É o fim do Stock picking? Até os youtubers migraram pros ETFs

Os ETFs ultrapassaram o número em quantidade de ações lá nos Estados Unidos. E aí, será que é o fim do stock picking? E por que que tem tanta gente na internet falando de ETF? Se a solução de sempre foi o stock picking? Recentemente a gente teve então uma mudança muito interessante lá no mercado americano e a gente sabe que o que acontece lá nos Estados Unidos depois de um tempo vai pros outros países e pros outros continentes, principalmente falando em termos de mercado financeiro. Então já comenta aqui para mim se você notou como tá tendo uma mudança na mídia nacional em relação aos investimentos, como os ETF estão sendo muito mais falados, como estão sendo criadas várias soluções e vários produtos. Todo mundo quer pegar um pouquinho desse mercado e claro, se você sabe de tudo isso para não cair em nenhuma pegadinha. Então, basicamente a gente tem aqui essa informação de que a quantidade de ETFs listados lá nos Estados Unidos agora é maior do que a quantidade de ações lá de Wall Street. Então, basicamente a gente tem aqui um número praticamente empatado, pouco importa o número exato, a gente tem mais de 4.000 ETFs e também mais de 4.000 ações ali, basicamente est quase empatados, tá? Então isso é um pouco mais realista aqui, mas isso demonstra como esse veículo de investimento, que são os ETFs, além de popularidade, ele é útil e aplicável. Então, obviamente, com o excesso de ETFs, nem tudo é bom, nem tudo é útil, nem tudo é aplicável. Tem um vídeo que eu detalhe um pouco mais sobre o boom dos ETFs e a quantidade de novos que tem, e, claro, a maioria é inútil para você. Eu vou deixar recomendado lá no final, mas o fato é que cada vez mais dinheiro tem migrado para esse veículo de investimentos por conta das vantagens, praticidade, liquidez, diversificação, baixo impacto de gestores que são ineficientes ou que perdem pros índices e assim por diante. A gente tem aqui dados recentes de que além da quantidade de ETFs listados, que aumentou bastante, o volume financeiro e AOM, AOM que a gente fala é assets under management, no inglês, uma tradução para patrimônio líquido dos ETFs, é maior do que os fundos ativos, aqueles com gestor, com gestora, com altas taxas de administração, com baixa liquidez. Aqui no Brasil a gente tem um imposto de renda ineficiente, pelo menos até esse momento. Então, de todas as frentes que a gente olha, principalmente no mercado americano, que é mais desenvolvido e também no europeu, a gente vê como os ETFs ganham mercado, ganham espaço, tanto na mídia quanto na carteira dos clientes. E naturalmente assim vão surgindo também pessoas e empresas que só vão querer hypar essa novidade. Hoje em dia eu não me incomodo mais. No início eu ficava um pouco preocupado e a gente vê a quantidade, por exemplo, de youtubers e outras empresas que fizeram milhões e milhões te ensinando a escolher as ações certas ou fazer investimentos de forma um pouco diferente e agora simplesmente começam a falar muito mais de ETFs. Para essas pessoas têm total meu apoio. Quanto mais gente falar, melhor. Mesmo que fale mal, não tem problema não. Mas é muito interessante como essa onda vem ganhando força. E a vantagem é sim do investidor, porque cada vez mais a gente vai ter opções, concorrência e tende a teras um pouquinho menores. Isso é gradual, mas vai acontecendo sim, porque todo mundo vai querer um pedacinho desse bolo, tá? Isso é normal, não tem problema. Uma outra crítica que muita gente fazia era em relação ao excesso de ETFs ou se eles são muito temáticos e assim por diante. Eu não vejo problema nisso, tá? De novo, tem aquele vídeo recomendado, cara, tem mais de 10.000 ETFs ao redor do mundo, a grande maioria não é útil pra sua carteira. Sua carteira de 15 a 20 já é suficiente, mas é bem bem melhor que a gente tenha o excesso, aplique alguns filtros e escolha os bons e que a gente tenha a falta e não tenha os suficientes para fazer uma boa seleção, uma boa carteira, uma boa diversificação. Aqui no Brasil a gente já tá muito bem servido, não tem tudo, ainda tem alguns que eu pedi pras gestoras ainda não lançaram, né? Vamos ver se eles vão lançar para nós. Quem sabe quando chegar nos 5.000 inscritos, daí eles vão dar mais atenção, né? Já aproveita, se inscreve, deixa o like aqui no canal, faz isso agora, não deixa para depois para receber mais conteúdos como esse. E claro, lembrando sempre que meu compromisso é com você que tá aqui assistindo. Muito obrigado pela sua audiência. E a realidade é que desses 10.000 ETFs do mundo ou 4.000 lá nos Estados Unidos ou 100, 200 aqui do Brasil, não importa a quantidade, sempre vão ter aqueles que não são tão legais na minha opinião ou na sua. E faz parte, cara. Obviamente vão ter ETFs que não fazem sentido nenhum. Isso faz parte do business. Eu vejo que ainda tem muita gente incomodada quando lançam produtos mais temáticos ou de estratégias que eles não gostam. Aí falam mal, metem o pau. Cara, nossa obrigação aqui de dar uma analisada, olhar e naturalmente ter opinião, né? Se você não tem opinião, se você só repete a opinião dos outros, acho que é a pior coisa. Mas não tem problema nenhum a gente ter mais opções. Grande sacada é você entender como filtrar os melhores ETFs que se adequem à sua carteira, ao seu perfil de risco, ao seu momento de vida, porque, cara, opção já tem bastante e vai ter cada vez mais. Vou mostrar os dados do Brasil daqui a pouco, mas também vale muito a pena entender o discurso de quem tá falando sobre isso. O ETF ele é uma coisa muito chata para quem trabalha no mercado financeiro por algumas razões. Por exemplo, por que que é tão legal vender curso de stock picking ou falar das lições do Barce? É porque existe todo um romantismo ao redor disso. Ô, se você fizer os melhores filtros, você vai escolher as melhores ações, você vai enriquecer muito mais. Cara, isso é tudo muito bonito na teoria ou quando você tem uma inteligência muito, muito acima da média. Mas na prática isso é muito difícil, só que vende, entende? Um outro ponto, quando você tem serviços, produtos, rotinas de stock picking ou de trade, de forma geral, você tem uma amarração e uma certa dependência para quem vende e para quem compra as coisas. Vou dar o meu exemplo. Por exemplo, eu tenho a central de análises, que tem as carteiras recomendadas de bônus. Cara, as carteiras elas são rebalanceadas trimestralmente e pouquíssima coisa, não muda quase nada. E por que isso? Porque eu acredito que com esse método é bom pra sua carteira, é bom paraos seus investimentos e você não tem uma dependência minha de ficar para sempre vendo as minhas atualizações. Eu sei que isso é ruim pro meu negócio, mas é bom pro meu cliente. Só que se eu tivesse uma carteira semanal de ações, você teria que ficar fazendo stock picking toda semana e dependendo de mim para sempre. Então o ETF é ruim para quem trabalha no mercado financeiro, porque ele quase não dá dinheiro, as taxas são muito baixas e ele cria essa situação de independência entre cliente e quem tá atendendo, quem tá ajudando. E a galera vai tentar segurar o máximo que der, porque daí cria essa dependência toda e vende mais produtos, mais cursos, mais carteiras. cara, é do jogo, tá tudo certo. Se você fica chateado com isso, você já perdeu. Só que aquela questão que eu comentei em relação aos Estados Unidos, tudo que acontece lá vai indo pro mundo desenvolvido e eventualmente chega no Brasil também. Já contei essa história aqui no canal, tem um amigo meu que brasileiro também, estudava aqui na minha cidade e ele foi morar na Alemanha, tem a família lá, enfim, nunca mais voltou. Ah, ele volta para ser turista, né? Eu encontrei ele no início desse ano, durante as férias dele, enfim. E aí eu expliquei que eu tava abrindo a Resulta Capital, tava bem no início da operação, nem nem tinha produtos ainda. Eu falei: “Ah, vou trabalhar com isso mais ou menos, vai sair uma coisa assim. Eu utilizo muito ETFs e ele é engenheiro civil, ele não tem formação de mercado financeiro nem nada disso. E aí eu fui explicar para ele o que que é ETF, porque naquela época das pessoas que eu conversava ninguém sabia o que que era. Então eu tinha que ficar explicando que é um conceito de diversificação, vários ativos, mais várias classes de ativos, pré, aquela coisa toda que você já sabe. Daí ele me interrompeu, ele falou: “Não, Anthony, mas eu sei que que é ETF. Lá na Alemanha todo mundo investe por ETF porque é diversificado, é mais seguro, é barato e te dá muita tranquilidade. Aí que eu me toquei, cara. Lá nos Estados Unidos isso é comum. Isso eu já sabia que era comum nos Estados Unidos, lugar mais desenvolvido do mundo. Mas daí lá na Alemanha eu nunca tinha parado para pensar. Então a Europa ela também já teve essa virada de chave. Ou seja, pessoas comuns. Ele, por exemplo, é uma pessoa inteligente, mas não é um gênio da humanidade. Ele é um cara com instrução, pô, tem um bom trabalho, investe, conhece os princípios básicos, né, de riqueza pessoal e investimentos, mas ele não é um stock picker profissional. Então, o que que ele fez? Ele tomou a decisão certa. que ele investiu através de ETFs lá na Alemanha com as opções que eles têm lá de acordo com o perfil dele, né, momento de vida dele. E ele já conhecia isso. E aí ficou muito claro para mim o que todo mundo do mercado financeiro mais evoluído já falava. O que acontece nos Estados Unidos vai passar devagarinho pros outros países, pras outras economias e vai chegar aqui no Brasil também. E é isso que tá acontecendo com os ETFs. A gente tá caminhando a passos largos primeiro porque é a natureza das coisas. você tem produtos mais baratos, mais diversificados, mais eficientes, com mais vantagens pros investidores, mas existe o lobby, existe o lobby para atrasar o processo. Isso é natural. Só que agora tá ficando mais difícil, as coisas estão se movimentando, tem novas gestoras, tem novas pessoas, tem uns abrindo os próprios ETF agora, lançando aí. Eu acho ótimo. E justamente vem essa reflexão, por que tá todo mundo mudando o discurso? Moral da história, o ETF segue sendo sim, se não a melhor, uma das melhores para quase todo mundo, soluções de investimentos. Claro que depende do risco classe de ativo, prazo que você pretende usar aquele dinheiro, lógico, mas ele deve ser considerado por ser muito mais barato, eficiente, diversificado e inteligente pro seu bolso. E você não pode cair na pegadinha de ficar chateado só porque tem muito ETF para escolher ou porque tá virando uma modinha da época, porque isso vai acontecer com qualquer coisa, cara. Mesma coisa. O morango do amor não tem agora um monte de churrasco do amor, sushi do amor. Os caras vão fazer de tudo para tentar pegar a modinha. Isso faz parte. A sua obrigação é olhar para esse mercado, entender que ele tá se desenvolvendo e escolher os melhores ETFs pra sua carteira. O resto você assiste, dá risada e vida que segue. Quanto mais concorrência, melhor. Cara, as gestoras aí que corram atrás para oferecer os melhores produtos com os melhores spreads para ver se as pessoas compram mais. É isso. E logicamente você pode acessar o capital certo, que é o nosso manual prático, para escolher esses ETFs, conseguir analisar na prática tanto de renda fixa quanto de renda variável, super focado em ETFs aqui do Brasil, mas um método que você pode replicar para qualquer ETF do mundo, seja dos Estados Unidos, seja de fora, não importa. Tá interessado? São oito horinhas de treinamento, super direto ao ponto, super acessível também. Tem ali o primeiro link na descrição ou no comentário fixado. E a grande verdade, a gente tá num timing muito bom para conhecer de ETFs no Brasil, porque a gente já tem bastante opção legal, mas a gente ainda não viu aquela explosão de ETFs que já teve nos Estados Unidos, que vai acontecer aqui também. A gente tem aqui na faixa de 800.000 investidores, segundo a B3 aqui, julho de 2025, pessoas físicas 144.000 CPFs, né? vamos dizer assim, ou seja, é pouca gente, né? Acho que a bolsa tem seis ou 8 milhões de CPFs no total. Então, cara, 10% só investe em ETF. É bem pouca gente. Em termos aqui de volume financeiro, próprio boletim aqui da B3, a gente também tem aqui, olha só, 64 bilhões aqui de reais apenas. Isso aqui não é nada, tá? Não é nada isso aqui. Investidos em ETFs comparado aí um mercado de fundos ativos 9 trilhões, se eu não me engano, é só migrar 10% que esse mercado cresce 10 vezes, até mais, né? E a grande sacada de você começar cedo é primeiro parar de perder tempo com produtos ou métodos que são custos ou em termos percentuais, né? Por exemplo, um fundo ativo que cobra 2% de taxa anual, ele é 10 vezes mais caro que a maioria dos ETFs, que é 0,20. É bem comum esse esse número, né? ou então ficar fazendo stock picking. Cara, o tempo e o desgaste emocional que você tem para escolher as certas paraa grande maioria das pessoas é insustentável. Você não consegue levar isso pro resto da vida. Você não tem tempo de ficar lendo R. Os seus filtros que você vai lá nos fundamentos, muito provavelmente são grandes ilusões que você leu e copiou de algum lugar. Então você tá perdendo tempo muitas vezes e correndo risco de perder dinheiro também. Ah, Anthony, mas eu sei o que eu tô fazendo. Tá bom, cara. você a exceção, a grande maioria das pessoas simplesmente quer trabalhar, viver a vida, ganhar dinheiro na sua profissão ativa, né? Se você é médico ou advogado, funcionário público ou se você é Uber, não importa, você vai ganhar muito mais dinheiro com essas atividades do que escolhendo as ações certas. E aí, muitas vezes, o ETF acaba sendo a melhor escolha, porque se você tiver alguns filtros básicos, você consegue montar uma carteirinha tranquila, que não vai render que nem o Warren Buffet aqui da B3, não é isso. Você não deve buscar esse tipo de coisa. Tem que buscar algo interessante pra sua realidade, mas que vai te deixar tranquilo pro médio e longo prazo, vai te deixar diversificado em várias moedas. Ah, Anthony, eu quero tirar o dinheiro do Brasil para comprar diretamente lá fora. Ótimo, funciona também. sempre falo isso, eu nem tenho produto nem serviço de ETF do exterior, não tenho. Mas se você faz, cara, com uma boa estratégia, funciona também, é bom pro seu bolso, tá tudo certo, mas considera os ETFs na sua locação. E eu sei, acho que 99% dos meus clientes, eles fazem stock picking e também usam os ETFs, mas a maioria deles agora já tá se convertendo. Os caras sempre falam: “Pô, cara, realmente, eu tentei fazer que nem o Barce, mas não deu. Eu tentei fazer que nem o Warren Buffett, mas não deu. Eu fui nos conceitos milenares de stock picking, mas não deu. Só que é o não deu depois de 5 anos, depois de 10 anos. Aí você perdeu 10 anos lá tentando escolher a certa. Às vezes você perdeu pro Ibovespa, às vezes você esqueceu de investir no exterior, em dólares ou em outras moedas, mas você ficou nessa, né, do marketing. Então, quando a gente considera colocar os ETFs, a gente não pensa só na rentabilidade que eles vão dar. Todo mundo quer rentabilidade, mas a gente tem que adequar ao risco. E uma outra questão bem relevante que os ETFs fazem é abrir a sua cabeça para você ter muito menos trabalho, muito mais segurança frente ao nível de risco que eles vão te expor, que você consegue supor algumas coisas e muito mais tempo livre aí para você fazer o que você quiser, cara. Isso aí é impagável, tá? Impagável. A paz de noite para você dormir sem tá preocupado que a suas ações vão despencar do dia paraa noite, americanas da vida. Ah, mas é só escolher as certas, Anthony. Cara, se você sabe escolher as certas, por que que então tá lotado de gente aí que comprou o Banco do Brasil e agora tá desesperado com sanções do governo não sei o quê? Eu sei que tudo isso passa, mas as pessoas que estão com esse discurso, elas sabem disso, elas vão aguentar a queda de 80% de uma ação? A maioria não vai, cara. A maioria gosta do discurso, acha tudo muito bonito, gosta de repetir por aí as frases prontas de efeito, as ações perenes, mas infelizmente não vai conseguir manter essa estratégia pro médio e longo prazo. Já o ETF é muito mais sustentável e claro, nem todo o ETF é bom, concordo totalmente com isso, mas colocando alguns filtros e diversificação, você consegue tranquilamente ficar exposto ali, não aos melhores, mas aqueles mais adequados pro seu perfil de risco e objetivo. No final das contas, é esse o seu papel como investidor e a sua obrigação. Então, se você quiser saber mais sobre essa questão de que nem todo o ETF é bom, a maioria na realidade é lixo, tá? Vou te recomendar esse vídeo aqui. Grande abraço, muito obrigado pela sua inscrição, seu like. Lembrese que investir, certo? Resulta capital.