O ÚLTIMO dos banqueiros fundadores: A história de ALOYSIO FARIA

Ele é um dos maiores banqueiros do país. Um homem que, sem buscar holofotes, construiu um império bilionário que atravessou regimes, moedas e crises. Esse é o Gênes da Bolsa, um programa semanal que vai revelar a trajetória e as estratégias dos maiores nomes do mercado financeiro. E hoje, Aloísio de Andrade Faria, também conhecido como banqueiro invisível. Eu sou Mateus Malheiros e você está no canal da UVP Capital. A história de Aluísio começou em Belo Horizonte lá em 1920, filho de Clemente de Faria, que é o político fundador do Banco da Lavora de Minas Gerais. Aloísio nasceu em berço de ouro, mas contrariando as expectativas da família, ele decidiu não seguir de imediato o caminho do pai no mercado financeiro. Ele foi estudar medicina na Universidade Federal de Minas Gerais e na renomada Universidade de Chicago se especializou em gastroenterologia lá nos Estados Unidos. E ao escolher triar o seu próprio caminho mesmo diante de toda a pressão da família, o Aluísio demonstrou desde jovem uma das grandes características de líderes, a coragem de decidir por si. mesmo quando o mundo muito esperava uma coisa, mas o destino tinha outros planos para ele. Em 48, com a morte súbita do seu pai por pneumonia, a Luís e seu irmão Gilberto se vieram obrigados a assumir o comando do banco da lavoura. Nos primeiros meses, ele ainda tentou conciliar as duas vidas, médico pela manhã e banqueiro à tarde, mas logo percebeu que não seria possível fazer as duas coisas bem feitas. Ia ser um pato, faz de tudo, mas não faz nada direito. E foi essa transição que marcou o início de uma nova jornada. A Luí entendeu que concentrar os seus esforços em uma única direção seria o diferencial entre estagnação e o sucesso. E sobre a liderança dele, o banco da lavoura cresceu de maneira rápida, estratégica e silenciosa. Ele implementou um estilo moderno de administração com foco em eficiência operacional e expansão geográfica. E foi em 1960, quando Brasília, recém- inaugurada como nova capital do Brasil, o Banco da lavoura foi o primeiro banco privado a abrir uma agência lá e logo depois, em 64, deu um passo ainda mais ousado e foi o primeiro banco a abrir uma filial em Nova York, em outro país, numa época que internacionalização ainda era um tabu para as próprias instituições nacionais. E são essas decisões que mostravam o pensamento de longo prazo de Aloísio. Na década de 70, o Banco da lavoura já era o maior banco privado da América Latina, tanto que superava grandes nomes da época em ativos, como o próprio Bradesco e Itaú, que são dois gigantes do setor financeiro hoje. Mas mesmo com todo esse império, a Luía evitava os holofotes, enquanto outros banqueiros frequentavam colunas sociais, usava a política simplesmente como um trampolim paraos seus negócios. E além disso, o ex-ministro da Fazenda, Delfim Neto, chegou a descrever a Luísio como um dos mais sofisticados operadores financeiros do Brasil, um banqueiro invisível que sempre fez questão de ficar longe de Brasília e das rodadas do governo. E foi essa postura reservada, aliada a uma gestão cautelosa e técnica que permitiram a Luía sobreviver. cinco mudanças de moeda, diversos planos econômicos, hiperinflação dos anos 80, crises bancárias e muito mais. Só que nem tudo foram flores, porque ainda na década de 70 teve uma desavença com seu irmão Gilberto que levou a separação do banco. E aí o Aloísio ficou com os ativos que dariam origem ao Banco Real e o Gilberto, o Banco Bandeirantes. E segundo relatos, os irmãos nunca mais se falaram depois da Richa Familiar. E com a nova marca, o Banco Real, o Aloío iniciou uma nova fase. Ele é possuem tecnologia, um atendimento muito mais personalizado e capilaridade, o que levou o banco a se tornar um dos principais do país. Em 98, com uma intensificação da competitividade no setor bancário, principalmente com chegada de grupos estrangeiros e uma concentração cada vez maior no mercado, Aluísio tomou uma decisão histórica e que muitos falariam que ele foi louco. vendeu o banco real pro grupo holandês ABNRO pela bagatela de 2,1 bilhões de dólares. Dá para fazer muita coisa com 2,1 bilhões de dólares. Dá para comprar uns dois apartamentos, acho, aqui no no Metropolitan caro para Tá super inflacionado aqui o preço dos imóveis em Goiânia. É absurdo isso aí. Tem até um bairro, era o setor universitário, era barato. Aí a gente foi ver os aluguéis por lá. R$ 3.000, né, Lucas? Tá maluco, tá doido, cara. Se negociar bem, pagar no Pix, eu acho que eu compro uns três APE aqui em Goiânia. E essa foi na época a maior transação bancária da história do Brasil. Na época, o banco era o quarto maior do país. Tinha mais de 1300 agências, 15.000 funcionários e mais de 2 milhões de clientes. E essa venda foi muito mais do que uma negociação. Na realidade, ela foi uma prova em si de que o Aluísio sabia exatamente o momento certo de entrar e de sair de um setor, que é uma lição valiosíssima para qualquer investidor. Mas o problema é que ninguém quer ficar rico devagar e essa é a grande verdade. Todo mundo quer só apertar um botão e pronto, ficar rico, mas isso não existe. Pelo menos eu nunca vi isso acontecer. E olha que eu tô nesse mercado há anos. Se você conhece um jeito mágico, vai lá. Mas se quer fazer as coisas do jeito certo, escuta isso aqui. Você quer aprender de verdade? Quer ter coragem para investir agora, mesmo quando todo mundo ao seu redor tá com medo? Então entra no site aup.com.br, clica no botão e faz a sua análise de perfil. É simples, rápido e começa com questionário. Poucas perguntas, mas muita gente trava até aí com preguiça de responder. Só que se você responder, a gente consegue te ajudar. AVP vai te ensinar uma estratégia sólida, uma estratégia pensada para você realmente ganhar dinheiro de forma consistente ao longo do tempo. Nada de atalhos, nada de promessas vazias, mas vamos ser realistas. Não é mágica. Se você ganha um salário mínimo e acho que vai entrar na UVP e ficar rico do dia paraa noite, sinto muito, mas não vai acontecer. Agora, se você é uma pessoa que ganha mais de 4.500 por mês, aí sim dá para construir patrimônio passo a passo, de forma inteligente. Se você ganha 15.000, processo é mais rápido. E se você ganha 50.000, mais rápido ainda. Mas de novo, não é loteria, é estratégia. Não se iluda achando que vai comprar o curso da VP e sair andando de Ferrari. Isso é fantasia. que a gente entrega aqui é construção de riqueza de verdade, é construção de patrimônio sólido e isso leva tempo, mas funciona. A trajetória de Aloísio é um bom exemplo disso. O problema é que ninguém quer ouvir isso, ninguém quer ficar rico devagar, todo mundo quer milagre, mas esse botão mágico do enriquecimento instantâneo simplesmente não existe. Se você entendeu isso, se você quer fazer do jeito certo, clica no link e preenche o questionário. A gente tá começando uma nova turma agora. e vamos te ensinar a investir com estratégia no Brasil e no mundo inteiro, assim como Aloísio, que acreditava profundamente na diversificação estratégica. Isso não comodismo, mas na realidade com uma proteção contra crises sistêmicas. Enquanto ele comendava o Banco Real, Aloí investia em setores variados, alguns deles por paixão e outros por uma visão extremamente estratégica de futuro. Em 72, por exemplo, fundou a rede de hotéis Transamérica com foco no público corporativo. E hoje um dos hotéis mais famosos, Transamérica São Paulo, virou um símbolo de luxo e sofisticação do país. No ano seguinte criou quem? a rádio Transamérica, que se tornaria uma das maiores do Brasil, inclusive a primeira FM brasileira transmitiva a satélite. E no final de 70, extremamente incomodado com a baixíssima qualidade de sorvetes no Brasil, ele resolveu fundar sua própria marca, a Labask, que contratou técnicos norte-americanos com padrões de qualidade até então inexistentes no país. Ele simplesmente criou um novo padrão pra indústria. Que doido. Um banqueiro criou uma rede de hotel, uma rádio e definiu parâmetros de qualidade pro mercado de sorvete no Brasil. É, é isso que eu chamo de diversificação. E não para por aí. Ele era apaixonado por cavalos. E o que que ele fez com isso? Criou uma das maiores fazendas de puro sangue árabe no país em Jaguariúa, no interior de São Paulo. E então, depois da venda do Banco Real, o Aluío consolidou todos os seus empreendimentos sob o guarda-chuva de quem? Conglomerado Alfa. que controlava empresas nos mais diversos setores, imobiliário, CC, Casa e Construção, hotelaria com a Rede Transamérica, comunicação com a Rádio Transamérica e tinha até transporte aéreo com serviço de táxi executivo da Alpha Aviation. Ele também foi o dono da Águas de Prata, uma marca de água mineral que ele comprou ainda no começo dos anos 2000. E esse conglomerado foi se tornando silenciosamente um dos maiores grupos empresariais de capital fechado do Brasil. Mesmo com todo esse poder, o Aluísio continuou distante dos holofotes da política e nunca sequer apareceu em rankings ou lista de bilionários. A gente pode dizer que ele foi praticamente oposto de um magnata como oike Batista ou Abílio Diniz. Em setembro de 2020, aos 99 anos de idade, quase 100, Aloísio faleceu em sua fazenda, cercado pelos cavalos puro sangue árabe que ele tanto amava, com o patrimônio estimado em apenas 9 bilhões de reais, que foi herdado por suas cinco filhas que acabaram vendendo grande parte dos ativos do grupo. Inclusive, se for uma filha do Aluísio, manda mensagem para mim que eu pessoalmente cuido do seu patrimônio. E a primeira grande transação foi a venda de quem? do Banco Alfa, ele mesmo, o coração financeiro do conglomerado, que foi adquirido pelo Safra em 2023 por mais de 1 bilhão deais. E esse movimento teve um grande simbolismo por trás, porque não foi apenas uma transação, mas na realidade marcava o fim definitivo de uma era de banqueiros fundadores do Brasil e consolidava ainda mais o setor sob o comando de grupos e conglomerados extremamente tradicionais. Logo em seguida teve a negociação da rede de varejo, 6C casa construção, R 400 milhões deais, mesmo com a empresa tendo um faturamento próximo de 1 bilhão por ano. E novamente a venda continua sinalizando que as herdeiras não queriam manter ativos que exigissem uma presença operacional intensa ou ainda mesmo uma atuação em setores com baixa margem. A rede Transamérica, com presença histórica na rádiodifusão brasileira e conhecida por ter sido pioneira em n frentes tecnológicas, também foi vendida, adquirida no começo do ano pelo grupo Camargo de Comunicação. E a única exceção nesse processo de desinvestimento foi a Agropalma, considerada quem? A joia da coroa de Aloísio, o banqueiro silencioso. E essa empresa é quem? É a maior produtora de óleo de palma sustentável das Américas e segue sob o controle da família. Ases filhas foram vistas por muitos analistas com movimento de sucessão pragmático que ao invés de tentar replicar o perfil controlador extremamente estratégico do pai, optaram simplesmente por preservar o patrimônio familiar. Novamente a UVP Construira te ajuda com isso, manda mensagem que a gente preserve e multiplica esse patrimônio e simplificar estruturas, vender ativos que demandavam grande quantidade de tempo e envolvimento executivo. Uma postura que, embora diferente da dialoísio, mostra também uma leitura muito madura do cenário empresarial moderno, onde o foco pode estar muito mais na preservação do capital do que numa expansão desenfriada a qualquer custo. E essa história nos ensina que muito mais do que números ainda é possível crescer sem precisar aparecer e que a diversificação é fundamental para proteger o seu patrimônio. Devemos ficar atentos aos times de entrada e saída e que as paixões pessoais podem sim ser negócios rentáveis. E você já conhece história do banqueiro invisível? Qual dessas lições faz mais sentido pra sua vida ou pros seus investimentos? Me conta aqui nos comentários. E agora, claro, chegou o momento mais esperado de analisar a carteira de vocês, nossos inscritos. Inclusive, manda para mim no meu Instagram, @eumateusmalheiros, mas só se você tiver pelo menos 500.000, que aí você já aproveita, já vira cliente da consultoria e a gente resolve tua vida. Porque o tanto de carteira ruim que chegou aqui, desculpa, batei que ser sincero, não é brincadeira. E hoje a gente vai analisar a carteira do nosso amigo Rafael. Então, ele tem um total investido de 796.000, 1 sendo 100% em ações. Eu acho que eu não preciso comentar, né? Já já começa errado por aí, meu amigo. Você precisar de um dinheiro, tiver uma emergência na sua vida ou até essa volatilidade aí vai ser loucura. Primeiro, diversifica. Você tá 100% em Brasil em uma classe de ativos. Imagina qualquer mudança regulatória, uma tributação de dividendos. Cara, isso vai bater muito forte no seu patrimônio. Não é legal ter essa volatilidade. E olhando pros seus ativos, aqui a gente vê uma ideia de investir empresas perentes por trás, mas algumas coisas me chamam atenção. Que nem você tem empresas que não tem tag along na carteira. Você tem aqui, por exemplo, a Unipar, UNIP 6, FESA 4. E o que que é exatamente tag along? Qual a importância disso? Imagina que você tem um controlador na empresa, você tem o cara que tem a maior parte das ações e toma as decisões. Você concorda que se esse cara sair da empresa, se ele vender as ações dele, vai mudar completamente. Às vezes não vai ser interessante para você continuar sendo acionista da empresa. Mas tem um ponto, a ação dele vale muito mais, porque ele controla a empresa. Então, 10% da empresa para um cara que tem 45% vai valer muito mais do que 10% para um cara que tem zero, porque é isso que diferencia dele controlar ou não a empresa. A ação do controlador sempre vale mais. Esse é o prêmio pelo controle. Vocês têm que guardar isso de forma muito clara na cabeça de vocês e com o minoritário. Se você não tiver o tag along, você não tem direito nenhum de vender as suas empresas pelo mesmo preço que o controlador. Então você simplesmente não joga do mesmo lado de quem tem dinheiro. Você joga no time oposto dos bilionários que controlam as empresas. Não faz sentido. Você tá correndo um risco extremamente desnecessário. Então, amigo, não é uma recomendação, mas toma cuidado com esse tipo de empresa e diversifique melhor o seu patrimônio. E é claro, se você gostou do vídeo, deixa o seu like, se inscreve no canal e ativa as notificações para não perder nenhuma história inspiradora aqui no Gênios da Bolsa, uma série da UVP Capital que revela toda semana a trajetória e as estratégias, os maiores nomes do mercado financeiro. Também não esquece de me seguir no Instagram, né, @eomateusmalheiros. Um abraço e até a próxima.