Manual de Prevención de Lavado de Activos y Financiamiento de Delitos: Guía Completa para Entidades

okay empezamos Muchas gracias Prá mucha atención por favor Empezamos Manual de prevención de lavado de activos y financiamiento de delitos Usted ya sabe mi querido compañero mi querido colega que usted tiene que hacer el reporte resu o no resu ya depende de las operaciones y transacciones si superan o no superan el umbral que es de los ,000 usted dará pero mes a mes tiene que hacer el resu no resu o a veces los dos o a veces uno pero siempre tendrá que hacer el resu y el ROS siempre y cuando se presente operaciones sospechosas y el RA siempre y cuando la WAFe le solicite información específica ¿Listo Pero a más de esos reportes es obligación del oficial de cumplimiento elaborar el manual de prevención de lavado de activos Es obligatorio Aquí es obligatorio Aquí no es como en la contabilidad Bueno en la contabilidad también es obligatorio pero no pero nadie revisa ¿no es cierto Nadie revisa el tema de el manual de políticas contables por ejemplo Pero aquí el manual de prevención de lavado de activos sí es obligatorio El manual de políticas contables en la contabilidad también es obligatorio pero nadie revisa ¿no Por eso es que no la mayoría de contadores no elabora pero el manual de prevención de lavado de activos como le acabo de mencionar si es de carácter obligatorio y este incluso tiene que registrarlo Incluso tiene que registrarlo y si no lo registra obviamente va a haber sanciones Okay empecemos Definición del manual de prevención de lavado de activos El manual de prevención de lavado de activos y financiamiento de los delitos es el documento en el cual constará las políticas procedimientos controles mecanismos y metodologías que se adoptarán para administrar el riesgo de lavado de activos y del financiamiento de los delitos Profe ¿cómo hago el reporte reo Justo lo que me está preguntando el compañero el compañero Leni me decía “Profe verad lo que pasa es que yo firmé un contrato por el 2023 Me dieron un anticipo por el 2024 y ahora eh apenas en agosto obtengo el código de registro ¿Qué reporto Yo le digo tiene que reportar toda la cadena de pago Pero esa pregunta específicamente debería estar constando en una política en un procedimiento en una metodología en un mecanismo Entonces la pregunta que le haría el compañero y que ya le prevengo es que usted tiene que tener el manual no puede hacer los reportes si usted no tiene el manual Entonces para hacer un reporte apoyarme en el manual Por eso es necesario hacer el tener el manual Profe yo quiero aprender a hacer los reportes con todo gusto pero también hay que enseñarle a hacer el manual porque para hacer el el reporte tenemos que tener hecho el manual Entonces por eso es la necesidad de otro curso Claro porque en el otro curso ya única y exclusivamente hablaremos de la elaboración del manual de la elaboración de los reportes porque como usted ve es un tema amplio Por eso el oficial de cumplimiento y el oficial de cumplimiento uno y dos Cuando a mí cuando yo estuve tomando las inscripciones del curso había una persona que me dijo “Profe yo ya soy yo ya soy oficial de cumplimiento.” Entonces yo le decía “¿Sabe que no le o sea le muy francamente le dije yo no le recomiendo el curso porque el oficial de cumplimiento que vamos a dar es desde cero Este curso era para absolutamente una persona que no tenía ni idea de lo que era el oficial de cumplimiento y empezamos desde cero Pero usted terminando el curso ahorita ya sabe que es el oficial de cumplimiento ya sabe cuáles son los requisitos ya sabe cómo se debe registrar ya sabe todo Obviamente ahora lo que usted tiene que especializarse es en elaboración del manual y en el reportes Entonces a más de los reportes es obligación del oficial de cumplimiento hacer el manual Profe ¿cómo aprendo a hacer el manual Obviamente eso ya nos tocaría que usted participe en el segundo curso que es un curso igual de una semana de 3 horas diarias para poder aprender a hacer el manual y los diferentes tipos de reportes Aprobación del manual También me han preguntado esto Justo la Pauli creo que me preguntaba hoy en la mañana me da la impresión Aprobación del manual ¿Quién aprueba el manual de prevención de lavado de activos Y nos dice lo siguiente atienda por favor El manual deberá ser aprobado por el representante legal o quién haga sus veces o la persona natural que sea el sujeto obligado Bueno el representante legal es quien aprueba el manual ¿Qué pasa en empresas unipersonales Bueno ahí el representante legal que puede ser el mismo oficial de cumplimiento aprueba el manual No hay problema Elaboración del manual ¿Quién tiene que elaborar el manual Entonces yo cuando un sujeto obligado por ejemplo en la AS en la AS individual eh ahí el representante legal quiere ser el mismo el representante legal quiere ser el oficial de cumplimiento Realmente le o sea esto sería una recomendación para los representantes legales que quieren ser sus propios oficiales de cumplimiento Ser oficial de cumplimiento no es algo a la ligera no es que ah solo me voy y me registro ya soy oficia de cumplimiento Realmente es un trabajo que hay que hacer Entonces yo cuando veo esos casos yo le recomiendo y le digo “No le recomiendo que usted mismo sea oficial de cumplimiento Usted tiene que seguir el curso tiene que aprobar el curso tiene que registrarse tiene que hacer el manual Yo en lo personal y sin desmerecer a los gerentes pero no le veo a un gerente haciendo el manual.” Entonces ahí vienen los problemas Elaboración del manual ¿Quién debe hacer el manual Bueno ustedes ya saben que es una obligación del oficial de cumplimiento pero de todas maneras le confirmamos El oficial de cumplimiento debe ser el responsable de la elaboración y registro del manual Ya usted es responsable de elaborar y no solo de elaborar sino que de registrar Paulina me preguntaba hoy en la mañana “Profe el manual tengo que registrarlo?” Sí y por eso es más obligatorio todavía porque si no fuera de registrar le juro que nadie haría el manual pero como es obligatorio registrar por eso hacen el manual El registro del manual se debe registrar en línea obviamente a través de la plataforma principal que ya sabemos que es el CISLAP en el término y escuchará y al compañero Leni ¿no Eh compañero disculpe que me tome su nombre pero es justamente porque usted me hizo la consulta En el término de 30 días contados a partir de la fecha que el sujeto obligado obtuvo el código del registro Entonces mi querido compañero Leni usted me dijo que por agosto obtuvo el código de registro Usted tiene que ya estar preparándose Usted es el oficial de cumplimiento ¿no O el que haya sido designado oficial de cumplimiento Ya tiene que estar preparando el manual de prevención de lavado de activos porque tiene 30 días para registrarlo Y esos 30 días corren a partir de la fecha en la que usted obtuvo su código de registro Entonces mire nás pero mire n más cómo están las cosas Entonces ya sabe que usted tiene que presentar el manual y registrar tiene que elaborar Profe ¿cómo hago el manual Uy Diosito ¿cómo hacemos el manual Si ya es cosa seria Entonces por eso hay el curso de oficial de cumplimiento dos Profe ¿puedo actualizar ese manual Puedo mejorarlo año tras año Por supuesto hay la figura de la actualización del manual ¿Cómo actualizo el manual profe Atienda por favor Vaya dejando sus dudas inquietudes que ya abrimos la última ronda de preguntas Las actualizaciones sobre este documento es decir el manual realizadas sea por interés del sujeto obligado es decir por mi propia iniciativa yo voy a mejorar el manual deberán ser registradas en línea en el mencionado sistema en el término de 30 días de su aprobación por el representante legal o persona natural que sea el sujeto obligado Entonces ¿puedo pueden haber actualizaciones pueden haber mejoras correcciones al manual La respuesta es sí Y tiene usted un plazo de 30 días para nuevamente registrarlo una vez aprobado por parte del representante legal y tratándose de reformas solicitadas por la UAFE porque la WAFE también le puede decir mejore su manual corrija se la deberá remitir a las fechas que establezca el organismo de control Vamos a ver cómo se registra el manual de prevención de lavado de activos Recuerde que es una obligación que corre a partir de que usted obtuvo el código de registro Tiene exactamente 30 días para registrarlo ¿Cómo lo registramos Ya sabemos que usted tiene que tener su código de registro Ingresa Sislab con usuario y clave ¿no es cierto Eso es el paso número uno Luego va a ir al paso número dos y usted va a dar clic en el menú de opciones en la opción que le dice justamente servicios ¿no Aquí justo mira ahí está ahí está debidamente señaladito para que usted tenga esto como una guía Entonces usted se va hasta servicios y luego que usted entre a la opción servicios usted va a dirigirse hasta donde dice datos de la datos de la institución es decir los datos del sujeto obligado Entonces nos vamos a ir hasta donde dice datos de la institución Ahí miren le damos clic en datos de la institución y se nos va a desplegar los datos del sujeto obligado Y dentro de esta ficha de datos del sujeto obligado hay una parte donde le informan si ha subido o no el manual Entonces aquí está manual de prevención ha subido ¿no Porque no está ni la fecha de presentación Entonces está en vacío porque si estuviese si hubiese subido aquí estaría un visto y aquí estaría la fecha de presentación Entonces ahí se pueden dar ustedes cuenta revisando la información del sujeto obligado si ha subido o no el manual Como en mi caso yo acabo de ver que este sujeto obligado no ha subido entonces tengo que elaborar y registrar el manual y aquí doy clic en esta parte que dice registro del manual de prevención Entonces le voy a registrar porque lamentablemente mi sujeto obligado no ha presentado Entonces ahí se le va a desplegar una una lista de datos ¿no es cierto Para que usted los vaya llenando de acuerdo a la información que usted posea Entonces aquí es información ya de carácter individual por cada sujeto obligado y usted va llenando esta ficha de datos Y en la parte última está donde se deben cargar los documentos ¿Sí Entonces aquí es donde se deben cargar los documentos Y así es como usted lleva a cabo la legalización el registro del manual de prevención de lavado de activos Recuerde que eso es obligatorio hacerlo ¿Correcto Listo Y finalmente el último tema que vamos a indicarle es el certificado de cumplimiento ante la WF Si usted ha presentado el manual ¿no es cierto usted ha presentado el manual de prevención de lavado de activos Si usted ha presentado mensualmente el reporte Resu se ha presentado cuando así ha sido necesario el reporte ROS se ha presentado en las fechas establecidas el reporte RIA Entonces usted puede solicitar qué cosa el certificado de cumplimiento obviamente cuando no tenga nada pendiente Entonces el certificado de cumplimiento obviamente es un certificado que avaliza que usted está al día con la Wi y el certificado de cumplimiento lo pide en todo trámite que usted vaya a hacer Entonces obligatoriamente tiene que tener el certificado de cumplimiento sí o sí ¿Cómo obtenemos el certificado de cumplimiento Ya sabemos tenemos que trabajar con la página oficial que es SLAB Ingresamos ¿no es cierto Y nos vamos a ir al menú de opciones donde vamos a escoger la alternativa que nos dice servicios Entonces nos vamos hasta la opción que nos dice servicios Perfecto Ese sería el paso número dos Continuamos con el paso número tres y dentro de servicios vamos a buscar y seleccionar la opción que nos dice certificado de cumplimiento ¿Sí Entonces ahí vamos a buscar una opción que diga certificado de cumplimiento y posteriormente se nos va a desplegar esta pantalla y aquí en la partecita inferior simplemente usted manda a imprimir que está por acá abajo está ya Ese es el certificado cumplimiento Ahí ya le sale la emisión del certificado si es que está usted sí o no al día Entonces ahí justo está mira certificado de cumplimiento y le manda imprimir y aparece aquí su certificado Entonces usted lo chequea lo revisa ahí le va a aparecer el certificado y lo manda a imprimir o lo descarga en archivo de PDF para los trámites que usted lo necesite Ok