dono de várias empresas tipo a al pargatas que faz a Havaianas a Deca que faz privada sabe a privada que você vai no banheiro você vai virar dono da empresa que fabricou aquilo ali olha que doideira então itausa eu botei pra gente ver aqui ó o último um ano dela né se a gente tivesse comprado ali algumas ações dela só para você entender e olha só se a gente tivesse comprado em janeiro de 2023 a gente teria ó no mês de abril de 2023 recebido 4,42 de dividendo depois aqui ó no mês 7 mais 4,42 no mês 8 R 36 no mês 10 de 2023 mais 4,42 aí ó no mês de janeiro de 2024 mais 464 E aí aqui ó em março de 2024 R 126 por quê Porque Aita usa lucrou um monte e distribuiu o lucro dela pra gente que é sócio Você tá entendendo então uma das formas de você ganhar com ações é a empresa lucrou ela vai repassar pro acionista e você ganha os dividendos Beleza não é todo mês você viu aqui ó é pulado é um gato pingado que é um pouco ali um pouco aqui às vezes uma paulada ali então não tem Constância por isso que pra Constância a gente vai para um fundo imobiliário mas as ações são muito boas Porque além dela pagar dividendo tem a valorização da nossa ação quer ver ó olha lá Ita usa há um ano atrás a gente teria comprado 200 32 ações num preço de 99,47 cada uma e hoje tá custando 10,10 Então ela valorizou 6,65 por. você entendeu além da ação valorizar eu ganhar os dividendos eu virei sócio daquela empresa se ela cresce se ela lucra mais a ação dela vai valorizar E aí a gente tem dos dois lados esse ganho tanto de dividendo a mais quanto da valorização das nossas ações se eu fosse vender por exemplo ó eu coloquei 2000 rea de Taú aqui em janeiro de 2023 se eu fosse vender agora eu ia vender por R 2343 Então eu ia ganhar R 343 fora os dividendos você entendeu aqui gente o fio da meada a onde é que a gente quer chegar ai mas egoo não é possível deve ter alguma coisa ruim não é possível que seja tudo lindo maravilhoso então você tem que tomar cuidado assim como uma ação que passa a lucra mais ela valoriza de preço se uma empresa começa a ir mal das pernas Então ela vende menos ela lucra menos ela começa a ter as ações dela caindo também via de regra é assim tá pessoal se uma ação ela lucra mais ela vale cada vez mais se ela lucra menos geralmente ela vale menos você vai ver que tem uma diferenc minha ainda eu vou te ensinar então o risco é a desvalorização da ação por isso que a gente precisa ter critérios muito bem selecionados para escolher as ações estão na nossa carteira e olha que maravilha a gente tem os dados do passado então se eu pegar uma empresa que tem de a lucrar mais que tende a crescer mais conforme a humanidade se desenvolve eu vou ficando no Positivo pelo menos assim se eu escolher 10 ações paraa minha carteira nove delas oito delas vão estar no positivo e as duas se caírem tudo bem as outras estão compensando elas entendeu então é a desvalorização da ação que é o nosso risco a Diego mas isso eu precisar pegar o dinheiro de volta e aí primeira coisa a gente não investe em ações pensando em pegar o dinheiro de volta no curto prazo para isso existe a reserva de emergência Então você você não vai usar uma ação não para ficar lá comprando e vendendo senão você vira apostador lembra do negócio do especulador Ali você não tá entrando para apostar você tá entrando para investir e acumular patrimônio então o resgate na Bolsa de Valores acontece em D mais 3 ou seja você fez a sua venda Daqui três dias úteis mais ou menos pode ser em dois dias o dinheiro vai cair na conta da sua corretora e você pode sacar esse valor de volta então no caso da Ita usa lá se eu fosse vender eu ia vender pegar os meus 2300 R 2 40 e poderia usar esse dinheiro como eu quisesse então o legal da Bolsa de Valores é que ela é como se fosse um mercado então a galera ô eu vendo Itaú ah eu tô comprando a vale então as pessoas ali Estão comprando e vendendo o tempo todo e você pode tanto comprar como vender com um cliquez inho do celular e em três dias essa operação acontece ai mas Diego qual é o valor mínimo que eu poderia investir é o valor mínimo de cada ação você pode comprar uma ação de uma empresa que custa r$ 2 pode existe você pode começar com r$ 2 ou 5 a maioria das empresas vai est ali entre 10 20$ 30 olha aqui ó a daí usa por exemplo tá 10 10,10 Porém tem uma outra ação que tá R 36 aqui ó e uma outra que tá 4 44 então o valor mínimo da ação é o valor que você vai conseguir investir aí pelo menos para começar agora eu vou te passar Quais são as cinco empresas que eu vou levar pro resto da minha vida Muito provavelmente que eu comprei eu tenho orgulho delas de tla na minha carteira Você já viu que a Ita Us é uma delas porém se Se você não for uma mula você vai ficar nesse vídeo depois disso para aprender como eu selecionei essas empresas Combinado então olha só galera eu fiz aqui uma simulação em que a gente aplicou R 11$ 11.000 aqui nessas empresas então foi mais ou menos 2.000 e um quebrado em cada uma delas e o valor do saldo bruto em 1 ano 1 ano e meio vai para não falar porque foi de Janeiro de 2023 até agora agosto de 2024 então 1 ano e meio aqui de crescimento a gente teria uma valorização das ações de 55,4 2% é um absurdo e assim eu não fiquei testando até dar uma que desse certo e desse esse valor para te mostrar Não Para te enganar não nina não eu usei os critérios que eu vou te mostrar já já para escolher essas empresas E aí não tem como dar errado porque elas estão crescendo ão no lucro você vai ver olha só como o ganho de Capital ele vai crescendo aos poucos né ó 620 611 412 tem mês que cai também né Você pode ficar negativo com ações porém agora a gente estaria aí ó com uma valorização de uns R 6.000 um ganho de capital de r$ 6000 sendo que eu botei R 11.000 lá no início As Nossas ações gente eu escolhi cinco ações cinco empresas brasileiras Porém uma dessas ações ela é listada na bolsa americana porque não tem aqui no Brasil a não ser que você compre por bdrs dá para você comprar sim mas é uma empresa brasileira que tá lá fora ela é listada na bolsa de lá então pensa Lembra que eu te falei do mercado existe um mercadão aqui o brasileiro vai ser o carrefur aí existe também sei lá o Extra que é outro mercado é outra Bolsa de Valores então para comprar você tem que ir lá na outra bolsa Então olha só primeira delas é a Veg a segunda é a Eng então a Veg gente é do setor industrial motores portão que você vê abrindo fechando maquinário indústria tudo que envolve motor pesado de fábrica coisas absurdas assim a Veg faz é uma propriedade intelectual absurda a Eng energia elétrica transmissão de energia distribuição de energia elétrica e um pouquinho de geração também até energia solar tem a Eng tá trabalhando energia limpa energia sustentável que vai ser o futuro estamos dentro itausa que eu já te falei o Banco do Brasil Seguridade então é uma empresa aqui de seguro e tem também o nubank galera o nubank não é puxando o saco não mas vocês vão ver que é absurdo dá para ver aqui agora gente em 1 ano e meio o nubank valorizou 173 por um recorde absurdo mesmo os caras estão voando no lucro e a agora você vai ver como é que vai acontecer aqui bora ver o proventos disso tudo aqui ó Peguei todos os proventos aqui ao todo a gente teria recebido R 881 nesse 1 ano e meio de dividendos então além dos 6.000 da valorização Você viu como a valorização é importante a gente recebeu 881 de renda que foi entrando e você vê que não é todo mês mas tem mês ó R 123 aqui ó aí depois r42 442 aí mais 144 94 442 0 49 75 147 então às vezes você vai ganhando essa puladinha porque a tua carteira vai pagando para você algumas empresas distribui em janeiro as outras distribuem em agosto as outras distribuem em dezembro e aí você vai tendo ali os seus dividendos sendo compostos lembra que uma empresa ela não vai ficar distribuindo lucro toda hora então os dividendos não são regulares bonitinhos mas bora lá vamos pro que interessa pro ouro desse vídeo que é como você escolhe boas empresas eu vou te entregar aqui de mão beijada gente já curte esse vídeo já se inscreve nesse canal né para você acompanhar o resto então se liga primeira coisa tipo de empresa existem dois tipos de empresa a empresa vaca leiteira e a empresa de crescimento são empresas diferentes a empresa vaca leiteira Imagina ela como uma vaca grande gorda que já dá leite então você não vai querer que essa vaca cresça mais porque ela já cresceu você tá colhendo agora o leite dela então você está colhendo a renda dela ela já chegou Ali onde ela tem que chegar não tem como ela expandir muito mais ela já cresceu no passado e agora chegou o momento só de você ficar colhendo os frutos já a empresa de crescimento não tem muito fruto para você colher eles vão pegar a sementinha do fruto e replantar novas árvores Então ela tá crescendo ela não vai distribuir muito dividendo ela vai focar no crescimento então existem dois tipos de empresa e a gente vai ver cada um deles Quais são os critérios para cada tipo primeira coisa galera receita receita são as vendas da empresa é o quanto de dinheiro entra lá no caixa dela antes de descontar em funcionário pagamento de imposto pagamento do produto os custos né é o quanto que ela consegue vender por que que a gente olha pra receita porque a receita ela indica se aquela empresa tá crescendo ou tá estagnada você concorda que uma empresa de crescimento ela vai ter cada vez mais Vendas Mais clientes porque ela tá crescendo Então ela tem que ter né então a gente olha pra receita a vaca leiteira ela pode ter uma receita estável ou crescendo um pouquinho ela nunca vai ter um crescimento muito grande porém a de crescimento ela vai ter um crescimento ano a ano ali legal pra gente acompanhar vou dar exemplo para você olha aqui ó chega no investidor 10 Procura lá Ita usa e aí você desce aqui ó e a gente vai olhar lá para a receita da empresa então se liga só receitas e lucros Olha só como o Itaú é consistente nas suas receitas pessoal já é uma vaca leiteira né Então olha só a receita tá ali estável cresce um pouquinho às vezes cai um pouquinho mas é estável E é isso que é importante pra gente então passou no nosso critério já o nubank que é uma empresa de crescimento que eu botei aqui vamos olhar pra receita dele como é a cara olha ali ó receita você vê que não tem nenhum prazo muito grande porque é uma empresa Nova Olha lá 2019 zero 2020 Claro que não era zero né porque aqui deve est faltando dado ele não tava aberto na Bolsa de Valores ainda né Então na verdade não temos essa informação 2020 116 milhões 2021 1,15 bilhão 2 22 3 bilhão multiplicou por dois de um ano para outro 5.6 bilhão Você tá entendendo e nos últimos 12 meses já tá caminhando também para aumentar mais ainda então Olha como a receita é Explosiva de uma empresa de crescimento entendeu o lucro galera é a mesma coisa o lucro de uma vaca leiteira vai est devagar e sempre estável crescendo um pouquinho já o lucro de uma empresa de crescimento ele pode tá negativo inclusive porque o foco da empresa que tá crescendo não necessariamente é o lucro Então você vai ter várias empresas aí no prejuízo tentando crescer é interessante que essa empresa já esteja dando lucro é vamos ver o caso do nubank por exemplo que é uma empresa de crescimento ó o lucro dele é positivo ó se eu tirar aqui A receita você vai ver ó positivo positivo porém ó até 2022 era negativo Olha lá que coisa doida né e eu tava investindo por que que eu tava investindo justamente porque eu sabia que era uma empresa de crescimento e que não necessariamente ele ia dar lucro ali ele ia ficar no prejuízo Mas uma hora ele ia começar a dar lucro porque o foco era crescer agora o foco é lucrar entendeu uma métrica que eu gosto muito de usar que a gente pode comparar essa métrica com a renda fixa e com os fundos imobiliários é o Hoy de uma empresa que é a taxa de retorno do investimento Com base no patrimônio que tem ali então assim como a celic sei lá 10% ao ano é quanto vai render lá renda fixa Opa eu já sei que rende 10% fundo imobiliário você pega o dividend yield 12% ao ano eu sei que rende 12 o Roy de uma empresa é o quanto que ela te paga o quanto ela remunera o acionista se você pensar no lucro dessa empresa então é importante já que eu tô correndo mais risco na renda variável que o lucro seja maior que o Roy seja maior do que o da renda fixa ou do que o dos fundos imobiliários por isso que eu coloquei aqui ó da vaca leiteira o Roy tem que ser 15% ou mais da empresa de crescimento o Roy tem que ser zero ali ou mais né porque se for um lucro negativo o hoi vai est negativo também mas a empresa de crescimento pode ter um ho Hoy aí que não seja tão grande Tá pessoal olha lá o Hoy do Itaú se a gente olha pro gráfico ó 19 quase 18 16 18 18 12 18 17 imagina só você ganhando 18% ao ano aí todo ano é muito bom por isso que a gente investe em ações porque paga mais do que na renda fixa se você tá escolhendo boas empresas outras duas métricas que a gente olha é o kagar ou cagr que é o crescimento percentual do cresci daquela receita daquele lucro daquela empresa então a gente olha o o crescimento percentual para ver será que essa empresa cresce quanto 5% ao ano 10% ao ano Porque pensa uma coisa é a empresa tá lucrando agora mas se ela tá crescendo o lucro dela ela vai lucrar mais no futuro então a gente pode olhar essas duas informações olha aqui ó se eu pegar do itausa aqui ó no investidor 10 você vê que tem aqui ó o cagar da Receita e o cagar dos lucros dos últimos 5 anos então as receitas do Itaú tão subindo em média 88% ao ano nos últimos 5 anos do Itaú 6% ao ano nos últimos 5 anos maravilha vamos ver de uma empresa de crescimento aqui para você ver não tem esse dado que não tem os últimos 5 anos que tristeza né podiam calcular aí fazendo a média dos últimos anos Porém porém porém a gente pode ver aqui galera a gente viu que a receita dobra de um ano pro outro no nubank então você pode ver que o cagaro no Bank tá próximo ali de 30 40 50% ao ano que é é uma coisa muito maior por exemplo do que o Itaú porque o nubank tá crescendo ainda ele não chegou lá ele vai crescer ele vai chegar lá entendeu E aí eu coloquei aqui ó o cagr aqui da Receita e do lucro pode est 0% mais ou menos ou seja é baixo para as vacas leiteiras mas pra empresa que tá crescendo tem que ser acima de 15% Então você olha lá você vai saber que tem que ser acima de 15% vamos olhar agora galera para duas métricas de preço para saber se a empresa tá barata ou cara para comprar é o preço sobre o lucro e o preço sobre o valor porque valor e preço não é a mesma coisa a empresa pode valer 100 porém ela tá custando 110 Então ela tá mais cara né E aí o preço sobre o valor vai tá 1,10 ou ela pode valer 100 e tá custando 90 e aí vai ser 0,9 o pvp dela entendeu então a gente olha mas mais para comparar ela com ela mesma eu não gosto de ficar comparando muito entre empresas porque não dá certo eu olho para saber se agora é o momento Car ou barato para entrar nessa ação por exemplo olha só o PL aqui do Itaú tá 7:38 porém já chegou a 10 a 13 aí depois da pandemia caiu para seis então você vê que tá até que ok hoje em dia né já teve mais caro Se a gente for olhar pro PL eu não fico me baseando muito nem PL em PVP tá galera é uma coisa que eu não olho porque eu quero saber se a empresa é boa para eu entrar nela e não se ela tá cara barata lá eu não fico olhando muito mas tem gente que gosta assim de olhar Então é bom explicar olha lá o pvp a mesma coisa ó o Itaú tá sendo negociado 30% mais caro do que ele vale porque existe essa expectativa de crescimento futuro né Então olha só o pvp dele já teve 1,88 1,60 aí foi para 1,16 1,22 e hoje tá 1,29 então você vê que ali as duas métricas se conversam um pouco né já subiu agora caiu um pouco uma outra métrica que a gente olha é o dividend yield Lembra que eu falei que a empresa lucra e ela pode distribuir esse lucro mas ela pode não distribuir ela pode pegar o lucro para continuar crescendo Então olha só numa empresa vaca leiteira a gente vai ter que o dividend y é de 5% ao ano para mais já nas empresas de crescimento o dividend y tende a ser zero porque ela não distribui Tá bom vamos comparar itausa pagando 88% ao ano de dividendo agora sendo que já pagou ó 5% aando do ano passado 6,22 4 5 9 8 Então é a parte do lucro que vai chegando no nosso bolso em formato de dividendos se você quiser ver aqui ó um bônus é o payout também que é o quanto por cento deste lucro tá vindo para acionista então ó hoje o itausa tá pagando 72 do lucro dele então ele usa 30 para reinvestir porém 72 ele tá ó despejando pra galera aqui pros nossos bolsinhos aqui os acionistas Olha o no Bank ó vamos ver o dividend yield zero ele não distribui nada porque ele pega o dinheiro para continuar crescendo essa que é a meta dele é uma empresa de CR crescimento se você for olhar o payout que é o percentual do lucro que ele distribui nem tem aqui aquela não tô nem achando aqui mas seria zero também uma outra coisa que você pode olhar mas eu também não uso como critério é só para você entender se a empresa é de crescimento ou vaca leiteira é o patrimônio líquido dela as empresas vaca leiteiras elas tendem a ter um patrimônio líquido mais alto já as que estão em crescimento tendem A ter o patrimônio líquido mais baixo Então olha só no Itaú o patrimônio líquido é 80 bilhões de reais já o nubank vamos dar uma olhada aqui o patrimônio líquido dele tá 6,8 se a gente fosse aqui converter para reais ia dar uns 40 bilhões então você vê que vale menos vale metade do que o Itaú Valeria isso em termos de patrimônio líquido tá galera galera que aula hein espero que você tenha gostado já tira o print aqui ó deixar aqui a telinha para você printar aqui eu do lado e eu espero muito que esse vídeo tenha te ajudado de coração já deixa o seu like se inscreve manda esse vídeo aí pra galera e eu vou deixar para você também o nosso mini curso grátis que mostra ali o passo a passo se você tá mais iniciante ainda dos investimentos Tá certo então esse minicurso ele vai te dar um Panorama geral dos investimentos insss um monte de coisa aí vou deixar aqui na descrição no primeiro comentário fixado chama lá que eu mesmo te mando este minicurso Beleza vou deixar aqui para você agora o mesmo aulão com os fundos imobiliários para você salvar e maratonar depois te vejo no próximo vídeo e falou