RENDA TODO MÊS na SUA CONTA com o ETF do NUBANK NDIV11: Faz sentido investir? Como funciona?

fala pessoal bora comentar sobre o ETF do Nubank que paga proventis e por sinal ele tem entregue um bom retorno já que ações de proventos no Brasil em geral entregam uma boa performance no médio a longo prazo E por sinal este ETF está entregando acima do que a renda fixa e também acima do que o Ibovespa D essa sugestão viu do Alessandro que é membro do canal Então podem comentar aqui abaixo dúvidas e sugestões Então primeiro ponto temos dois ETFs do Nubank voltados para dividendos Então temos o primeiro NDV1 que paga proventis e é só colocar no seu home broker o código destivá comprar e vender esses papéis E o segundo ponto tem o ETF NS DV11 e ele não paga provas mensais e eles reinvestem automaticamente E a parte boa deste segundo que reinveste automaticamente é que você não pagará os 15% de dir sobre o dividendo recebido E aqui no caso o imposto acaba sendo postergado porque no futuro quando você for vender este ETF com lucro você pagará 15% de IR sobre o lucro Então o imposto acaba sendo postergado Fora isso nessa apresentação eles também colocaram alguns dados interessantes Primeiro ponto por escolher ações boas pagadoras Então primeiro ponto ações que pagam dividendos em geral geram caixa e são empresas lucrativas E como sabemos no médio a longo prazo cotação segue o resultado Fora que tem o segundo ponto é que no médio a longo prazo de 60 a 80% do retorno é oriundo do provento reinvestido Então o dividendo acaba sendo fundamental para o retorno ao acionista E aqui abaixo também possui uma frase do Benjamin Grahan que o principal propósito de uma empresa é conseguir pagar proventos regularmente e presume-se incrementá-los na medida em que o tempo passa Outro ponto esta foto mostra o Ibovespa sem dividendos e com dividendos reinvestidos Então quem pegar nesta janela sem dividendos praticamente o Ibovespa não entregou quase nada e com dividendos a investidos sobe para além do que 100% E também aqui ao lado tem um ponto crucial no pagamento de Proventos é que o retorno em provos é sempre positivo Então você tem esse ponto jogando ao seu favor em praticamente toda a sua carteira Se você sempre alocar em papéis bons pagadores de proventos Fora isso o dividend irá amortecer as quedas quando a sua carteira despencar e também irá potencializar a alta quando este fato acontecer Então o dividendo é bom tanto na queda para amortecer a queda e também recomprar os papéis em preços atrativos e também será bom na alta para potencializar o retorno da sua carteira Então pense que é bom nos dois casos tanto na alta e também durante a queda Fora isso recentemente o índice de dividendos o IDIV alcançou o maior patamar de 20 anos para cá Então percebe que quem alocou em ações boas pagadoras conseguiu uma baita performance neste período Tanto que de dezembro de 2005 até abril de 2025 o índice de dividendo saiu de base 1000 para uma pontuação na faixa de 9.600 600 ou seja ele entregou cerca de 860% de retorno total neste período Então perceba que foi uma baita performance e também muito acima do que o IBOV no período Além disso o Nubank também destaca a criação de um certo índice de ações que pagam bons proventos Então eles selecionam só as ações que compõem a carteira teórica de Bovespa aí fazem um ranking de ações com papéis com maior dividendi olhando para os últimos 6 anos E eles pegam os ativos que pagaram o maior y olhando de 6 anos para cá Consequentemente eles fazem essa lista do dividend y e pegam o primeiro quartil ou seja 25% das empresas com o maior de médio ponderado de 6 anos para cá Fora isso eles também consideram outras ponderações que podem incluir o valo de mercado e a liquidez Também consideram a recorrência no pagamento de proventos Também vimos aquele ponto do maior I de ponderado de 6 anos para cá e também consideram a variação do valor do dividendo para calcular esse coeficiente de variação Daí temos este índice Ibovespa e smart dividendos que foi criado pelo Nubank Então perceba que nesta janela o IBOV entregou um pouco menos do que 100% enquanto este índice no mesmo período entregou 140% Então apenas de selecionar ações boas pagadoras o investidor teria conseguido um retorno bem melhor Outro ponto temos os dois ETFs do Nubank que eu destaquei que eles seguem esse IBOVESPA Smart Dividendos e este primeiro acaba sendo o primeiro ETF pagador de proventos mensais Porém tem um grande defeito da STF é o imposto de renda de 15% sobre o provento pago Porque se você fosse comprar a ações diretamente você não pagaria o IR sobre o dividendo enquanto aqui no caso você pagará 15% de IR sobre o dividendo E este ponto acaba sendo um defeito na parte dos ETFs brasileiros que pagam proventos Enquanto isso temos o outro ETF NSDV11 que ele reinveste o dividendo automaticamente Então neste caso você fugiria desse IR de 15% Outro ponto qual é a composição da carteira deste ETF então percebe que temos aqui nomes clássicos É Taa Semig CPFL NG Brasil ISE Energia Copel é Banca do Brasil BBSE Itaúza Santa Dé Caixa Seguridade CSN Bradespa Vale Metalgica Guerdal e Aguerdal CS Mineração Vivo Vibra Energia Petro e Amafrig Então perceba que temos aqui nomes clássicos e boa parte dessa carteira paga bons proventos há muito tempo Outro ponto estamos aí no início de maio e no dia 8 de maio o próximo dividendo será anunciado e por sinal o próximo provento poderá ser até bom até porque no mês de abril acontecem muitas datas com deproventos e diversos papéis pagam para maio deste ano Então os próximos dividendos para maio e junho poderão ser interessantes neste ETF E também perceba que como este ETF só contém ações então terá uma grande oscilação no pagamento de proventos já que algumas empresas podem concentrar o pagamento em certo mês outras empresas podem concentrar o pagamento digamos para março e abril outra lá para dezembro Então você tem que estar ciente que acontecerá essa oscilação no pagamento por cada cota que você possui Além disso desde a criação desse o retorno acumulado foi de 24.5% 5% ao reinvestir o provento enquanto o IBOV foi de 15.9% Então se você olhar essa linha tracejada em preto praticamente desde o início que este ETF está entregando acima do Kbov desde que você reapliquea o provento já que ao excluir o provento o retorno do período foi de 10.6% 6% o que teria perdido para o Ibov neste período Então percebe aqui na prática que o retorno mais do que dobrou ao reaplicar cada provento que você recebeu Outro ponto neste relatório mensal que vocês podem encontrar no site da gestora no bank eles detalham de onde foi oriundo o provento pago naquele mês E aí por exemplo os 70 centavos de abril foram oriundos da Vale Isenergia do Bebê Semig Vibra Itaúza Erdal e Avivo Então fica aqui bem detalhado para você ter noção de onde foi oriundo este provento E também temos as cinco maiores pagadoras Petro 24% de Ild Semig 19 Bradespa 18 Cineração 16 e a Vale com 15% Porém tem a cautela porque a perspectiva é pela queda do ILD dessas cinco empresas destacadas Então cautela para não pensar que todo ano será assim Outro ponto esse ETF Niv 11 paga provas mensais Então perceba que a data sempre acontece quinto dia útil do mês Perceba dia 7 é dia 6 outros também no dia 8 E a gestora destacou que o próximo dividendo será anunciado no dia 8 de maio deste ano e o pagamento acontece lá para metade do mês dia 14 dia 13 dia 18 outra aqui no dia 12 Então você tem noção que todo mês irão anunciar algum provento e ele será pago muito rápido após a Datacom E por fim destacando sobre o ETF que não paga proventis o NS DV11 então ele recebe provos sim porém acontece o reinvestimento automático nos papéis da carteira Então tem a parte boa que você não fica pagando os 15% de IR sobre o provento recebido Porém tem pessoas que gostam do pinga pinga mensal na carteira Então muitas pessoas acabaram optando pelo ETF que paga proves mensais Até porque todo mês você terá aquele fluxo de renda e você pode reinvestir onde bem entender ou até saacar uma parte E também percebe aqui nesta foto a composição da carteira que é igual Taa Semig ações de bancos ações de seguros tem a Vivo tem a Petro tem a Marfrig então a carteira acaba sendo igual ao outro ETF só que neste caso não temos os pagamentos mensais Outro ponto que chama a atenção é que o ETF que paga proventos mensais entregou uma performance melhor do que o ETF que não paga proventos Então vimos aquela performance de 24 para 25% de retorno total ao reaplicar o provento Enquanto nesse ETF o NSDV11 o retorno total no período foi de 19.1% ou seja de 5 a se pontos percentuais abaixo do que a ETF que paga provas mensais Então mesmo com a tributação quem recebeu provento e reinvestiu conseguiu um retorno melhor do que o ETF que não paga o provento mensal e que não possui essa tributação de 15% sobre o provento mensal Então este fato acaba sendo até curioso porque o que paga o proveito mensal e você paga os 15% DR até conseguiu uma performance bem melhor E este fato pode ter acontecido por causa da data da reaplicação do provento que o cidadão recebeu Então ele pode ter reinvestido em preços interessantes Consequentemente o retorno total foi melhor versus a gestora que pode ter reinvestido o provento em preços mais caros Então pessoal comentamos aí sobre o ETF NV1 que paga provas mensais e o outro que não paga provas mensais E em particular se eu fosse escolher eu escolheria o que paga provas mensais até porque eu viso essa parte de aposentadoria ou complementação de renda Então eu gosto do pinga pinga mensando na carteira fora que você possui uma flexibilidade bem maior de por exemplo pegar este provento e reinvestir em outra coisa que você acha que será uma oportunidade ou pode pegar e deixar na renda fixa ou pode pegar parte do provento e sacar Então eu acho que o pinga-pinga mensal na carteira acaba sendo bem mais flexível versus o outro que retém o provento e reinveste automaticamente E também esqueci de comentar perceba que o dividendí atual está de 8.22% 22% e por sinal este fica acima do que o dividend yud do IDV Então eu percebo que no momento temos um dividendood acima do que 6% que é o que o 10 basin buscava Fora que este provento poderá crescer até porque tem boas empresas na carteira que poderão crescer o lucro e o provento E também se você ficar pegando cada provento desse e reinvestir com efeito composto você vai aumentar a sua quantidade de cotas e a sua renda passiva crescerá em uma taxa muito boa Então pessoal comentamos aí sobre STF no NBank Comenta aqui abaixo se você possui na sua carteira ou se possui interesse em colocar no seu portfólio Fora isso também deixa aqui o gostei no vídeo se inscreva no canal comenta qualquer coisa que ajuda no engajamento e até o próximo vídeo e forte abraço