INVESTI 600 REAIS NA PRÁTICA E VOU TER RENDA PASSIVA TODO MÊS!

É recorde, pessoal. A carteira do canal tá batendo a sua máxima histórica, tendo uma rentabilidade de mais de 14% em menos de um ano. E por isso eu sempre falo da importância de ter uma estratégia de investimentos, de não ir junto com a Manada. Enquanto nós estávamos investindo em boas ações, bons fundos imobiliários descontados, as pessoas comentavam, aparecia esse tipo de comentário aqui no canal. Investir em ações e fiz aqui no Brasil é coisa de otário com esse nove dedos no poder. Olha lá só tomando prejuízo. O que vale a pena mesmo é só renda fixa pra aposentadoria. Você abrir o site de notícia e aparecer isso aqui. Fuga da bolsa brasileira. Ninguém tava querendo saber. Investidores abandonam as ações, mas sair da renda variável pode custar caro no futuro. Sendo que a notícia que fal que pode custar caro, né, René? Então, o que saiu do nosso bolso nesse período foram R$ 3.600 e a carteira no total, somando a valorização, somando dividendo, está em 3.980, rentabilizando aqui mais de 14% durante a existência dela, sendo que nós começamos lá em setembro de 2024. E vamos para as posições. Então, na parte de ações, temos Itaú com uma rentabilidade de 3%, Sanepar, Sanepar andou bastante com uma rentabilidade de 46%. Bradescão, e eu lembro que quando Bradesco entrou na carteira, teve gente criticando, vem melhorando seus resultados aí, 35% de valorização. Taí 6,87, BB Seguridade, estamos no prejuízo aqui 0,15%. que subiu bastante, mas depois corrigiu com uma rentabilidade de 8,85% e vale subindo aqui 4,10%. Na parte de fundos mobiliários temos HGLG, rentabilidade 5.10%, PVBI 11 la corporativa 4,82%, o que mais andou aqui na carteira de FIS, a NRI11 subindo aí 17%. Prejuízo. Aqui também tem prejuízo, nós mostramos caindo 8,55%, XPML subindo aqui 9,32% e HGCR caindo aqui 2,55%. Subindo mais que Cepar, somente o Bitcoin mesmo, 51,45%. Sendo que nós fizemos duas compras de Bitcoin, uma quando ele estava em R$ 324.000 e a segunda quando o preço já estava mais alto, R$ 620.000. da nossa posição no exterior, nós temos somente o ETF Spy, que ele replica o S&P500, as 500 maiores empresas dos Estados Unidos, subindo aqui 20,61%, mas já tá considerando aqui em dólar mesmo, ó, que é preço em dólar. Temos uma posição na renda fixa que veio aí do último episódio no pré-fixado e no IPC+. Aqui, ó, IPCA+ caindo um pouquinho na marcação mercado, o pré-fixado subindo. E por fim, em renda fixa, temos aqui CDB de liquidez de área. Aí obviamente rendendo um pouquinho todo dia. E nós tivemos mudança, né, Renan? Então, a CELIC agora desde um episódio subiu, estamos em 15% ao ano. E o que aconteceu do mês passado para cá, começando com Ibovespa, que chegou nos 141.000 pontos, porém vem corrigindo até agora, caindo aí quase 5%, muito por conta das tarifas que o Trump falou que vai colocar aqui nos produtos brasileiros. Então, tá lá, a tarifa de 50%. Brasil ainda segue com a maior taxa entre os países notificados por Trump. Trump veio, falou que vai ter essa tarifa, falou de liberdades de expressão, falou da parte política, mas a real de verdade que o Trump realmente está interessado em proteger o dólar. Então, se ele ligasse muito para isso, pra liberdade de expressão, pra democracia, ele não estaria fazendo negócio com a Turquia, não estaria fazendo negócio com a Arábia Saudita. A realidade é que o Trump não gostou, porque o Lula sempre vai lá e afronta o dólar, fala o seguinte: “Não, porque nós aqui do Bricks precisamos usar o dólar. Quem que definiu isso? A gente pode ter a própria moeda.” E obviamente o Trump não quer que isso aconteça. E veio como punição e colocou essas tarifas. Tanto que depois das tarifas nós podemos ver que o dólar subiu, tava aí por volta de 5,40, agora estamos 5,56. E nós vemos que hoje o mercado está menos sensível em relação a essas falas do Trump. Então, a primeira vez que ele veio com as tarifas, com o Liberation Day, os mercados vieram caindo, corrigindo com bastante força. Mas é aquela famosa estratégia do Trump que tem até no livro dele, que na hora de fazer uma negociação, ele primeiro coloca algo absurdo para depois chegar em um meio termo, que já era aquilo que ele gostaria. Tanto que se realmente o mercado acreditasse e colocasse muita força no que o Trump falou, acredito fortemente que o dólar já estaria próximo dos R$ 6 novamente. E por que que isso é ruim pro Brasil? É muito simples. Então, se ele coloca taxas nos produtos brasileiros, por exemplo, o agro aqui é muito forte, exporta muita comida pros Estados Unidos. A partir do momento que tem uma taxa a mais de 50%, os produtos brasileiros chegam 50% mais caros nos Estados Unidos. E muitas vezes, nesse preço mais caro, ele acaba não sendo competitivo para brigar com outros produtos. Aí, obviamente, os Estados Unidos importam mais do Brasil, compram menos do Brasil, consequentemente atrapalha a nossa economia. Mas vamos ver como vai se desenrolar o final dessa novela. Nós temos também IFIX, que no caso do IFIX, temos aí próximo das máximas, 3.47 pontos. Bolsa americana também rompeu as máximas. Estamos aí em 6.248 pontos no S&P 500. E aí, ó, teve até aquela correção toda do Liberation Day, das tarifas, mas desde então vem subindo, vem subindo forte. Bitcoin também próximo das máximas. Chegamos aí esse mês em 123, estamos agora em 119. E vocês sabem que o objetivo desse quadro aqui do canal é investir com pouco todos os meses. Mês passado não teve o episódio da carteira do canal, então por conta disso a gente vai colocar dobrado agora ao invés de R$ 300, R$ 600. E vamos chamar o Rodrigão para ver onde que nós iremos investir esse dinheiro agora, onde que o Rodrigão e nós vemos que tem oportunidade no mercado. Rodrigão está aqui conosco, sempre cumprimenta aqui, mas já se cumprimentou antes. Enfim, qual que vai ser o aporte de hoje, Rodrigão? E lembrando também que para você que tem mais de R$ 100.000 R$ 1000 investidos ou então a porta investe pelo menos R$ 3.000 por mês. Nós temos a DNY Capital, nossa consultoria personalizada que inclusive tá de casa nova, tá com escritório lá na Faria Lima. Então pr as dezenas de clientes que nós temos, quem quiser tomar um cafezinho aí com o seu consultor, quem sabe nós podemos estar lá também, pode marcar, pode vir conhecer o novo escritório. E o próximo episódio da carteira do canal vai ser lá no escritório também, né, Mateus? Vai ser que vai ter estudiozinho de gravação também. Então, dentro da consultoria, um de nossos consultores vai montar a sua carteira 100% alinhada com os seus objetivos. Então, o que acontece? Muitas vezes o cliente vai lá, abre com tem uma corretora grande, aí o assessor chama ele e fala: “Não, vem investir aqui no COI, vem investir aqui nesse fundo setipado, vem investir aqui no CRA, porque ele não está interessado no seu crescimento e sim na comissão que ele vai ganhar de acordo com os produtos que ele vende. Tanto que estão saindo diversos escândalos aí de assessores que venderam produtos ruins pros clientes. Aqui na consultoria não é 100% alinhada com o seu interesse, com o seu objetivo. Olha, recentemente a gente teve lá, Mateus, eh, um cliente que chegou, ele tava com uma carteira relativamente grande, ao redor ali dos R$ 300.000, e ele tinha uma posição muito grande em um fundo setipado só. Se eu não me engano, era R$ 100.000, 33% da carteira. E o assessor, além de colocar esse fundo setipado lá, ele também não fez a reserva de liquidez, a reserva de oportunidade ali de emergência do cliente. O cliente precisou tirar esse dinheiro, teve que tirar do fundo setipado e pasm ele teve ali uma queda, um desag, um pênalti de cerca de 30 a 35%. É, tem que tomar cuidado mesmo, realmente. É por isso que o link tá na descrição e já falar no WhatsApp para marcar uma reunião com um de nossos consultores, onde ele vai analisar a sua carteira, vai ver pontos de melhoria. Então venha pra Night Capital que realmente muitos acreditam: “Ah, que o assessor tá vindo aqui para me ajudar, que o assessor é de graça.” Aqui na nossa consultoria você sabe exatamente o que você tá pagando e o nosso objetivo é que o seu patrimônio cresça ao longo do tempo. E na consultoria, diferente da assessoria, além da gente montar sua carteira, acompanhar ela e trazer as melhores estratégias, a gente também olha para toda a sua vida financeira. Então, a gente vai olhar para como economizar mais imposto, como também fazer uma sucessão patrimonial, né? pensando nos seus filhos, nos seus pais, para quem tá aí, né, e você ama. Então, a consultoria tem um trabalho 100% voltado para você e seus objetivos. E aí, Rodrigão, bolsa americana nas máximas, Bitcoin nas máximas, é aí que a gente vai colocar o dinheiro? É aí que nós vamos investir? Ó, Renan, não é? Aí a gente vai olhar agora, né, onde tem mais oportunidade, onde tem preços ali interessantes pra gente entrar. E hoje a gente vai investir em ativos brasileiros. A carteira do canal hoje tem sete ações. Nós vamos fazer novos aportes em duas ações que a gente já tem. A primeira é ação que mais valorizou nesse tempo. Nós vamos investir mais ainda nas ações da CANEPAR SPR11. E aí muita gente pode estar se perguntando: “Mas Rodrigo, pessoal, a gente vai investir na Sanepar, ela tá aí batendo máxima histórica, não faz sentido esperar, não. Não, não. A gente não faz o marketing aqui. A gente investe pensando nos fundamentos. E pensa comigo, se a ação tá ali no topo histórico, é porque o lucro dela aumentou. Quando a gente olha também pros múltiplos preço sobre lucro, tudo ali tá apontando na que a ação tá descontada frente à média. Então hoje a gente vai aportar novamente nas ações da Sanepar. É, e é importante falar isso porque muitos clientes, muitas pessoas chegam até mesmo na consultoria e falam: “Ah, que teve uma ação, por exemplo, da Gol que despencou, caiu 50%, será que é oportunidade? Não é porque uma ação caiu que ela é uma oportunidade e não é também que uma ação subiu que ela deixou de ser, né, Rodrigão? Exatamente. Muito importante. Muita gente peca nisso. Então, mesmo com a Sanepar andando bastante, se a gente para para comparar o preço sobre lucro, ela continua negociando abaixo da média histórica. E para quem não sabe, a Sanepar é do setor de saneamento, um dos setores mais defensivos que a gente tem na bolsa por um motivo muito simples. Ninguém acorda num dia e fala: “Ah, não quero mais ter algo em Canada, não quero mais esgoto”. Muito pelo contrário, todo mundo quer ter esse tipo de serviço e no Brasil ainda tem muito espaço pra gente expandir ele. E justamente por todo mundo querer, a empresa tem receitas previsíveis. Então, se a gente olha o crescimento das receitas e consequentemente do lucro da empresa, ele vem crescendo ali como um reloginho ano após ano, conforme a empresa vai fazendo novas ligações de água, de esgoto. E isso cria pro investidor que tá pensando no longo prazo uma segurança muito grande, que ele sabe que a empresa vai continuar ali, o serviço vai continuar existindo e sendo demandado. E além disso, a barreira de entrada no setor para outras empresas concorrerem com a Sanipar é muito grande. Então, fica muito difícil de entrar alguém e começar a brigar ali com a Sanepar. E esse gráfico da receita líquida, do lucro líquido da Sanepar, tá bonito de se ver, né? Todo ano subindo pouquinho. E o que eu vejo também é que muitos t medo, não, que a inteligência artificial tá chegando, que vai tirar muito emprego, que vai desruptar muitos setores, porém o setor de água e saneamento, eu vejo que a inteligência artificial não vai conseguir acabar com ele, não, hein? Aí fica difícil para ela. Então vamos lá agora investir na Sanepar. Já estou no aplicativo da corretora. Aí ó, tem que ser o final F, porque caso contrário de 100 ações. Aqui é investindo com pouco dinheiro. Então, voltando, nós vamos comprar quatro ações que vai totalizar 14352. Vou colocar assinatura digital e já enviar ordens. A próxima ação que a gente já tem, vai reinvestir é a da BB Seguridade, BBSE3. Essa é a única ação que tá negativa na nossa carteira, mas a gente acredita muito na empresa, o fundamento não mudou. Então essa aqui é uma variação normal, até por conta que o bebê seguridade, por tá muito próximo do Banco do Brasil, meio que foi contaminado por todo esse problema que a gente teve no resultado, mas para quem tá investindo no longo prazo, esse patamar de preço pode ser muito interessante. E o que eu vejo das seguradoras é que acaba sendo interessante independente do cenário econômico. Então, se a gente tem uma economia com juro mais baixo, consequentemente tá tudo mais aquecido. A galera é contratando mais seguros, o que melhora o resultado da BB Seguridade quando nós temos o momento atual, juros mais altos. Então o que acontece? Pode ser que a economia esteja menos aquecida, menos seguros sendo feitos, porém o resultado financeiro da seguradora sobe porque o juro tá mais alto. Então como que a seguradora trabalha? Fui lá, contratei um seguro. No final das contas da BB Seguridade é mais focado no agro. Mas enfim, que a galera mais conhece seguro para carro. Paguei o seguro do meu carro. Primeiro eu pago para caso dê algum problema, tem algum sinistro, eu receba depois. Porém, a seguradora já recebeu esse dinheiro que ela recebe de todo mundo, tá rendendo, tá investido, tá lá rendendo o CDI, rendendo a taxa de juros. Com o juro batendo 15, agora consequentemente o resultado financeiro desse juro é maior. E no caso da seguradora, você vai pagar o seu seguro de acordo com o risco que tem. Então, por exemplo, o seguro de carro que todo mundo conhece, o seguro para um pai de família de 45 anos que tem dois filhos, que vai deixar o carro parado dentro do estacionamento do apartamento, é totalmente diferente do seguro para um jovem de 19 anos que está com carro esportivo e vai parar na rua. Então, o risco de ter algum sinistro já é calculado pela seguradora, acaba sendo um baita negócio para se investir. Tanto que o próprio Warren Buffett adora esse setor, certo, Rodrigão? Exatamente. Então agora compraremos quatro ações de BB Seguridade. Está agora 34,73 cada uma, totalizando R8,92. Vou enviar a ordem. No começo da carteira, a gente focou muitos aportes nas ações, tava praticamente tudo barato e agora a gente tá fortalecendo a nossa posição na renda fixa. E a gente tá nesse momento de gravação desse vídeo com taxas muito interessantes no Tesouro Direto que dá pra gente, quem sabe até fazer uma marcação ao mercado lá na frente. Então a gente vai fortalecer essas posições. Então hoje a gente tem 15% na renda fixa, que são aqueles CDBs que nós já mostramos, e temos também 11% da carteira no Tesouro Direto, que foram esses dois aportes aqui que nós fizemos no último episódio, no pré-fixado e no IPCA mais nós temos taxas atrativas hoje para investir nesses títulos, conseguir uma boa rentabilidade no longo prazo e quem sabe também com essas taxas diminuindo, a gente ganhando na marcação a mercado, poder sair também, né, Rodrigão? A gente já explicou melhor como é que funciona a marcação a mercado no último vídeo. Se você quiser, vai lá assistir. Porém, vamos reforçar a posição tanto no préfixado 2032 e também no IPCA+ 2029. Então, nós vamos pegar 38 cotas do tesouro pré-fixado 2032, que hoje está com uma taxa de 14,04% ao ano. E subiu, né, que a última vez que eu vi, tá 13 e pouquinho. Subiu aí um pouco, subiu. E agora também iremos investir no tesouro IPCA+ 2029, que a taxa subiu recentemente, agora tá IPCA mais 7.83% ao ano, que são taxas que nós não vemos todo dia, né, Rodrigão? Exatamente. Então aqui a gente tem uma assimetria muito grande, né? Que que isso quer dizer? Basicamente a gente vai comprar hoje numa taxa que a gente não vê todo dia e a chance da taxa de mercado daqui um ano, por exemplo, tá maior do que a nossa, é muito menor do que a chance da taxa tá menor. Ou seja, a gente tem muita chance de conseguir ganhar na marcação a mercado. É. Então, por exemplo, hoje o IPCA mais 2029 tá pagando IPCA mais 7,83%. Se daqui um ano a gente entrar aqui no site tesouro direto, lembrando que todo dia que você entra aqui, o quanto tá pagando naquele momento varia. Então daqui um ano se tiver uma taxa menor que essa aqui, você do outro lado não concorda que a minha vale mais. Então por exemplo, abrir daqui um ano tá pagando IPCA mais 5. Eu que tenho um IPCA pagando mais 7,83, tá pagando mais. Logo eu posso sair nesse momento ganhando na marcação a mercado. Porém também pode acontecer o contrário. Então hoje eu comprei a 783. Pode acontecer o que nós vemos como extremamente improvável. Porém, pode acontecer de abrir ano que vem e tá pagando IPCA+ 8. Logo que eu tenho aqui que paga IPCA + 7,83 vai est valendo menos. Porém, essas taxas aqui e PC até mais se já é difícil de ver, né? Mais 7 quase batendo mais oito é ainda mais difícil. A última vez que nós vimos taxas acima de PCA mais 7,5 e PCA quase 8 foi no pico da crise do governo Dilma lá em 2015. A situação hoje tá ruim, mas ainda não tá no nível que tava lá. Então, por isso a gente acredita que as taxas tendem a cair ao longo dos próximos trimestres. E mesmo que viesse a subir, continua sendo uma excelente rentabilidade. Então, se a gente espera até o vencimento lá em 202 ou aqui no pré-fixado até 2032, a gente vai receber essa taxa, que é uma taxa extremamente satisfatória. Então, serão mais quatro cotas aqui no Tesouro IPCA+ 2029. O restante vai para aquele CDB de liquidez de área, tá rendendo 105% do CDI aqui nesse banco que a gente tá investindo. Então é isso aí, comenta o que você tá fazendo com a sua carteira de investimentos. Não se esqueça, link na descrição do DNY Capital para você ter aí a nossa consultoria de investimentos. E é isso aí, né, Rodrigão? Mateus, é isso aí. Isso aí. Um abraço e até o próximo vídeo.