COMO RECEBER R$300 DE DIVIDENDOS TODO MÊS COMEÇANDO COM 9 REAIS! Renda Passiva no Automático!

Nesse vídeo aqui eu vou te ensinar a chegar nessa renda, ó, de mais de R$ 300 por mês que eu tô recebendo aqui do meu fundo imobiliário Gari 11. Com detalhe, começando com menos de R$ 10. Se você tem R$ 9 mão, pega esse dinheiro, reserva lá na sua conta corrente. É, não vai gastar aí com lanchinho na esquina não, porque agora você vai aprender a investir em fundos imobiliários. Tá vendo esse gráfico, pessoal? Essa daqui é a evolução dos dividendos ao longo do período. Você vê que começa devagar e conforme o tempo vai passando, você vai reinvestindo, os dividendos vão aumentando. Até o fim desse vídeo, eu vou te explicar inclusive como é que você faz para começar a fazer o efeito bola de neve aqui com o Gari 11, quanto de dinheiro você precisa investir. E ainda nesse vídeo você vai entender o lucro milionário que o Gari 11 teve na venda de 10 imóveis, como é que isso aqui vai impactar o caixa do fundo. Agora a gente vai receber um caminão de dividendo. Tem muita gente se perguntando isso. E várias informações aqui fresquinhas, direto da fonte para você entender melhor o que fazer com o seu suado dinheirinho. Se você não sabe, pessoal, o GAR 11 é um fundo imobiliário de tijolo, ou seja, ele investe, ele compra imóveis do mundo físico, do mundo real, que são alugados por empresas. Quais empresas? Ó, o julgar ele conta com esses inquilinos aqui. São seis inquilinos. São seis empresas diferentes. Olha lá, o grupo Pão de Açúcar, o grupo Carrefur, a rede Almanara, a rede Air Liquid, principalmente aqui de Galpão Logístico, o grupo Mateus e o grupo Bate. Se você for ver, pessoal, o GAR 11 tem imóveis espalhados pelo Brasil todo. Isso aqui é uma diversificação de risco da localização do patrimônio. Olha lá, ao todo são 39 imóveis, sendo parte de logística, galpões logísticos, parte de renda urbana, esses prédios de supermercado. O Gar, pessoal, geralmente ele tem contratos atípicos. O que é que isso aqui significa? Que o prazo do aluguel, o contrato do aluguel não é 2, 3 anos igual nos imóveis que a gente vê por aí, quando a gente vai alugar um apartamento, quando a gente vai alugar uma casa. Não, olha lá, o período médio de aluguel do contrato do Garion é de 12 anos e meio, porque o mercado dificilmente vai ficar mudando de endereço, né? Ele tem interesse de permanecer ali naquele ponto por um prazo muito longo. E se for quebrar contrato, vai pagar multa, multa integral do restante do período. Isso aqui dá uma garantia pro Gari 11, né? Pensa no fundo imobiliário como sendo um bolão. Sabe o bolão que você faz no fim da empresa para participar da megacena? É um conjunto de pessoas com um objetivo em comum. No caso do bolão da Mega Cena, o objetivo é tentar ganhar na loteria e dividir o prêmio caso vocês ganhem. Já que no fundo imobiliário, a gestora do fundo, ela reúne dinheiro de um monte de gente. Cada pessoa entra ali com uma cota de participação. Lógico, quanto mais cotas você tem, maior a propriedade também dos imóveis, mais aluguel você vai recebendo, entendeu? Só que o objetivo do fundo imobiliário é investir em imóveis e dividir o aluguel desses imóveis. Diferente lá do bolão da Mega Cena. Só para você ter ideia, hoje uma cota do Garion está sendo negociada por R$ 9,7, um dividende y de 11,55% nesse preço aqui. Estamos falando de uma rentabilidade muito boa para fundo de tijolo. A questão é, será que vai continuar rentável? Eu vou mostrar na análise daqui a pouquinho o que que eu acho. Ele tá sendo negociado no PvP dele, ou seja, PvP de um. Mas também tem um detalhe que eu vou falar ainda nesse vídeo sobre o valor patrimonial do Gari. O que que vai acontecer com a venda desses imóveis? Liquidez diária de mais de R$ 6 milhõesais. Então é um fundo líquido. Isso aqui significa que tem muita gente comprando e vendendo. Se você quiser comprar é fácil, mas melhor ainda. Se você quiser vender esse fundo lá no futuro também vai ser fácil. Você sabe que tem gente querendo comprar. Ele possui liquidez de área. É muito importante você atentar isso quando você escolhe um fundo imobiliário. Cada cota do GAR 11 tá pagando 8 centavos de dividendos por mês. Você percebe que desde lá de 2020, desde o início dele, quando o nome dele ainda era Galg 11, ele também pagava 8 centavos por mês. Teve um período aqui, ó, que ele conseguiu distribuir um pouquinho mais de lucro, subiu para 9 centavos de dividendo por mês e agora voltou para oito. Mas você vê, pessoal, que a renda que esse fundo proporciona aqui pro investidor é muito sólida. O Gary 11 foi feito para ser um fundo que tem uma previsibilidade de renda para quem justamente quer viver de renda um dia, extremamente robusta. Você vê que não tem variações que ficam ali oscilando, como acontece em alguns fiado. Então, comprando uma cota por R$ 9, a partir do próximo mês, você já começa a receber 8 centavos de renda de aluguel na sua conta. Ah, mas Diego, isso não vai me deixar rico, pelo amor de Deus. 8 centavos eu vou fazer o que com isso? Pois é, é esse pensamento que faz a pessoa nunca começar a investir. Que você viu que o meu primeiro aluguel que eu recebi foi de R$ 2, porque eu comecei com pouco. Conforme você vai investindo cada vez mais, você vai aumentando a tua renda. E o melhor, você pega os próprios dividendos para reinvestir. Chega uma hora que você começa a comprar cotas sozinho. Já já eu vou te mostrar inclusive o efeito bola de neve. Calma. O Gary 11, pessoal, publicou um fato relevante que comunica o seguinte: ele tá pretendendo realizar a venda de um portfólio de 10 imóveis distribuídos em diferentes estados do Brasil, todos atualmente locados por meio de contratos ativos para duas grandes redes de varejo alimentar do país, GEMAT e o grupo Pão de Açúcar. Então ele vai pegar alguns imóveis que tá dentro dele e vai vender esses imóveis. Lembra? Ele tinha 39 ativos, ele vai vender 10, ele vai ficar com 29 imóveis. Ah, mas Diego, por que é que ele vai fazer isso? Business, meu amor. Lucro, lucro na veia. Lucro na velia aqui, como diriam. Olha só isso aqui, pessoal. Caso a transação seja consumada de acordo com as premissas e com as principais termos de condições, o fundo registrará uma redução de aproximadamente R5 milhões deais de alavancagem. Vamos falar disso daqui a pouco. Um lucro bruto estimado em 135 milhões a 156 milhões deais na venda desses imóveis. Olha o lucro que o Gary tá tendo. Isso aqui, gente, vai estimar, só para você entender, por cota, tá? Por cota, um lucro entre 91 e R$ 1,6 por cota do fundo. Só para você entender, hoje, ó, o GAR distribui 8,3 por mês, por cota. Se eu multiplicar isso aqui por 12, a gente tá falando de R$ 1 por ano. Só com a venda desses 10 imóveis, o Gary conseguiu produzir como se fosse o dividendo de um ano inteiro só de lucro com a operação. Por isso que eu falo, o time do Gari 11, gente, é uma gestora que para mim merece parabéns, tá? que não é a primeira vez que eles fazem lucros desse daqui. Isso aqui daria uma taxa de retorno interna, ó, de aproximadamente 23% ao ano, que descontada a inflação seria a mesma coisa que IPCA, mais 18% ao ano, só com essa operaçãozinha aqui que eles estão pretendendo fazer e ao que tudo indica, vai sair. Com essa venda, três coisas passam a acontecer e são coisas positivas aqui na vida do Gary 11. A primeira delas, redução de alavancagem. Pessoal, alavancagem financeira é muito comum nos fundos imobiliários de tijolo, tá? Todos operam ali com algum nível de alavancagem. Hoje a alavancagem do Garion é de 26% em relação ao patrimônio dele. O que que é alavancagem? Em vez de o fundo usar apenas recursos próprios, ele pega dinheiro emprestado no mercado. Ele faz como se fosse um financiamento, vamos dizer assim, para comprar imóveis com dinheiro dos outros. Ah, mas Diego, por que é que ele iria fazer isso? Ele vai querer uma dívida para quê? Porque a dívida é boa. A dívida faz o fundo lucrar mais dinheiro hoje do que ele poderia. Pensa, se você pudesse fazer um financiamento imobiliário e pagar 7% ao ano de taxa de juros, mas a CELIC hoje tá 15%, opa, eu tenho uma dívida em que eu pago 7% ao ano de juros e deixo dinheiro no banco, por outro lado, rendendo um dinheiro que eu usaria para comprar os imóveis, eu deixo rendendo na CELIC por 15% ao ano e eu fico com essa diferença, com esse spread. Você entendeu? A dívida que o GAR 11 tem, ela é menor do que o aluguel que aquele imóvel pode gerar. Então é simples, ele faz lá um financiamento como se fosse um financiamento imobiliário, tem uma parcelinha para pagar mensal, tem, mas com o próprio aluguel que ele recebe desses imóveis, ele paga essa parcela e ainda sobra dinheiro. Isso que é a alavancagem nos fundos de tijolo. Só para você ter noção, ó, hoje a alavancagem é 26%, ele tem dinheiro para pagar 9 anos, quase 10 anos aqui de obrigações, tá? Ele tem caixa na mão para pagar essa dívida que tá por vir. Inclusive, é difícil a gente ver um fundo imobiliário com tantos anos assim, né, de amortização da dívida em caixa, tá, pessoal? Qual que é a questão? Com a venda desses imóveis, ele vai pegar uma parte desse dinheiro da venda e vai quitar já as dívidas que estavam atreladas a esses mesmos imóveis. É como se, ó, eu tô vendendo aqui imóvel, eu vou lá e vou quitar o financiamento, entendeu? Na prática, se fosse uma pessoa física, seria isso. Então, ó, dos 939 milhões de dívida que o GAR ainda tem pela frente, essa alavancagem vai cair para aproximadamente R milhões deais. A alavancagem menor reduz o risco do fundo, então acaba sendo positivo. A dívida aqui do Gari 11 vai cair para aproximadamente R$ 700 milhões deais, sendo que ele vai ter de disponibilidade R 650 milhões deais depois dessa venda. Ou seja, ele tem praticamente o dinheiro todo. Se ele quisesse, ele trabalharia com alavancagem baixíssima, pessoal, de 8%. Por que que ele não faz isso? Justamente porque não vale a pena. Hoje esse dinheiro, esse caixa de 650 milhões rendendo no CDI, tá pagando 15% ao ano, o fundo ganha. Você percebeu? É uma vantagem dupla aqui. Nesse caso, pr você ter ideia, a rentabilidade do caixa do Gari 11 tá em CDI mais 1%, ou seja, 16% ao ano é o dinheiro que ele faz com esse caixa. Então você percebeu o melhor dos mundos, a renda dos imóveis é maior do que a dívida. Então você paga a dívida só com os aluguéis ali e o dinheiro fica no caixa rendendo CDI mais um, alavancando o patrimônio, alavancando os aluguéis que ele vai distribuir. Segunda coisa que vai ser maravilhosa com a venda desses imóveis é que o valor do patrimônio líquido do Gary 11 vai subir. Ai, mas Diego, você falou que ele teve um lucro aí de R$ 1 por cota referente a 12 meses de aluguel. Eu vou receber isso de uma vez, então. Então vou correndo comprar o Gion 11 agora. Calma, não é bem assim. Ele vai ter sim esse lucro de R$ 1 por cota, tá pessoal? Mas ele não vai distribuir isso tudo de uma vez pro investidor. Não é assim que funciona. Ao invés disso, o que que ele vai fazer? Ele mantém esse dinheiro em caixa investido, ele vai pagando os dividendos ao longo do tempo. Dessa forma, ele tem grana para pagar um dividendo até mais alto por mais tempo ainda. Lembra que eu falei, pessoal, que o Gary 11 foi desenhado para ser um fundo que tem uma renda extremamente constante, extremamente previsível? esse dinheiro encaixa mais, garante que ele consegue pagar esses dividendos por bastante tempo, ou seja, ele vai distribuir esse valor, esse lucro ao longo dos próximos aluguéis. Você entendeu? Portanto, o valor patrimonial por cota, que hoje tá ali, ó, em R$ 9,5, R$ 9,2, é o dado mais atualizado, vai subir porque esse caixa vai entrar dentro do fundo. Esse caixa fica ali no fundo. Pela estimativa, o valor patrimonial por cota vai subir ali para aproximadamente R$ 9,50, tá? Então, se hoje a gente tá com um PvP de 1 a R$ 9,7, fazendo o novo PvP, ele estaria em 0,95 se de fato o valor patrimonial subir para esse patamar. Então, bora lá, vamos pra nossa planilha maravilhosa dos juros compostos com fundo imobiliário FI Gari 11, pagando 11,55% de dividend anual, ou seja, um dividend mensal de 0,96%. Investindo R$ 1.000, você tem um rendimento de R$ 9,63 por cota. Você percebeu que se você investe R$ 1.000 em cotas ali do H11, no próximo mês você recebe R$ 9,60 na sua conta livre de imposto de renda. Você pode pegar esses R9,60 para comprar uma cota a mais por mês no automático. Esse aqui, gente, é o número mágico do Gari 11, tá? Com R$ 1.000, aproximadamente, R$ 990 ali, você já consegue começar a fazer esse efeito bola de neve. de no próximo mês comprar cotas novas só com o valor do aluguel. R$ 2.000 te rende R$ 19,25, R$ 5.000 R$ 48 por mês, R$ 25.000 R$ 240 por mês. E R$ 28.000 R$ 274 por mês. Se você for investir e comprar 22 cotas por mês, você vai gastar R$ 199,54. E olha lá, no primeiro mês você tem zero cotas, valor das cotas R$ 0, rendimento R$ 0. Quantas cotas você compra só com o rendimento? Nenhuma. No próximo mês você já tem 22 cotas. Valor das cotas R 199,54. Rendimento R,92. É o aluguel que você vai recebendo. Perceba pessoal que aqui, ó, no quarto mês, você já começa a conseguir comprar uma nova cota, porque foi juntando o dinheiro lá na sua conta da corretora. os dividendos que você foi recebendo ali, ó, no quinto, no sexto, no sétimo, todos os meses, a partir do quarto mês, você já consegue comprar uma cota a mais de brinde ali, só com o rendimento que ela teve. Depois de um ano, você já vai est conseguindo comprar, ó, três cotas a mais, porque você vai est recebendo R$ 22 por mês. O o valor das suas cotas do patrimônio, R$ 2.294. Investindo esses R$ 200 por mês de forma constante ali, em 5 anos você vai ter R$ 1736 cotas. 15.745 é o valor das suas cotas, recebendo por mês R$ 151,55. Ou seja, você vai poder comprar 16 ou 17 novas cotas por mês só no automático. Você vai vendo que o negócio vai ficando cada vez mais rápido. Ó, daqui a pouco você vai tá conseguindo comprar em 10 anos investindo, ó, 47 novas cotas por mês, R$ 424 de renda. Fazendo isso, pessoal, investindo R$ 200 por mês de forma constante, você vai estar com R$ 68.903 cotas no final de 30 anos investindo R$ 624.000 R$ 1.000 de patrimônio corrigido da inflação, tá? Porque os fios de tijolo eles se corrigem com a inflação no longo prazo e uma renda de R$ 6.000 R$ 1.000 lá na frente, conseguindo comprar, se você quiser, né, se você não quiser viver de renda, 660 novas cotas por mês. Esse aqui, meu amigo, minha amiga, é o poder dos juros compostos com fundos imobiliários que garantem um prêmio ali em relação à renda fixa. Se você olha inclusive a performance, né, a rentabilidade do Gary 11, ó, você vai ver que ela fica acima do y do mercado, né, do dividend y do IFIX e muito acima do tesouro IPCA+. Se você for olhar aqui, ó, ele usa aqui o tesouro IPCA+ 2035 como parâmetro, tá? Você vai ver, ó, que o fundo ele tem uma performance 3,63% de prêmio, de rentabilidade a mais do que o tesouro IP a mais. Então, é lógico, né? Você tá investindo em algo mais arriscado, o setor imobiliário tem os seus riscos, você tem que ter um prêmio de rentabilidade para compensar. E o Gary 11 tá batendo aí esse spread, né, esse ganho, esse prêmio em relação ao tesouro. Comenta aí, você tem cotas do Gars na sua carteira? Quero saber a sua opinião. Se você não é inscrito, se inscreva aqui no canal A Cara da Riqueza. E eu vou deixar o miniurso grátis de três aulas aqui no primeiro comentário fixado. Se você quiser que eu faça análise de algum fundo imobiliário específico, comenta aqui também que aí logo logo eu trago a análise de outros fi que vocês queiram. Vou deixar um vídeo aqui para você. Se você tem menos de R$ 10.000 várias dicas topíssimas, vai lá, continue aprendendo para atingir os seus primeiros R$ 10.000 investidos. Te vejo no próximo vídeo. Falou.