CAPITAL DE GIRO: APRENDA O QUE É E COMO FAZER

fala pessoal tudo bem com vocês no vídeo de hoje vamos falar um pouquinho sobre capital de giro Isso aí é um tema bem bacana Aí para quem não conhece e é fundamental para todos os negócios Então vamos entender o que que é o capital de giro e como a gente calcula o capital de giro lógico de uma forma bem básica fica até o final que eu vou compartilhar minha tela mostrar uns cálculos ali para você entender bem de uma vez por todas como é que se faz isso e a importância disso aí beleza para quem não me conhece ainda meu nome é Samuel Sou empresário há mais de 15 anos e aqui nesse canal a gente fala sobre Finanças empreendedorismo e também sobre gestão Então se esse assunto você gosta se importa se interessa deixa já teu like aqui se inscreve no canal para ser para receber né todas as notificações de quando a gente lança um vídeo novo aqui nesse canal beleza vamos falar então um pouquinho de capital de giro compartilhar minha tela para vocês vamos lá vamos entender o que que é e para que fazer o capital de giro que é muito importante beleza pessoal vamos começar imagina esse fluxo aqui você vai às compras na sua empresa né Eu fiz as compras eu paguei meu fornecedor recebi o dinheiro recebi a mercadoria tá no meu estoque aí depois eu fiz uma venda e só depois eu automaticamente recebo do meu cliente Então olha todo esse fluxo aqui que a gente chama de ciclo né é um ciclo de venda Então tá desde a desde o momento que eu compro Pago meu fornecedor a mercadoria tá no meu estoque eu fiz a venda e depois eu recebi do meu cliente então desde que o dinheiro sai da minha empresa até quando o dinheiro volta Entra no Meu Caixa então desde que ele sai até que ele volta pro meu caixa quem é que paga essa conta nesse período aqui quem que paga esse dinheiro nesse período é o que se chama capital de giro se eu não tenho dinheiro que Supre esse tempo que fica sem essa esse dinheiro digamos assim dessa movimentação eu automaticamente a minha saúde financeira da minha empresa não está legal eu eu tenho que estar recorrendo a empréstimo financiamento entre outras coisas para conseguir sustentar isso Então olha a importância que isso tem e para calcular isso inicialmente que a gente precisa gestão financeira a gente precisa ter uma gestão totalmente boa para entender qual que é esses prazos que eu tenho que entrou o dinheiro que eu que saiu o dinheiro que eu paguei que entrou para conseguir calcular da melhor forma possível o nosso capital de giro então vamos lá o que que é é todos os recursos em dinheiro da minha empresa seja em dinheiro que eu digo em caixa disponível para mim seja em créditos que é o que eu tenho para receber ainda né de clientes e também o meu estoque que são necessários para bancar todas as contas então é todo o dinheiro que eu tenho disponível para pagar Tod todas as contas isso é o capital de giro ele garante a saúde financeira da nossa empresa como eu falei anteriormente ele vai garantir que eu tenho dinheiro para pagar minhas contas que está que estão por vir que estão acontecendo tá Ele oferece um financiamento aos clientes tá Por quê Porque eu tô vendendo a prazo então se eu tenho capital de giro eu consigo financiar paraos meus clientes porque eu vou lá faço uma venda para você em cinco vezes em 10 vezes automaticamente é eu que estou financiando eu propriamente o capital de giro né está financiando a empresa financia para o cliente tá mantenha os stockes porque eu tenho dinheiro sempre para est mantendo esses estoques altos pelo menos o mínimo possível paga os meus fornecedores de matériaprima e também os meus produtos que eu compro para revender e paga os impostos né os impostos todas as despesas impostos aluguel ã salário dos funcionários entre outras coisas que a gente tem na empresa Então tudo isso é o capital de giro que auxilia nós então o capital de giro é a diferença dos recursos disponíveis disponíveis que eu tenho tá tirando menos menos todas as somas que eu tenho de despesas e contas a pagar então tudo que eu tenho de recurso menos tudo que eu tenho de contas a pagar é o meu capital de giro se é positivo legal é porque eu tenho dinheiro para fazer essa movimentação se tá negativo eu tenho que recorrer a financiamentos empréstimos Beleza então como que funciona para calcular o capital de giro primeiro como eu falei começa com uma boa gestão financeira Por que que começa com uma boa gestão financeira porque se eu não sei não tenho nem o mínimo controle das contas que eu tenho que receber das contas que eu tenho para pagar é praticamente impossível eu conseguir fazer um cálculo de capital de giro se eu não tenho isso registrado anotado seja em papel seja plan de Excel seja no sistema como é que eu vou calcular extrair essas essas informações para eu conseguir Identificar qual que é o capital de giro então aí primeira dica é começa com uma boa gestão financeira segundo passo então para eu começar a calcular eu tenho que fazer o cálculo do prazo médio do contas a pagar o que que é isso eu quero saber na média quantos dias eu levo para pagar o meu fornecedor Então você tem que pegar todos os teus contas a pagar o dia que tu comprou a mercadoria o dia que tu pagou o boleto dele essa diferença de dia de todos os boletos que você paga e faz uma média então quantos dias em média eu recebo dos meus fornecedores é 30 dias é 45 dias ess eu pago meus fornecedores 45 dias 60 dias é essa diferença prazo médio de pagamento prazo médio de contas a pagar o prazo médico eu levo para pagar os caras tá então aqui eu trouxe um exemplo Zinho vamos supor que que Metade dos pagamentos você sempre paga a vista e a outra metade dos pagamentos você sempre paga em 30 dias então na média se eu pago 50% à vista 50% eu pago daqui a 30 dias então dá 15 dias então na média é 15 dias o prazo médio que eu pago os meus fornecedores lógico como expliquei para vocês o ideal é vocês olharem todos os títulos que vocês fazem pagamentos e olha a diferença e faz uma média nesse sentido Beleza então tem que ter uma gestão financeira tenho que ter esse cálculo do prazo médio de pagamento tá o terceiro passo é calcular o prazo médio de recebimento então é a mesma ideia vendi uma mercadoria hoje qual é quantos dias em média demora para eu receber o dinheiro para entrar o dinheiro na minha conta pro cliente pagar o boleto quanto tempo em média leva e a mesma ideia trouxe um exemplo assim vamos supor que Metade dos meus das minhas vendas o pessoal me Pag em 30 dias e na outra metade das minhas vendas o pessoal paga em 60 dias então a média aqui dá 45 dias então na média 45 dias leva para os meus clientes me pagarem aí quando eu pego um menos o outro eu pego 45 dias que eu levo para receber menos 15 dias que eu levo para pagar eu chego num prazo médio de 30 dias e quem é que banca esses dias é isso que é legal quantos dias eu tenho que ter dinheiro em caixa São 30 Dias 30 dias é o período que eu não tenho dinheiro por qu eu pago em 15 e só recebo daqui a 45 Olha que importante ter esse cálculo entender Qual é o nosso prazo médio tá eu peguei o prazo médio de pagamento né e o e calculei o prazo médio de recebimento um menos o outro dá essa diferença a gente tem que fazer um trabalho na empresa para inverter esses resultados eu tenho que fazer com o tempo é lógico que do dia paraa noite a gente não consegue fazer mas com o tempo fazer com que o meu prazo médio de pagamento seja maior do que o meu prazo médio de recebimento assim o dinheiro dos clientes entram antes na minha conta o dinheiro tá na conta e depois eu pago meu fornecedor Tá mas nesse exemplo aqui eu tenho 45 dias na média eu recebo do meu cliente 15 dias na média eu pago os meus fornecedores Então eu tenho 30 dias de prazo que alguém tem que bancar beleza aí aqui eu sei meu prazo médio o que que eu faço agora agora eu tenho que calcular a média mensal das minhas despesas soma todas as despesas que vocês têm por mês uma média mensal tá então é bom fazer um fazer uma uma um relatório de mais meses né vou pegar se meses historicamente mente os últimos se meses na média eu gasto r$ 2.0 por mês por exemplo tá eu tenho que entender essa média das despesas fixas e dos custos variáveis tá despesas fixas é tudo aquilo que eu pago sempre vou pagar né aluguel salário indiferente se eu vendia eu não vendi no mês eu tenho que pagar essas contas por isso que se chama despesas fixas e custos variáveis é tudo aquilo que varia conforme o faturamento então se eu vendi 10.000 eu vou pagar imposto se eu não vendi nada eu não pago imposto então ele varia de acordo com o faturamento conforme mais eu vendo mais imposto eu pago mais comissão eu pago mais fornecedor eu pago porque eu tenho que comprar mercadorias então custo variável e despesas fixas são essa diferença então eu somo os dois a média que eu tenho mensal e divido por 30 30 dias para quê para eu ter mais ou menos uma ideia de quanto por dia eu tenho de custos e despesas Então nesse exemplo aqui aqui eu peguei 20.000 dividir por 30 só confirmar isso aí tá que deu R 666 então na minha média de despesas dá 20.000 por mês então 20.000 dividido por 30 por dias por dia basicamente eu tenho de despesa R 666 aí gente quando eu pego R 666 multiplico pelos 30 dias que é o prazo médio que eu tenho na minha empresa que eu descobri vai dar um capital de giro de 19.980 o que que isso significa significa que esse valor é o capital de giro da sua empresa esse valor tem que estar na tua conta bancária que ele vai suprir todas essas despesas que vão acontecendo durante esses dias é a garantia que vem uma conta vem um boleto Vem qualquer coisa O dinheiro tá disponível para pagar e não vai correr atrás aí da da atrás da Carroça como a gente diz né para tentar buscar dinheiro rápido para conseguir quitar algum valor pendente entenderam E aí um um adendo a esse valor de capital de giro é importante também eu incluí o valor do meu estoque mínimo então o mínimo de estoque que eu preciso ter aqui na minha empresa para garantir né que a minha reposição do meu estoque então é interessante também vocês entenderem o que que é interessante eu ter de estoque mínimo na minha empresa 5.000 10.000 soma esse valor porque se eu vendi eu tenho que repor né para deixar meu stoz minhas prateleiras cheia então interessante também como uma dica Extra incluir o valor de estoque que eu preciso ter olha só que bacana então eu sei aqui qual que é o meu capital de giro O que que a gente tem de conclusão aqui tá seja chato com as contas da sua empresa o que que eu quero dizer com isso cara vai lá confere olha Analisa lança os valores seja organizado que aí a gente consegue ter esses números Claros na nossa empresa tá um outro ponto muito importante negocie os PR casos com os fornecedores e com os clientes vocês viram que eu tenho que ter um capital de giro de 19.000 as isso pode ser que seja muita coisa pra sua empresa hoje então o que que a gente pode fazer vamos trabalhando com os fornecedores e clientes para eu tentar naqueles cálculos que eu mostrei para vocês reduzir para 29 dias o prazo médio 28 20 dias então são menos dias que eu vou est ali precisando de dinheiro digamos assim naquele intervalo entre Saiu o dinheiro da minha conta e entrou do meu cliente então automaticamente o meu capital de giro é menor tá faça cortes de custos e despesas com frequência Analise os números olha os números da sua empresa Será que h não tem algum custo ou despesa desnecessário que eu estou gastando eu posso pegar reduzir ali esses custos cortar alguns custos que automaticamente o meu capital de giro Vai ser menor é mais fácil atingir e por último metas para atingir esse Capital Talvez hoje você não tenha nada né E é difícil dar um pulo do nada para 19.000 Então vamos aos poucos né Poxa eu vou guardar na minha conta r$ 1.000 hoje né próximo mês a minha meta é ter 3.000 de capital de giro próximo mês é 5.000 aos pouquinhos né vai guardando vai espremendo vai cortando o custo aqui vai melhorando poucos prazos e vai aumentando o teu capital de giro para te dar essa segurança aí quando precisa beleza gente espero que tenham gostado desse dessa desse vídeo né dessa aulinha aqui sobre capital de giro e a importância que isso tem o nosso negócio mas a grande dica é isso olha olha a importância de eu calcular o prazo médio de pagamento a importância que eu tenho de calcular o prazo médio de recebimento e entender a diferença entre esses dois Porque eu preciso entender a diferença e tentar reduzir o máximo possível e depois eu pego as minhas despesas e faço a multiplicação para eu saber quanto dinheiro preciso ter para sustentar o meu negócio espero tenham gostado gostaria muito que você deixasse seu like se esse vídeo te ajudou de alguma forma se inscreve no canal e compartilha aí pro máximo de pessoas que você puder para me ajudar beleza até o próximo vídeo [Música]