OS FUNDOS IMOBILIÁRIOS ESTÃO DESPENCANDO COM A SELIC EM 15% | AINDA VALE A PENA INVESTIR EM FIIs?

Fala aí, pessoal. Sejam muito bem-vindos a mais. Não é sem enrolação. É o seguinte galera, esse será o vídeo definitivo sobre fundos imobiliários. É isso aí. Muita gente reclamando. Eu já invisto há muito tempo também. Será que eu já tô de saco cheio? Outro dia eu recebi uma mensagem de um seguidor, Charlão, estou investindo em fundos imobiliários há três meses e não tô ganhando dinheiro. Nossa, cara, agora é só investir há três meses já queria estar ganhando dinheiro, mas não tem problema. Então, no vídeo de hoje, eu vou te explicar o que tá acontecendo no mercado, o que que precisa acontecer pros fundos subirem. Os 10 fundos mais negociados, eu vou mostrar a lista aqui no final, até posso falar dos 10, quais seriam os meus cinco preferidos atualmente. O vídeo tá super completo, vou mostrar quanto eu recebi em reais de dividendos nos últimos meses. Tem muita coisa, vai ser super rápido. Mas antes de eu começar, você já sabe, se inscreva aqui no YouTube batendo o sininho e me diga nos comentários. Cite aí o nome de um fundo imobiliário. É isso aí. Cite um fundo imobiliário nos comentários. Os três a quatro fundos mais citados eu prometo um vídeo nos próximos dias, sem enrolação. Então, bora falar sobre os fundos imobiliários que estão sob pressão. Por quê? Porque o juro tá 15%. Então, primeiro ponto, o momento é positivo. Olha, pra valorização das cotas agora não, mas pode também ser uma baita oportunidade. Então, o momento renda fixa pagando 15%. O cara coloca o dinheiro no tesouro, vai paraa praia e ganha 15%. Vai querer pesquisar fundo imobiliário, vai querer investir, nenhuma, entendeu? Então ninguém quer saber mais de fiz, mas eu por enquanto ainda quero. O cenário econômico é muito desafiador. O Banco Central na última reunião acabou fazendo a manutenção da CELIC em 15%. Já cupou aí o tarifaço, uma porrada de historinha. Mas a verdade é essa aqui, a verdade nu e crua, os fatos, tá? Não briguem com os números. é que a tá 15%. A ata do COPOM ainda disse mais, incerteza no mercado. Isso significa que a queda prevista ficou para 2026. No último boletim Focus, inclusive, aliás, eu falei até na TV sobre o boletim Focus. 2025 a prisão é que acaba em 15%. E 2026 vocês estão vendo aí, 12,5. 12,5. Então, talvez caia para 12,5. Vou até dar um zoom. Vocês estão vendo aí 2026 selic previsão de 12,5. Então, ah, se cair, C vai para 12,5. Significa que ainda é um patamar elevado. A pessoa olha e pensa, pô, a que eu vou investir em fundo imobiliário se eu posso ganhar 15, 13, 14, 12, 12,5 aqui? Então, o primeiro ponto é que a celicada e a previsão de que ela vai continuar elevada desmotiva muito a gente entrar no mercado. E isso também é importante. Lembra que nós somos todos movidos pela emoção. Ah, será que vai subir? Será que vai cair? A razão às vezes fica lá no último plano, pelo menos para muita gente, especialmente quem começou a investir há pouco tempo como amigo dos três meses. Então, a projeção da inflação, mesmo caindo, ainda devemos ter, provavelmente nos próximos meses, uma inflação elevada com uma celicada. Então, o ciclo atual é esse, inflação elevada, a celica, desacelera a economia, cai a popularidade do governo, o governo aumenta os gastos para melhorar a popularidade, a inflação continua elevada. Então é um ciclo que é uma bosta. É difícil paralisar o ciclo. Ah, Charl, então como paralisa esse ciclo? O governo tem que gastar menos. Ah, mas aí vai parar um pouco a economia, vai. Aí a inflação reduz. Você pode reduzir o juro e você entra num ciclo positivo. O Brasil tá gerando num ciclo negativo. Precisa parar e inverter o lado, ir pro lado do juro barato. Pô, numa boa, cara. Se você tivesse hoje, eu já perguntei isso para vocês, vou perguntar de novo. Você tivesse hoje 100 milhões, você colocaria esse dinheiro investido na renda fixa ou você iria abrir um negócio? nenhuma abrir negócio. Tá mentindo. Se você disser que abriria um negócio, é mentira. Você é um rico mentiroso. Bilorários não deveriam existir. Tá vendo? Ninguém quer abrir negócio. Desincentiva a economia. Então o cenário econômico é de inflação elevada. SELIC não deve cair esse ano e ano que vem vai cair pouco. O Brasil caminha para uma posição econômica extremamente complicada. Conflitos políticos internos e externos. Incerteza para E você que me acompanha já sabe, a incerteza muitas vezes é pior do que uma notícia ruim. Que incerteza você não sabe que que vai acontecer. Eu não sei. Notícia ruim. Eu já sei a notícia. Eu precifico. O mercado adora precificar algo e odeia incerteza. A pior coisa é incerteza. Guardem isso para sempre, tá? funciona em fundo imobiliário, funciona em ações, funciona em cripto. Para tudo a incerteza é a pior coisa do mundo. E os fundos imobiliários, já que até agora eu só falei de Selic, inflação, o Bom, fundos imobiliários, lembrem-se de que é um investimento em imóveis sem precisar comprar ele diretamente e você pode gastar pouco dinheiro. Você ainda recebe dividendos todos os meses, pelo menos por enquanto, isentos de impostos. Possibilidade de investir com muito pouco, R$ 10 você já pode comprar uma cota. Diversos segmentos disponíveis. Eu vou até mostrar alguns aqui. É ideal para quem busca uma renda passiva, ganhar uma graninha todo mês. Eu também vou mostrar quanto eu ganho. E é o investimento para longo prazo. Quero investir para ganhar dinheiro esse mês. Não é esse investimento. Aliás, nem sei qual vai ser o investimento para você. Você vai acabar caindo no tigrinho porque você é um emocionado que é ganhar rápido. Mas no caso dos fundos imobiliários, a vantagem é essa. Você pode virar sócio de um shopping, de um hotel. Então, os segmentos principais que a gente tem hoje no mercado, até tem uns outros dinâmicos. Aqui nos Estados Unidos, vocês sabem que eu tô morando nos Estados Unidos, com o negócio no Brasil, ainda fico indo e voltando, mas eu tô morando aqui, transferir a minha casa para cá. E aqui nos Estados Unidos você tem vários segmentos, você tem fundos imobiliários de antena de celular, de data center. Eu acho que esse mercado ainda vai crescer no Brasil por enquanto. Você pode investir em fundos imobiliáries do segmento de hotéis. Eu tenho um muito grande conhecido. A gente ganhou bastante dinheiro aqui no canal HTMX. Tem hospitais em alguns fundos imobiliários, isso aí. Os mais conhecidos, óbvio, shopping center. Olha o shopping center da comunidade é velha e um beijo para todo mundo que tá na minha comunidade aprendendo a investir. Tem o segmento de lajes corporativas, que é um segmento que deu muito paraa da pandemia, depois melhorou. Tem esse segmento de galpões logísticos, que é um segmento bacana, recebíveis, tem que tomar cuidado, mas pagam muito bem. Aliás, tem sido os que pagam melhor. Quer dizer, você com pouco dinheiro, 10, 50, pode todos os meses comprar cotas e ficar recebendo dividendos. Como é que eu não vou gostar do mercado desse? Quando eu comecei a falar 2017, 18, acho que eram 200.000 investidores, tinha pouca gente. Agora esse mercado não para de crescer. Até os fundos estão aumentando em quantidade, alguns fazem cagada. É normal, mercado tá se adaptando ali. Então, no caso, os fundos imobiliários, investidores cresceram 25%, eles vêm crescendo ano ao ano. A gente já chegou aí a quase 3 milhões de investidores. É muita coisa, cara. É um número absurdo. E esse número não para de crescer. O número de fundos imobiliários também cresce. Mas eu me interesso mais pelo número de investidores, quase 3 milhões de pessoas. É pouco ainda. Se a gente parar para pensar o número de brasileiros que jogam no tigrinho, roletinha e tal, a poe esportiva. Mas o mercado tá crescendo. São pessoas investindo em imóveis que ganham um dinheiro e vão alimentando essa roda positiva. Porque você ganha o dinheiro do dividendo, que é o meu caso, reinveste, no mês seguinte você ganha mais, vai ganhando, ganhando. Charlão, não entendo o que você tá falando, mas confio em você. Confia em entra na minha comunidade. Lá eu te ensino a investir. Se você tá perdido aqui, entra lá na minha comunidade. Vou deixar o QR code em algum lugar aqui. Agora eu vou mostrar alguns números para vocês. Então, vamos lá. Aliás, antes de mostrar só fazer a conclusão, então, fundos imobiliários sobro de 15%. O que ocorre é o seguinte, galera, a renda fixa tá mais atrativa, pressionando o valor dos fios. Tudo bem? A galera vai migrando pra renda fixa, achando que é um port seguro. Só que, cara, assim que a CELIC cair, os investidores vão voltar. Então o momento atual, renda variável tá pouco atrativa, o dinheiro tá indo pra renda fixa. Na próxima situação que a gente vai ter, que é de queda da Selic, o dinheiro vai sair da renda fixa e virar pra renda variável. É cíclico. Você pega o gráfico, coloca lá a taxa Selic e o IFIX, você vai perceber nitidamente que a SELIC sobe, os fundos imobiliários caem. É normal, mas o contrário também. Então, no momento, alguns fs ainda conseguem se beneficiar, como os recebíveis. Tem até um na lista aqui que eu vou mostrar para vocês. E os de tijolo tão sofrendo para tá? Mas a CELIC vai cair e quando ou se ela começar a cair, até a XP tá falando isso, vai chegar a hora de investir. Só que para muita gente a hora já é agora. Por que que a hora é agora? Eu vou explicar. Porque o mercado costuma antecipar os movimentos. o mercado antecipa essa precificação. Então, talvez a hora de comprar seja agora quando ninguém quer e o mercado já começou a precificar. Tudo bem que julho foi a primeira queda em 5 meses dos fundos imobiliários. O IFIX tava num cenário de alta, mas tem motivo, A gente teve uma forte correção porque os fundos tinham subido muito, muita preocupação com cenário fiscal, juros elevados pressionando e a reunião do COPOM e um otimismo muito baixo. Então, por tudo que eu tô falando aqui vocês estão entendendo. CELIC subiu muito, as cotas caíram. Acho até que caíram um pouco, tá? Esperava uma queda muito maior. No último mês o IFIX caiu 260. Mesmo assim, no ano, a gente tá com quase 10% de alta. quase 10%. Esse mês eu vou fazer um vídeo muito completo da carteira do canal. Não vou mostrar aqui todos os fiss, mas mesmo com a queda das minhas cotas lá, todos os meses eu recebo dividendos de todos os meus fundos. A carteira começou, sei lá, 2021, né? Todos os meses todos os fundos me pagaram dividendos. Todos. Alguns até 15.000, 4.000, 14.000, 20 e poucos mil.000. Alguns que eu tenho uma posição que não é tão relevante. No geral, nos últimos meses, só de fundos imobiliários na carteira do canal, eu recebi R 204.214. Poxa, e todo mundo falando mal. Então, as minhas cotas estão oscilando, só que o dividendo tá caindo e eu tô comprando mais cotas. Tá caindo na conta, né? E eu tô comprando mais cotas, às vezes baratas, às vezes caras. E eu tô comprando. E eu tô comprando. O que que vai acontecer quando essas cotas subirem? além de todo o dividendo que eu recebi, essas cotas no mínimo vão voltar pro preço que eu comprei se os fundos forem bons. Então o que você precisa saber é que nesse momento que tá todo mundo falando mal, talvez seja o momento para você sentar a bunda na cadeira, não tem uma carteira, escolhe cinco fundos imobiliários, não é uma recomendação, dá uma estudada, monta tua carteirinha quietinho, monta tua estratégia, começa a receber o seu dinheiro, porque na hora que todo mundo tiver recomendando, aí a gente vai est até pensando em vender um pouco. Olha o que eu tô falando, porque aconteceu isso em janeiro de 2020, onde eu vendi MX RF11 a R$ 14, porque já tava esticado pr Então o que você precisa saber é, você não precisa escolher entre renda fixa ou renda variável. sai dessa neuro, aproveita os dois, a renda fixa pode dar um pouco mais segurança e previsibilidade e aqui na renda variável a gente vai ter um crescimento de longo prazo. A volatilidade exige cuidado agora, muito cuidado para não tentar acertar o fio fó da mosca e pegar o fundo que pode se valorizar muito. Não é isso a ideia, mas o mercado é cíclico. Só toma cuidado que nem todo fundo imobiliário barato é bom, tá? Qual a conclusão? Eu não vou abandonar os fundos imobiliários. O meu investimento é para longo prazo, pra minha aposentadoria. Ainda faltam muitos anos, mas eu tô preocupado e preparado. Tô caminhando. A carteira vai continuar uma máquina de dividendos, a carteira do canal. E sobre a lista dos 10 fundos mais negociados nos últimos 12 meses, a gente tem aqui os 10. Se você quiser, você pode dar print. E como eu combinei com vocês de falar o nome de cinco, olha daqui dos cincos que eu gosto. XPML11, MXRF11, que eu tenho há muito tempo, MXRF11, KNCR11. E o KNCR11 é um fundo interessante. Talvez daqui a uns 2, tr anos ele sai da minha carteira, mas ele é um fundo interessante porque ele é um fundo de papel onde os títulos são indexados, eles são atrelados ao CDI. Então com essa SELIC alta, ele tá pagando muito bem. Você não tem que olhar sempre só pro pagamento, mas ele tem algumas características que eu gosto, além de não ser atrelado ao IPCA, ser atrelado ao CDI. Você quer o IPCA, você pode pegar o MXRF11, que a maioria, até onde eu me lembro, é de IPCA. Tem também o BTLG11, gosto muito de logística. E o HG LG11, olha que legal aqui. Então só nessa listinha dos 10 mais negociados, os outros não são ruins. Aqui eu estudo mais esses que eu falei. Nós temos aqui cinco fundos interessantes para você começar a estudar. Não precisa sair comprando, nem deveria. Mas é um mundo que você poderia pelo menos conhecer. Às vezes eu até pego lucro de outras operações, ah, ganhei muito com cripto, ganhei muito com alguma ação perigosa e jogo aqui, ó, vocês estão vendo lucro de cripto, lucro de ações perigosas, jogo para fundos imobiliários para ficar o restante da minha vida recebendo dividendos. É uma operação que eu gosto. Então, no vídeo de hoje, eu expliquei o cenário, eu mostrei quanto eu ganhei em reais, 200 e poucos mil. Eu mostrei aqui os 10 fundos mais negociados, os cinco que eu gosto, mais completo que isso é impossível. A única coisa que eu te peço é vem pra minha comunidade, se você confia em mim, se inscreva aqui no YouTube e me diga nos comentários o nome de um fundo imobiliário. Eu prometo que os três a cinco fundos mais citados eu gravo um vídeo nas próximas semanas. É isso. Gostou? Curte o vídeo, curte o canal.