OS 10 ETF’S PREFERIDOS DOS BRASILEIROS AO INVESTIR NOS ESTADOS UNIDOS

Olá sejam muito bem-vindos ao meu canal papo de bolsa Eu sou beggar Analista de investimento CPI e hoje depois de quase uma semana sem poder trocar essa conversa com vocês porque resolvi tirar os quatro sisos acho que eu ainda tô meio inchada de um lado mas eu não ligo para isso eu sei que vocês não ligam para isso também hoje eu vou trazer um conteúdo que de fato é o que importa e que vocês estão aqui justamente para isso então Já deixem o like de vocês se inscreva aqui no canal e clique no Sininho porque tem conteúdo novo toda semana e como eu vou falar dos 10 etfs que os brasileiros mais investem lá fora trazendo algumas características para que alguns desses etfs podem servir na sua carteira inclusive trazendo os que eu utilizo dentro da minha estratégia contem aqui nos comentários depois quais desses etfs vocês também têm na carteira e não tem jeito os etfs caíram no gosto do brasileiro quando eles vão investir diretamente lá fora por uma questão de que lá gente nós temos mais de 8.000 ativos na bolsa de valor e seria muito difícil você conseguir passar tudo isso dentro de uma peneira então olhar paraos etfs pode ser um caminho muito mais simples você não precisa se preocupar em fazer toda aquela análise fundamentalista das ações que você tá investindo acompanhar as notícias os fatos relevantes esse de fato é um dos melhores caminhos para os investidores ao meu ver quando a gente olha lá para fora mas vamos lá sem mais delongas gente já deixa eu trazer o primeiro etf esse é o etf que os brasileiros mais investem lá fora e eu vou falar para vocês tá eu fiz um vídeo assim parecido eu acho que é um pouco mais de 1 ano e meio quase dois aqui no canal e Cara essa lista ela mudou por completo assim mas mas muito por conta da mudança do cenário lá fora de aumento nas taxas de juros tanto que o primeiro etf é o s goov o s goov gente ele é um etf da Black Rock que ele investe em títulos do Tesouro americano de curtíssimo prazo de 3 meses por exemplo E por que isso porque títulos de curto prazo eles não sofrem com a marcação a mercado ou seja não tem aquela volatilidade nesses títulos basicamente isso que vocês estão vendo aqui na tela eh representa muito muito bem né o s goov ele hoje tá na casa de $1 mas ele sempre está na casa de 100$ como vocês podem ver num histórico um pouco maior ele não foi feito para valorizar essa cota ele foi feito para trazer menos volatilidade para o portfólio e também distribuir dividendos hoje o dividend yeld dele tá na casa de 5.2% isso porque ele está investindo em títulos americanos que são títulos de renda fixa que não sofrem por exemplo com essa questão de marcação a mercado então o o s goov ele é um etf conservador que paga sim bons dividendos para os padrões americanos e quando a gente pensa assim ah 5% é pouco gente não esqueçam tá é claro que a gente não sabe se vai continuar assim daqui pra frente mas desde 94 que a gente teve o plano real o dólar ele se valorizou em média de 5 a 6% ao ano então quando a gente pensa nessa rentabilidade dos dividendos se lá no final a gente colocar a equação cambial esse esses ganhos eles podem não há garantia de que vai ser Mas podem ser muito maiores então o s goov para mim ele tem duas funções tá gente ele tem a função de baixar um pouco a volatilidade e o risco de uma carteira eh buscando essa questão dos dividendos já que né a questão da cota não não varia muito e também pode servir como uma reserva eh não uma reserva de emergência Tá mas como uma reserva de valores seja para você que não sabe muito bem no que você quer investir agora lá fora mas também não quer deixar esse dinheiro sem nenhuma rentabilidade Então você coloca em títulos e atrelados a renda fixa com baixo risco seja para você que por exemplo eu utilizo tanto s goov e o próximo etf que eu vou trazer para vocês para fazer essa reserva para períodos que você vai viajar lá fora então às vezes você passa se meses um ano se programando para uma viagem lá fora e aí você vai ter que comprar um pouquinho de dólar todo mês para fazer aquele preço médio e tal e para não deixar esse dinheiro parado lá fora sem nada você pode colocar por exemplo nesses etfs que pelo menos todo mês vai ter um pingadinho desses dividendos você vai tendo ali uma uma rentabilidade ao mesmo tempo que você faz um preço médio no dólar chega na hora da viagem você vende Liquida esses etfs passa pra sua conta é corrente né em dólar lá fora e gasta normalmente a hora que você for viajar eu utilizo muito essa estratégia Eu fiz um vídeo inclusive sobre isso aqui no canal Mas vamos lá gente o segundo etf é o tfl e o tfl ele basicamente é a mesma coisa do S goov podem dar uma olhadinha na tela o gráfico é praticamente a mesma coisa o que muda é o valor da cota é que o do tfl por exemplo é de $50 e aqui o dividend tá um pouquinho maior de 5.4% Mas é uma diferença mínima tá o ponto aqui entre escolher entre tfl e s goov gente bem sinceramente pra gente que pode comprar frações de ativos lá fora se eu não tenho $1 eu posso comprar 0,6 de S goov por exemplo é muda pouca coisa você pode simplesmente escolher Talvez o que tem o menor custo ou que tem um volume maior de negociação mas ao meu ver tanto ess goov como TF alió são excelentes etfs para quem quer fazer essa reserva cambiou lá fora eu utilizo muito estes dois tá o terceiro etf gente ele já muda um pouquinho tá e eu acho que ele também pode ser uma boa pedida para alguns perfis de investidores que é o aok o aok gente ele na verdade é um etf que ele tem uma estratégia relativamente conservadora por quê bom aqui vocês estão vendo que ele custa aí hoje na casa de 8 não é um exímio distribuidor de dividendos hoje tá quase pagando 3% o negócio dele ainda fica aí um pouco pela valorização da cota esse ano aí ele já subiu 5,3 por e por que que talvez ele não acompanhou tanto o mercado como o smp500 porque ele é diversificado dê uma olhada nessa carteira aqui ó essa carteira aqui mostra que ele investe eh pelo menos aí quase 34% em títulos do governo você tem 20% que tão em bonds de outras empresas eh então assim ó você tem quase 60% 70% desse etf investindo em Bondes né então você tem que ele tem sim um pouco de renda variável dentro da carteira dele mas na maior eh parte dessa composição você vai acabar encontrando bonds que são títulos então de renda fixa lá nos Estados Unidos importante ressaltar ele é um etf que investe em outros etfs então como vocês podem ver aqui o top 10 holdings deles né as eh top 10 empresas que compõe esse etf nós temos diversos etfs aqui etfs de bonds etfs de smp500 etfs por exemplo que investem em mercados mais maduros ou até mesmo em países emergentes então através desse etf por exemplo como a gente tem um etf que investe em países emergentes você inclusive tem uma exposição indireta aqui no Brasil Então esse é um etf para aquele perfil mais conservador que quer ter por exemplo 60 70% em renda fixa e o restante em renda variável em dólar E aí é claro você tem que aliar aí as suas expectativas com essa diversificação né você tem mais renda fixa do que renda variável então não espere grandes retornos estratosféricos como um foguetinho como outros etps que eu vou mostrar para vocês nesse vídeo de hoje beleza mas vamos lá saind deste etf vamos para o quarto gente e esse aqui ele já tava na lista do vídeo que eu fiz há mais de um ano um ano e pouco aqui que eu V voo O voô hoje tá negociando aí na casa de13 e ele nada mais faz do que replicar o s&p 500 então ao investir em voo você está investindo nas 500 maiores empresas dos Estados Unidos você está investindo no principal índice dos Estados Unidos que tem essas empresas também não é um exímio pagador de dividendos está na casa hoje de 1.2% Mas o negócio dele é mesmo essa questão de valorização Porque o mercado americano hoje é o mais robusto é o maior que nós temos no mundo somente esse ano já subiu mais de 17% então o próprio vo entregou esse retorno aí muito parecido com o s&p 500 quando a gente olha a composição dele nós vemos que 32% dele é composto por empresas de Tecnologia 12% do setor financeiro temos setor de saúde com quase 12% mas basicamente nós temos todos esses setores aqui as principais empresas que compõe em ele temos Apple Microsoft NVIDIA Amazon meta aquelas magnificent 7 que eu já falei para vocês mas são sempre grandes empresas né são as principais empresas que nós temos no mercado americano então ao investir em Vo você tá fazendo isso tá super diversificado e tá investindo num dos maiores mercados que nós temos no mundo saindo do voo nem vou bater muito em cima dele Porque eu acho que a maioria de vocês já conhece vamos falar do aom Gente esse etf aqui ele tem um risco moderado eu falei para vocês do a que ele é um perfil mais conservador porque ele tem mais renda fixa do que renda variável o que nós temos no aom ainda assim é uma parcela de de renda fixa nós temos aqui quase 60% de renda fixa nele mas nós temos uma parcela um pouco maior de renda variável então aqui a gente tá tomando um pouquinho mais de risco sendo que dessa parte de renda variável a parte de tecnologia e a parte financeira é o que detém maior peso né então quando a gente olha as top 10 holdings eh dele mais uma vez estamos falando de um etf de etf então ele investe em etfs de bonds em etfs de S500 em etfs de mercados desenvolvidos de mercados emergentes ele investe eh no s&p 500 mas considerando aquelas maiores empresas aquelas que já são de um porte menor né as small Cap então ele tem essa diversificação tomando um pouquinho mais de risco mas ainda assim eh eu acho que ele cumpre muito uma função parecida do aok que é investindo em um etf você já tá praticamente com uma estratégia inteira montada ali porque você mistura renda fixa com renda variável E aí você em tese não precisaria ficar fazendo inclusive o stock picking né que é escolher ativo por ativo inclusive através dos etfs talvez até mesmo por isso que muitos brasileiros tenham optado por esse tipo de etf que já mistura a renda fixa com renda variável numa coisa só agora gente vamos para o sexto etf que é o IB Sim nós tivemos a aprovação não tem muitos meses né dos etfs de criptoativos lá fora dos etfs de Bitcoin na verdade e o ibit basicamente investe 100% é em Bitcoin então hoje ele negocia aí na casa de 3 33 ele até se valorizou um pouquinho desde o início do ano mas ainda é uma novidade né para pros mercados americanos esquece esse rolê de de dividendos quando você investe em ibit e o ponto sobre essa questão é a alguns investem em criptoativos em criptomoedas em Bitcoin em ethereum pensando justamente em tirar o governo do seu dinheiro sou muito a favor dessa teoria só que para você conseguir fazer isso você precisa investir diretamente você precisa e comprar esse esse Bitcoin ou esse eum uma cripto que você quer você compra diretamente passa pra sua cod Wallet né passa para uma carteira que não seja deixar na corretora existe esse perfil e existe um outro perfil que é aquele que Ah bem sincero amente não entendo muito desse negócio de Bitcoin mas eu acho interessante o ativo talvez Como investimento e eu quero surfar talvez na valorização eu acho que essa inclusive é uma boa parcela do mercado aí a galera simplesmente olha para esses etfs não vai ter o Bitcoin diretamente mas vai capturar então a volatilidade as oscilações do Bitcoin e olha volatilidade é justamente o que esse mercado mais é entende né que é o de criptomoedas que é o de Bitcoin Então essa é uma maneira de se expor indiretamente mas é aquela coisa né se você não investe diretamente as criptos não são suas Mas você pode capturar esse movimento através desses etfs que foram aprovados não tem muito tempo tá o sétimo etf gente e esse aqui acho que é um ano um ano e pouco atrás quando eu fiz esse vídeo ele tava no topo da lista tá mas o sétimo etf que os brasileiros mais investem é o qqq kqq é muito conhecido por mim por vocês já falei várias vezes dele aqui no canal e ele basicamente um etf que hoje negoci na casa de 4$ 470 não tem o foco em dividendos que hoje tá na na casa de 0,57 ao ano mas o foco dele é justamente investir eh e replicar né o índice nasda xen que basicamente é composto pelas principais empresas de Tecnologia dos Estados Unidos quando a gente olha esse índice vejam que mais de 50% dele é justamente sobre a questão de tecnologia e muitas empresas inclusive que estão nesses outros setores são muito ligadas em tecnologia também mas são majoritariamente de outros setores existem empresas por exemplo que são de saúde mas que também estão muito envolvidas com tecnologia e por aí vai as top 10 holdings né as maiores empresas desse etf ele investe diretamente nas empresas Apple NVIDIA Microsoft broadcom Amazon meta Tesla costco alphabet e é são basicamente essas aí então as maiores empresas de tecnologia estão nesse índice e nós sabemos o quanto a tecnologia andou esse ano né claro que ela tem uma volatilidade um pouco maior porque ele é um setor que costuma ter um valuation relativamente caro é é então qualquer mexidinha em taxa de juros qualquer mexidinha no cenário Macro o setor de tecnologia ele balança mais do que por exemplo um s&p 500 que é muito mais diversificado mas esse ano ele já subiu aí mais de 15% e nesses últimos anos aí trouxe excelentes retornos para os investidores vamos lá vamos para o nosso oitavo gente que é o ivv o ivv ele basicamente também vai investir no s&p 500 hoje tá na casa de $62 ele é muito parecido com o vo que eu já expliquei para vocês tá não tem foco em dividendos vai ter a diversificação muito parecida com o voo como vocês estão vendo aqui As 10 empresas com maior peso também vão ser muito parecidas com o voo escolher entre um e outro vai ser muito pela questão de custos né que taxa de administração entre eles mudam e até mesmo a questão de volume mas Ambos são muito bons para quem quer se expor é diretamente no s&p 500 lá fora tá e o nono etf gente é o tlt o que vocês têm me pergunt tado desse tlt não tá no gibi o tlt ele é um etf também de renda fixa gente mas ele investe em títulos do governo americano de longo prazo aqueles títulos de 20 anos ou até mais do que isso e esse tlt ou esses títulos do governo americano que são de longo prazo eles sofrem muito mais com a marcação a mercado Porque existe uma lógica por trás de tudo isso né Quanto mais tempo eu me eu me disponho né investir em um título maior será o meu risco Porque por mais tempo eu estarei exposta Então o que muitos esperam nesses momentos é que talvez eu consiga um retorno maior lá na frente né Principalmente se você conseguir capturar boas taxas como muitos conseguiram capturar nesse momento de taxa de juros acima de 4,5 de 5% lá nos Estados Unidos eh mas ele vai ter sim mais volatilidade Vocês conseguem ver eh inclusive isso nesse gráfico porque nesse ano por exemplo ele não teve valorização ele caiu 1.4% nós não tivemos praticamente uma alteração brusca ou qualquer coisa assim nas taxas de juros lá por fora é mas vocês vem que ele dá uma variada aí um pouco maior o que muitos têm esperado por exemplo para o tlt é que a partir do momento que as taxas de juros lá fora comecem a ser cortadas e muitos estimam que possa começar já agora em setembro né a reunião se eu não meng engano é dia 17 dia 18 agora de Setembro muitos esperam que o tlt ele possa se valorizar com um ganho de marcação ao mercado só só que eu expliquei isso para vocês em um vídeo de marcação ao mercado de títulos de renda fixa americano aqui que existe um grande depende tá uma coisa é você investir diretamente nos bonds por exemplo do governo americano lá fora e pegar boas taxas você com certeza vai sentir essa marcação ao mercado agora quando a gente fala dos etfs veja que a composição dele quando a gente pega os principais títulos dele você tem títulos com diversas taxas de juros então hoje ele tem títulos pagando 1.8 2% 4% 3% 3 105% 4,75 por. então ele até pode sentir e a marcação ao mercado mas vai sendo uma magnitude muito menor porque ele é muito mais diversificado porque ele tem títulos que vão sofrer positivamente mas ao mesmo tempo você tem títulos que estão sofrendo negativamente porque ele investi em títulos com taxas baixas por exemplo de 1,5 por e a taxa de juros foi para C Então tem que ter um certo cuidado porque muitos vão quase que como certo é trazer um ganho em relação ao tlt Pode sim ter um certo ganho mas tem que entender ele tá tendo algumas perdas também inclusive por conta da marcação a mercado então talvez vocês não sintam de uma forma tão intensa essa questão tá mas vamos lá gente o último e não menos importante etf que a maioria dos brasileiros acabam investindo quando olham lá para fora é o VT Esse é um etf muito muito muito famoso da Vanguard gente porque basicamente o que que ele faz ele investe no mundo inteiro então Poxa você não quer só investir nos Estados Unidos você quer se expor também a economia da Ásia a economia da Europa a economia de países emergentes como por exemplo aqui no Brasil ao investir no VT você consegue fazer isso o VT Hoje ele negocia A6 ele tem um dividend Deal de 1,89 somente nesse ano gente já subiu mais de 13 quase 14% tá E ele sim tem um grande peso de tecnologia tem um grande peso na parte de de Finanças né na no setor financeiro mas vejam que eu até deixei aqui embaixo bem no rodap pezinho para vocês verem o número de empresas que esse etf tem são mais de 9.974 empresas Ou seja Talvez seja o etf mais diversificado que a gente tem hoje no mercado lá fora porque ele investe no mundo inteiro com quase 10.000 empresas E aí sim você vai est muito diversificado Às vezes as coisas podem estar indo muito mal aqui no Brasil mas estão indo bem lá na China ou tão indo bem lá nos Estados Unidos e tudo mais então ele vai meio que conseguir equilibrar esses pratinhos né já que ele investe um pouquinho em cada canto Então essa é uma das alocações mais eh macros diversificadas que a gente tem e talvez seja por isso que muitos investidores optem por ele por ser tão diversificado e talvez conseguir mitigar um pouco esse risco e do mercado de renda variável beleza mas bom pessoal eh já estamos gravando a quase 20 minutos Talvez um pouco mais do que isso é e não tinha como queria de fato trazer todos esses 10 etfs mas eu quero saber de vocês desses etfs quais vocês têm na carteira me contem aqui embaixo nos comentários que eu quero saber eu me despeço por aqui então para não me alongar mais que eu já me alonguei e vejo vocês Então no próximo vídeo