COMO RECEBER R$ 264,46 DE DIVIDENDOS | COMEÇANDO COM 200 REAIS #25

Estou chegando agora. Será que eu consigo acompanhar vocês? Pensei em investir o valor investido e dividir percentualmente conforme a carteira de hoje. Será que daria certo? Eita, não é coisa boa. Gente nova chegando no pedaço. E se assim como o André você tem essa dúvida de como acompanhar a nossa carteira dos R$ 200 por mês aqui no canal A Cara da Riqueza, fique comigo no vídeo de hoje que a gente vai responder não só essa, mas outras dúvidas, tá? Você viu? A dúvida do Luciano é igualzinha também, ó. Tô começando hoje. Acha que eu consigo acompanhar? Com certeza. Sim. Tem uma estratégia para isso. A gente vai falar. Seja muito bem-vindo à série maravilhosa, a série mais rica desse YouTube brasileiro, que mostra que sim, você pode sair da Pindaíba, você pode começar o seu projeto de independência financeira, viver de renda passiva, começando com R$ 200 por mês. Foi assim, na verdade, que a gente fez, pessoal. Olha lá, ó. Vamos pegar aqui, ó. Desde o início da nossa carteira, você vai ver que tem uma escadinha linda, maravilhosa. Começamos com R$ 200 lá no mês de setembro de 2023 e hoje, em pleno agosto de 2025, a nossa carteira ali, ó, valor aplicado 5287, sendo que desse valor teve uma parte de dividendos, né? Nem todo esse valor a gente botou com o suor do nosso trabalho. Uma parte a gente ganha todo mês de dividendo. Já já eu vou te explicar, vou te mostrar. E o nosso patrimônio ainda valorizou, ó, ganho de capital, R$ 297. Fora os dividendos que a gente recebeu no período. Ô, coisa boa. Receber dinheiro enquanto a gente tá dormindo, colocar o nosso dinheiro para trabalhar, pessoal, é a melhor coisa do mundo. Como é que tá nossa carteirinha? Então, 26% em fundos imobiliários. Lembra? O ideal seria a gente ter 25%. 24.5% em ações do Brasil também seria 25% aqui o ideal. Ações no exterior, criptomoeda, ETF. A gente tá aqui com um valor balanceado. Lembra, pessoal? No episódio passado, a gente mandou o dinheiro lá para nômade, a gente converteu para dólar e a gente aproveitou pagando IOF mais barato e o câmbio do dólar extremamente barato. Olha como é bom, né? A gente fazer as coisas com paciência. A gente ter uma carteira, uma rodela dessa daqui, ó, diversificada, com renda fixa, com renda variável, com ações no exterior, ações do Brasil. ETFs, porque a gente tá sempre aproveitando o melhor dos mundos. No mês passado, a oportunidade tava lá fora e a gente foi lá e aproveitou a Bocanhou. Nossa carteira de estoques americanas, ó, valorizando ao todo 4,53%, fora o nosso ETF internacional aqui, nosso lindo IVV, valorizando praticamente 9% aqui na nossa carteira. Nossas criptomoedas também subindo, pessoal, 70% de valorização, né? a gente conseguiu converter aqui R$ 300 em R$ 500 e poucos reais. Então você vê que a gente quase dobrou já o patrimônio de criptomoeda. É uma pitadinha da nossa carteira que você vê que ela tem um um fator exponencial, né? E a nossa carteira do Brasil tá sambando, pessoal, não tem jeito. Ó, – 2% fundos imobiliários, né? A gente tem sete FIS na nossa carteira e as nossas 10 ações, – 5,8%. Ai, Diego, é o fim do mundo. O Brasil vai acabar, então eu tenho que vender tudo do Brasil, investir só lá fora. Essa é a principal dúvida que as pessoas me mandam. Quando o cenário do Brasil fica mais incerto e lá fora tá tudo subindo, pessoal, não é assim que a banda toca, tá? Você não vai vender só porque tá caindo aqui, mandar tudo lá para fora, porque você não sabe o dia de amanhã. Amanhã pode ser lá fora que vai est caindo e a gente vai estar comprando lá fora e aqui dentro subindo. Lembra que existe a gangorra dos investimentos? Por isso que ter todos na sua carteira é o melhor, porque aí você compra aquele que tá barato e sempre vai ter alguma coisa barata. Gente, foi mal aí que eu tô tcindo, tô gripado, tá? Porque essa gripe aqui tá pegando todo mundo aqui de São Paulo, mas não ia deixar de fazer o vídeo para você. Só peço para você deixar um like e uma inscrição aí. Estamos rumo ao nosso primeiro milhão de inscritos no canal Cara da Riqueza. Faça parte disso também. Inclusive, no episódio de hoje, a gente vai investir em três investimentos e aproveitar que elas estão baratas. A gente vai explicar o racional aqui para você entender. Proventos acumulados desde o início da nossa carteira pessoal, 264. Então, ao todo, né, daqueles 5.000 e pouco que a gente juntou, 264 não veio do nosso salário. E sim, foi um reinvestimento, né? A gente tá pegando os dividendos e reinvestindo esse dinheiro. Inclusive, olha lá, nossa conta do Banco Interta, que é por onde a gente investe em ações, né? Fundo imobiliário aqui o nosso porquinho do Inter também, a nossa renda fixa. Olha lá, R$ 233,76, pessoal. A gente vai investir 220 no episódio de hoje, né? Lembra? A gente começou com 200 e hoje a gente investe 220, porque a gente vai corrigindo esse valor ao longo do tempo, conforme tem inflação, né? Tem uma correção monetária aqui, entendeu? Do dinheiro. E o resto, esses 13,76, veio de dividendos que a gente foi recebendo, né? Tá acumulado ali na conta. Lembrando, na verdade, no mês passado a gente recebeu 15,66 dividendos, 16,81 no penúltimo mês e 28,72 no mês 5, né? Isso aqui acaba variando porque às vezes empresas distribuem mais o lucro, às vezes as empresas distribuem menos, então é variável mesmo, a gente vai recebendo todo mês aí a a tendência é esse dividendo crescer e uma hora conseguir aposentar a gente. No longo prazo, naturalmente, esses dividendos vão começar a crescer cada vez mais, pessoal. E também a nossa ambição, né? Nosso conhecimento por investimentos aumenta, a nossa vontade de investir mais, o nosso salário quando subir, opa, eu não vou sair torrando na primeira vitrine que me aparece. Eu sei que se eu invisto esse dinheiro, eu tenho mais dinheiro ainda no futuro. Então, a sua cabeça vai mudando, o teu bolso, a tua realidade financeira vai mudando. Isso aqui não se trata apenas dos R$ 200 que vão fazer milagre na sua vida. É o combo de tudo isso que vai acontecendo, vai florescendo conforme você vai investindo e coisa boa. Eu fico animado, gente, porque aconteceu isso comigo lá atrás e hoje eu tenho uma carteira milionária, né? Olha lá, eu mostro, não para me gabar, mas para incentivar você, eu tenho outra série aqui do do canal que é ruma aos 20.000 de renda passiva e a gente daqui a pouco chega lá, né? E olha só, o saldo bruto 2.113.000, sendo que a gente investiu menos de 2 milhões, né? Então a gente tem um lucro aí de praticamente R$ 200.000 R$ 1.000 na carteira em dividendos. E tudo isso nasceu lá atrás comigo na época antes do estágio, né, quando eu era Uber, fazendo ali, colocando 200, 300 por mês, depois eu fui subindo e botava 13º. Então vá fazendo isso que automaticamente você vai progredindo na sua vida. Bora lá então pessoal no que é que a gente vai investir no episódio de hoje? Sim, ações do Brasil é o que tá caindo. A crise, né, global, tarifaço do Trump, o fato do Brasil tá com uma inflação, uma celquada aqui dentro, faz com que as empresas lucrem menos e o mercado penaliza sem dó nenhuma. E a gente vê boas empresas, empresas que já estão na nossa carteira caindo bastante. Pessoal, vamos dar uma olhada aqui pra variação. Olha só, a gente tem Banco do Brasil caindo 21% na nossa carteira. Banco do Brasil é uma empresa que tem os seus fundamentos, tem a sua qualidade. Todas as empresas da nossa carteira, cada vez que a gente foi colocando uma empresa nova, a gente fez uma análise fundamentalista para entender se era um bom negócio, uma boa empresa. Eu quero virar sócio dessa empresa. Não se trata apena de ficar comprando e vendendo numerozinho na bolsa de valores, não, tá? toma cuidado porque isso aqui não é para você ficar especulando, mas a gente escolheu essas ações porque a gente quer virar sócio dessas empresas, porque são empresas que lucram bastante, tem uma receita legal, estão criando produtos que ajudam o Brasil, as pessoas precisam desses produtos. Agora que as ações estão caindo porque SELIC tá muito alta, inadimplência do Brasil tá muito alta, problemas que vêm às vezes de fora, o tarifaço do Trump, isso vai influenciar, isso vai impactar o preço das ações pontualmente e a gente aproveita para comprar essas mesmas ações, aproveitando mais barato. Quando você vai na feira, você fica mais feliz quando o preço do tomate tá R$ 8 o kg ou quando o preço do tomate tá R$ 3 o kg? Você vai levar o mesmo tomate, é a mesma característica, é o mesmo valor, é o mesmo fundamento que tem ali do tomate. É óbvio que você quer o mais barato. Agora, quando a gente fala de bolsa de valores, o pessoal inverte a lógica. Ah, não, quando tá subindo é que eu quero comprar. Eu preciso comprar. Se tá subindo, meu Deus, eu vou ficar de fora. Aí a pessoa compra quando tá caro e aí quando tá barato, quando tá caindo, a pessoa quer vender, a pessoa quer se desfazer do investimento, que ela não aguenta ver o dinheiro dela negativo, sendo que deveria ser o contrário. Se eu botei essa ação porque é uma boa empresa na minha carteira e o fundamento dela não mudou, vou continuar comprando mais barato. Você tá entendendo? No episódio de hoje, a gente vai colocar dos nossos 233,70 em três empresas, tá? A primeira delas vai ser o Banco do Brasil, porque sim, pessoal, R$ 18,87 uma ação do Banco do Brasil. Iremos comprar um pouco, aproveitando essa queda, diminuindo o nosso preço médio. Uma outra empresa que eu vou colocar que caiu, sofreu muito ultimamente é a Veg 3, pessoal. Ela já chegou a estar na nossa carteira aqui numa valorização de 30, 20% e hoje ela voltou, tá – 1,86. Ela tá mais barata do que o preço médio que a gente tem nela. E olha que o preço médio era um preço baixo, então ela caiu bastante, sim. Ah, mas Diego, como assim? Se for assim, então eu vou comprar tudo que caiu da bolsa de valores e vou comprar. Não pessoal, não é assim. Não é isso que a gente faz. Perceba, primeiro a gente selecionou boas empresas com fundamentas que a gente queria na nossa carteira. E agora sim, dessas empresas que eu já fiz um filtro, se caiu, eu tô comprando porque eu sei que são boas empresas. Como que a gente sabe disso? Analisando aquela empresa. Por exemplo, olha só o que aconteceu aqui na Veg. A Veg, pessoal, teve uma receita operacional líquida de R 10,2 bilhões deais, um aumento de 10%, se a gente fosse comparar com o mesmo período do ano passado, de 2024. Pensa no Ebitda, que é o nome Super Chiic, como sendo o lucro operacional da empresa antes do pagamento de impostos, taxas. Então a gente avalia de fato a lucratividade da operação da VEG, né? Quando ela compra e revende algo, quando ela presta um serviço e assim por diante. Ó, a gente tem uma margem ebídida de 22%, um aumento também de 6,5% em relação ao segundo trimestre de 2024. Porém, a eficiência da Veg deu uma diminuída. Que que isso significa? Que para ter aumentado esse lucro, ela teve que gastar mais, ela teve que ter mais despesa. Como que eu vi isso? através do ROIK, pessoal, que é o retorno sobre o capital investido da veg. Ó, ela caiu, tá vendo? Ela caiu aqui, ó, – 4,5 pontos percentuais. Olha lá, no mesmo período do ano passado, ela tava 37,4 e agora ela tá 32,9. O mercado vê isso e fala: “Poxa, a Veg não lucrou tanto quanto eu achava que ela ia lucrar. Então, vamos derrubar o valor do mercado dela, vamos vender.” Muita gente acaba exercendo posição, até porque a Veg é uma empresa que se valorizou horrores nos últimos tempos. nos últimos anos para cá. Olha o gráfico da Veg, gente. Não dá nem para ver isso aqui no gráfico, né? Como se uma pessoa em 2010 aqui tivesse comprado a veg por R$ 2 e hoje ela tá R$ 37, né? A gente tá falando de R$ 4.700% nos últimos 25 anos para cá. É muita coisa, né? Então a Veg multiplicou, criou muita riqueza ao longo desse período e é natural que ah, não foi tão bem assim, ó, vamos voltar aqui, ó, vamos derrubar o valor da veg. Então, se a gente pega da última alta para cá, ó, pegar aqui dos últimos 5 anos para cá, a última alta foi ali, ó, janeiro 2025, mais ou menos 6 meses atrás, a gente tá falando de uma queda de 35%, é comprar a Veg com 35% de desconto em relação à aquela época. Quem que não quer? Tiveram alguns fatores que contribuíram pro ROIK da VEG dar uma caída, né, pro retorno ali sobre o capital dar uma caidinha e tem a ver com despesas financeiras. Então, ela teve alguns gastos, por exemplo, na aquisição de uma empresa, ó, ela deixou aqui, ó, aquisições dos ativos da Eresit Protective Coachings, empresa de reinvestimentos industriais, entre outros gastos, outras aquisições que ela fez no passado, que ela ainda tá ali acomodando o desempenho, né? É natural que exista uma rampa de lucratividade para essas empresas, para esses negócios acabarem dando ali o maior lucro que eles podem dar. Um outro fator aqui que prejudicou o desempenho da vegante, pessoal, em relação ao mercado interno dentro do Brasil, a questão de geração, transmissão e distribuição de energia, principalmente porque nesse ano o Brasil decidiu não investir em energia eólica, que era uma receita que a VEG tem muito alta. Então, a Brasil acabou dando uma diminuída no investimento em relação a esse tipo de energia elétrica e acabou que diminuiu aqui, ó, essa geração de receita dessa área que acabou impactando um pouco negativamente. O mercado de energia eólica ele é cíclico, tá, pessoal? E eu acredito que ele é promissor, então ele vem às vezes em alta, às vezes em baixa. Isso é uma coisa que vai independer, muitas vezes da veg, vai depender mais de cenários externos do que que o governo brasileiro tá querendo investir, incentivar ou não, e acaba sendo uma coisa cíclica, beleza? Então, não é uma coisa que me preocupa quando a gente faz uma análise de uma empresa para saber se a gente continua investindo nela, opa, caiu o lucro, beleza. Você vê que nem caiu, né? O lucro da Veg subiu, porém subiu menos do que deveria. Será que é um fator de risco? Será que, meu Deus, agora a Veg vai falir? Ou será que são coisas pontuais? Pô, Selic em alta, custos muito altas, incertezas, né? Tarifaço que poderia impactar é um outro fator. Tal tarifaço também contribuiu pra queda de preço da veguidiu isentar alguns produtos. Então hoje com as isenções que estão sendo feitas de maquinário, né, produtos industriais, que é o mercado da veg, a gente não tem, eu não vejo muita preocupação em relação a isso, porque voltou-se atrás, né, em alguns produtos a vegada, não. Eles mesmos deixaram no relatório, claro que isso não é uma questão muito grave. Eles têm maneiras de mitigar aí eventuais perdas. E uma outra ação que a gente vai aproveitar que também caiu para caramba, é uma ação que tava bem cara na nossa carteira, a gente não tava comprando por conta disso. Voltamos a comprar nesse preço. É o Banco do Brasil Seguridade. Mesma questão do Banco do Brasil, tá pessoal? Já fiz um vídeo, uma análise completa semana passada aqui no canal, dá uma olhada, eu vou deixar no card aqui em cima. E os mesmos motivos que afetam o Banco do Brasil afetam a parte de seguros do Banco do Brasil, que é o Banco do Brasil seguridade, a seguradora, né? Então, inadimplência do agro calote, né? esse número de sinistralidade aumentando em relação ao agronegócio com a SELIC muito alta. Isso faz mais pessoas acionarem ali o seguro, menos pessoas contratarem seguro e aí acaba que o resultado do Banco do Brasil veio ruim, mas de novo é uma empresa filtrada, vamos continuar comprando. Então o que que eu vou fazer, pessoal? Dos 233, eu vou dividir esse dinheiro por três e a gente vai comprar aproximadamente o seguinte. Vamos comprar três ações de Banco do Brasil Seguridade. Aproveitando que a gente tem pouco também na nossa carteira, ó, R$ 68. Vamos comprar aqui três ações, ou seja, vai sobrar R$ 128 na nossa carteira. De veg, a gente vai comprar duas ações e de Banco do Brasil, a gente vai comprar duas ações também. Então, basicamente, três de Banco do Brasil seguridade, duas de Veg e duas de Banco do Brasil. vai consumir todo o patrimônio, todo o aporte do mês. Vai sobrar aí um dinheirinho, uns R$ 10 ali na conta do Banco Inter, que mês que vem a gente usa para continuar reinvestindo esse dinheiro. Beleza? Vamos pro quadro. Você pergunta, eu respondo que eu falei para vocês. Como é que você faz para acompanhar? Olha lá a pergunta do André, né? Tô chegando agora, será que eu consigo acompanhar? André, com certeza, tá? A gente tem o link da nossa carteira aqui embaixo. Você não precisa sair comprando tudo que tá na carteira, até porque a gente fez isso numa ordem que fazia sentido. Mês a mês tem oportunidades igual essa que a gente tem. Hoje, por exemplo, você poderia facilmente investir aí veg Banco do Brasil, Banco do Brasil Seguridade. Tem algumas empresas na nossa carteira que estão em queda, que estão com oportunidades interessantes. Então, todo mês a gente vai vendo aquelas oportunidades e vai comprando aos poucos. Por isso que você pode acompanhar a partir de agora em termos de aporte, né? O que que vai fazer sentido ali você colocar no mês. Porém, é extremamente importante que você veja a nossa playlist toda, porque o conhecimento que isso aqui vai te dar, você vai usar lá pra frente. Não é para você sair replicando do primeiro vídeo tudo que a gente foi comprando naquela ordem, não. Mas assista para você o aprendizado de várias situações que a gente passou ao longo desses dois anos investindo. Isso aqui, gente, é ouro. Isso aqui devia ser ensinado na faculdade, não é? Então, faça isso. Beleza? você vai ver que vai ter ações lá do começo ou fundos imobiliários que a gente investiu, que hoje não estão mais na carteira, porque o cenário muda. Não é que a gente vai ficar comprando e vendendo toda hora, não. É uma, duas, dois ativos ali saíram da carteira, né? Não é muita coisa. Só que você vai ver que sim, a gente vai vender se os fundamentos, se a realidade do Brasil muda, a realidade do mundo muda, nada é fixo, né? Então é bom você ir aprendendo esse tipo de coisa. Por que que você não investe em Petrobras? Eu invisto, Víor, tanto na minha carteira ali principal, né, de alguma forma, quanto na carteira aqui dos 200. A gente tem o Petrobras na carteira, sim. Tá. Por que que você investe em Bitcoin na Nômade, não na Binance? Na verdade, você entendeu ao contrário também, Vittor. Bitcoin a gente compra pela Binance, que é a maior corretora de criptomoedas do mundo. Ela é extremamente segura, a maior liquidez, as maiores negociações e tem as melhores taxas. A gente paga menos investindo ali pela Binance, tá? Então, se você quiser abrir a sua conta, eu vou deixar inclusive o QR Code aqui em cima. E no primeiro link também, junto com os links que eu deixo das planilhas que a gente usa, né, a carteira do investidor 10, que é a carteira aqui dos 200, vou deixar para você abrir sua conta da Binance e você ganha 10% de desconto vitalício nas taxas que já são as mais baratas, tá? Tem vídeo já aqui que ensina a mexer na Binance. Então a nossa carteira de cripto, ela é toda dentro da Binance e você vê que a gente tá tendo uma devolutiva muito boa. Já a nômade, aí sim a gente dolariza o nosso patrimônio por ali. Então a gente tem acesso ali à bolsa americana. Então a nômade a gente usa para dolarizar o patrimônio e a Binance para as criptomoedas. Toma cuidado. Eu tenho parceria com a Nômade também. é que eu uso, né, na minha carteira inclusive principal, né, na dolarizando o meu patrimônio mesmo. E aqui eu indico fortemente vocês fazerem também por todas as vantagens, todos os benefícios que a gente tem lá dentro para quem investe no longo prazo, tá? Com certeza vai sair, é a mais barata pro investidor de longo prazo é a Nômade. Vou deixar também o QR code aqui em cima e o link do primeiro comentário fixado, que é o código de convidado riqueza 50. Se você abre por ali, você pode ganhar até $50 de cashback no primeiro câmbio. A primeira vez que você fizer o câmbio ali, você vai ganhar um cashback. Então é bem legal que já estimula você, né? Você pega dólar mais barato, etc. Faça isso que você vai gostar. Natan, Diego, me tira uma dúvida. Quando você faz novos aportes mensais em um ativo que já tem na carteira, você costuma reavaliar esse ativo, tipo, refaz análise fundamentalista, lê o relatório gerencial. Olha que legal. Sim, Natã. Se o mesmo coisa que a gente fez na Veg, eu faço para todos os ativos que eu vou decidir investir, tá? Às vezes tem ativo que não vai precisar. Por exemplo, tem uma crise no setor dos fundos imobiliários porque a CELIC subiu, todos os fios estão barato. Eu sei que eu posso comprar todos ali, eu não preciso ficar olhando porque é uma coisa macro, você entende? Agora, opa, tá tudo subindo e só um fundo imobiliário tá caindo ou tá todas as ações subindo e bovespa tá subindo, uma ação tá caindo. Aí eu vou analisar por que essa ação tá caindo, você entendeu? Então a gente faz essas análises pontuais quando a gente vê alguma coisa diferentona ali, opa, será que eu não tô vendo algo? Será que algo mudou? Vamos lá avaliar. Ah, não, foram coisas pontuais, né? O cenário do Brasil tá difícil. Então, bora mandar pau, bora continuar comprando. Então, a gente aproveita, né, esses momentos de queda que acende ali o alerta vermelho na nossa cabeça para justamente refazer as análises que a gente precisa. Beleza? Deixa a sua pergunta aí, quem sabe ela não aparece. No próximo episódio da série, você pergunta, eu respondo. Se esse vídeo te ajudou, se inscreve aí, deixa o seu like, faça parte da comunidade mais rica desse YouTube, A cara da Riqueza. Vou deixar um vídeo maravilhoso para você entender o efeito de investir R$ 200 por mês no longo prazo. Eu mostrei exatamente o que que vai acontecer daqui 6, 7, 10, 15, 20 anos se você fizer isso que a gente tá fazendo no episódio de hoje aqui todos os meses, tá? é a mágica dos 72, 108 e 132 meses. Vai lá e assiste agora. É um complemento dessa aula.