DINHEIRO NA SUA CONTA TODOS OS MESES com o ETF do ITAÚ: DIVD11 e DIVO11 | IDIV ÍNDICE DE DIVIDENDOS

Fala pessoal, bora comentar um pouco sobre o IDV, que é o índice da dividendos, e também sobre os ETFs que replicam o IDV, aqui no caso, os dois ETFs do Bank Daú, que é o div que existe há mais de 12 anos, e o Div 11 que foi o novo ETF do Itaú, que foi criado em 2024. E vamos ver que existe uma pequena diferença, porque o Div 11 paga por eventos mensais, porém tem alguns pontos negativos que não existiria caso você investisse diretamente na parte de ações. E também sobre esses dois ETFs, vamos ver na prática que olhando para o histórico, o IDV entrega um retorno melhor do que o IBOV, com menos risco e praticamente você consegue um bom retorno sem fazer nada. Então, historicamente, quem investiu em ações que pagam bons proventos conseguiu uma performance acima do que a média do mercado. E aqui no caso seria considerando o Ibovespa. Então essa sugestão veio de um seguidor aí comenta aqui abaixo alguma dúvida ou sugestão de vídeo. Então o primeiro ponto que você tem que saber quais são as ações da carteira teórica do IDV para ter noção de onde você irá investir caso você aporte no divd 11, já que esses dois ETFs replicam a carteira teórica do índice de dividendos. Então aqui contém os principais setores que detém o maior peso. Então temos o setor financeiro que inclui banco, seguradoras, acho que a B3 também entra aqui. E o setor financeiro representa quase 30% de peso na carteira teórica do ID. Aí tem aqueles nomes clássicos Itaú e Itaúza, Bradesco, BB, Ban Risou, BR Partners, Bancabc, BB Seguridade e e Caixa Seguridade. Já na parte da utilidade pública que engloba energia elétrica e temos quase 26% de peso e também temos nomes bem clássicos, Semig, Copel, Enge, ISEGIA, CPFL, Taa, Copasa e Sanepá. Já na parte de petróleo e gás, só temos a Petro com 10% de peso, mineração 7% de peso com Vale, Bradespa e Semin. Já em ciderogia e metalurgia 6% de peso com Gerdal, metal Gerdal, CSN e Ferbasa. E por fim, temos outros setores. Telecom com Vivitin com quase 4%, construção civil com 4% de peso, papel Solose quase 3% com Clabim e Irani e tem outros setores que o peso é bem pequeno abaixo do que 2%. Então tem empresas da parte de saúde, por exemplo, Fleuri, é logística que tem, por exemplo, a tecma logística e também tem alimentos, calçados com vulcabrais e grenden, químicos com a unipar e também outros setores. Então, perceba que a carteira teórica do IDV é bastante diversificada por quantidade da empresa e também através da exposição em vários setores. Já sobre alguns indicadores fundamentalistas do IDV, como se fosse uma única empresa, então o preço lucro dela fica na faixa de 8.1, PVP de 1.6, o elevado de 18.6%, Tiend elevado de 8.4%, margem líquida muito boa de quase 15% e que de 5 anos para cá os lucros cresceram 13.2% ao ano na sua média. Então, se você olhasse para uma empresa com esses indicadores, provavelmente você poderia achar barata, rentável, com mais boas, dívida controlada, que cresce e que pagam bons proventos. Então, veja que a carteira teórica possui boas empresas. Já outro ponto, como é que foi a performance do ID? Então, pegando desde 2011 para cá, 274%, enquanto o IBOV foi de 110%, ou seja, deu bem mais do que o dobro do Ibov período. E se pegarmos desde o fundo de janeiro de 2016 até o momento, o ID entregou 440%, enquanto Ibov 237, ou seja, foi quase que o dobro do IBOV período. Fora isso, se pegarmos desde o início da criação do ETF, vivo 11, que replica o IDV, perceba que ela entregou 227%, enquanto IDV 221%. E veja aqui na prática que quem comprou o ETF Divo 11 desde o início até o momento, essa pessoa conseguiu praticamente o dobro do Ibovespa sem praticamente fazer nada e apenas de ter mantido em carteira. E esse fato aconteceu porque, como vimos, ele segue a carteira teórica do IDV, que historicamente possui boas empresas, que pagam bons proventos e que entregam um retorno acima do que o Ibov no médio a longo prazo. Porém, perceba que quedas também irão acontecer, porque parece que eu só estou comentando a parte boa, é que sobe 200%, etc. Mas percebam que em 2015 16 o Ibovel e o Div despencaram. Mesma coisa, greve dos caminhoneiros em 2018 é pandemia e também outras quedas frequentes. Então, perceba que, apesar da boa performance, nada irá subir em linha reta. Então, quedas irão acontecer durante o período. E agora comentando um pouco sobre esses dois ETFs, o div. Então, o ETF é um fundo que tem como objetivo replicar o desempenho do IDV, que é o índice da divent. E para certa empresa entrar na carteira do IDV, ela tem que satisfazer vários critérios, inclusive de ser uma boa pagadora de proventos. Já o segundo ponto, se você optar pelo div, você não receberá dividendos e eles serão reinvestidos automaticamente. Enquanto no caso do divid 11, você terá esse trabalho adicional, porque todo mês irá pingar um dividendo na sua conta e você vai ter que pegar esse provento e reinvestir no que julgar interessante ou até mesmo comprando mais cotas desse ETF. Fora isso, agora fica mais interessante de olhar como é que foi o dividendo mensal desse div, porque ele foi criado em junho de 2024 e temos cerca de 1 ano e 2 meses desde a sua criação. Então, nos últimos 12 meses, esse ETF produziu 8.6% de Iild em função da cotação atual. E essa foto mostra os últimos pagamentos mensais que aconteceram. Então, perceba que a data con acontece no início do mês e o pagamento no 10º dia útil de cada mês. E também perceba que como é uma carteira constituída de ações, então é natural acontecer uma boa oscilação no pagamento de proventos. Então, para agosto 2 centavos, para julho 46, outra aqui de 22, outra de 59, 54, 30 centavos, 9 centavos, 71 centavos. Então, perceba que até no CTF temos uma grande volatilidade no dividendal, até porque algumas ações pagam anualmente, outras semestralmente, outras trimestralmente. Então, perceba que em certos períodos as ações irão pagar grandes proventos e em outros meses o dividendo tende a ser bem baixo. Fora isso, tem alguns pontos sobre STF. Primeiro ponto, tem a taxa de administração de 0.5% 5% ao ano. Terceiro ponto, eles alugam 70% da carteira, o que gera um retorno adicional para sua cota, sem você ter que fazer nada. E na prática, esse aluguel de ações acaba compensando essa taxa de administração do produto. Tanto que quando olhamos para o longo prazo, o divou 227%, enquanto o IDV 221%. Ou seja, mesmo com a taxa de administração de 0.5% 5% ao ano, ele conseguiu superar o IDIV. Então, veja aqui na prática que esse pequeno alugel de ações acaba ajudando nos custos do fundo e acaba gerando um retorno adicional. Já o terceiro ponto que é negativo, temos o imposto de renda 15% de sobre o ganho de capital e também um imposto sobre o pagamento de proventos. E tem esse defeito, porque se você fosse investir diretamente na parte ações, temos sim a tributação de 15% sobre o JCP, mas sobre o dividendo até o momento ele é isento de então nesse ponto você teria essa perda por causa da tributação. E também tem aquele fator é que se você vender abaixo de 20.000 no mês com lucro, você ainda pagará os 15% de IR, enquanto na parte de ações você pode vender até 20.000 por mês com lucro e mesmo assim você não paga imposto de renda. Porém, tem um ponto que ninguém cita, é que você tem que declarar esses lucros isentos que você conseguiu. E também algumas pessoas podem achar ruim taxa demonstração, mas é bem baixa, 0.5% 5% ao ano. E veja que no mercado tem vários fundos de ações que cobram 2% ao ano de taxa de administração mais taxa de performance e na prática a maioria dos fundos não batem nem o Ibovespa. E vimos que historicamente o IDV entrega um retorno acima do KBOV. Então, se esse fato eh continuar, perceba que esse ETF poderá produzir um retorno acima do que o IBOV e também acima do que a maioria dos fundos de ações. E a outra pergunta, como é que investe nesses ETFs, Divo 11 e div D11? Então é só entrar na sua corretora e buscar o código Divo 11, que não paga o dividendo e é reinvestido automaticamente, enquanto o div que paga o dividendo mensal. E você terá esse trabalho de todo mês ter que alocar em alguma coisa ou sacar para gastar onde bem entender. E para comprar é a mesma coisa de comprar uma ação ou fundo imobiliário, que é só entrar na sua corretora, digitar o código e fazer a compra a depender da sua capacidade de aporte. E também se você quiser vender, é a mesma coisa, é só entrar no room broker, digitar o código e vender em relação à quantidade de cotas que você possui. Já sobre outras perguntas frequentes, qual a vantagem do alugar de ações? E vimos que eles podem alugar até 70% das ações que fazem parte da carteira e esse processo acaba ajudando em um retorno incremental para o cotista. e vemos que ele acaba compensando a taxa de administração e o ETF tem entregue até acima do que a performance do que, por exemplo, o IDV. Já o segundo ponto, qual a diferença do div e do div d11? Então, ambos acompanham o retorno do IDV, que é o índice de dividendos, mais apenas o dividendo mensal. Enquanto div ele recebe provente sim, porém eles reinvestem automaticamente, ou seja, o dividendo não irá pingar na sua conta. E o terceiro ponto que o pessoal de tal não explicou direito, o que é o índice div. Então é o índice teórico calculado pela B3, composto por ações que atendem certos critérios. Então eles não colocaram aqui os critérios, mas tem vários. E um dos principais para a empresa entrar na cárteira do IDF é que ela tem que pagar bons proventos. Outro ponto, como é que foi a performance desse novo ETF do Itaú que foi criado em junho de 24? Então temos aqui o divid 11 e o retorno dele foi de 17% desde a sua criação, considerando a reaplicação do provento. E perceba que a performance foi bem parecida versus o div e o IDV, enquanto Ibov foi de quase 14% no período. E também se olharmos a linha vermelha que é o Ibov e a linha azul que é o div D11, perceba que desde o início praticamente ele sempre bateu o Ibovespa. E a tendência é que quando abrimos janelas de médio a longo prazo, iremos conseguir um distanciamento com um retorno melhor nesses ETFs versus o Ibovespa. Outro ponto, veja que o DVD 11 entregou 11% de retorno total, mas se você pegou provento, sacou e não reinvestiu, perceba que o retorno caiu para 6.56%. Então, neste caso, você teria perdido para o IBOV nesse período. Então, veja aqui na prática a importância do dividendo no retorno acionista, mesmo considerando uma janela pequena de 1 ano e 2 meses. E nesta pequena janela, o dividendo representou 61% do retorno total. Então, veja aqui na prática a importância do provento no retorno para o acionista. E por fim, algumas perguntas clássicas. Será que eu investiria nesse ETF? Então hoje não, porque eu prefiro escolher individualmente as ações que pagam bons proventos para a minha carteira. E vimos que tem alguns defeitos. Tributação de 15% sobre o provento e se vender abaixo de 20.000 no mês com lucro ainda pagará imposto de renda. Então, para quem é interessante esse tipo de FTF, é para aquela pessoa que não tem conhecimento, não tem tempo, não sabe selecionar boas empresas em bons preços para sua carteira e vemos que historicamente quem optou por essa estratégia conseguiu uma boa performance e acima do Kovespa. Então, se esse fato permanecer, esses ETFs, Div 11 e DVD 11 poderão entregar um bom retorno para o seu cotista. Então sim, perceba que tem aqui qualidade, já que ele segue o ID, que historicamente foi um índice vencedor em relação ao Ibovespa. Então pessoal, comentamos aí um pouco sobre o ID e também sobre esses ETFs do Banco Daú que seguem a carteira teórica do IDV e vimos que esse aqui pode ser interessante para quem quer renda e que não tem conhecimento para selecionar boas ações para a sua carteira, porque tanto você teria essa renda mensal pingando na sua conta, fora a qualidade de possuir boas empresas que pagam bons proventos na sua carteira. Então pessoal, por este vídeo é isso. Comenta aqui abaixo dúvidas e sugestões. Também deixe o gostei no vídeo, se inscreva no canal e considere se tornar membro do meu canal para ter acesso a quase 700 vídeos para você aprender a investir melhor. 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