TRUMP SANCIONA O BRASIL, O QUE MUDA? FERNANDO ULRICH – TICARACATICAST | EP 636

E Oi. Fala rapaziada, beleza? Estamos ao vivaço. 2:07. Hoje começando um pouco diferente né? Vocês estão percebendo que o Boleta não está aqui. O Boleta, ele cadê o Boleta? Ó, o Boleta agora, agora de manhã conseguiu sofrer um acidente em doméstico, mas tá tudo bem com ele, né? Temos fotos, papai. Então, manda foto pro Z. O Bolo foi brincar com a Belinha, sua cachorra. É o mal da idade, né? E deu uma trupicada dentro de casa, caiu. Então, a pessoa quando começa a adquirir uma certa idade, ela sofre acidentes domésticos. Começou, é o primeiro do bola. Então, o boleto tava no hospital até agora, mas tá bem, tá tudo sob controle. O que que é? Começamos a tirar os tapetes. Começamos a tirar os tapetes de casa, começar a colocar aquele antiderrapante no box para ele. Seg. É. É isso. Andador dentro de casa. Então, o boleta hoje de última hora aqui a gente ficou. Ó lá, ó lá o boleto. Lá ó. Mostra a foto. Inverte, meu filho. Ó lá, ó. boleta acabou de cair dentro de casa, tava no hospital até agora, chegou em casa agora e está lesionado, mano. Mas mas a boca fala, né? Bom, enfim, Boleta, ó, boa recuperação aí, Boleta, fique bem. Amanhã será que ele vem? O Boleta, amanhã, amanhã o Boleta tá aqui. Mas ele sofreu um pequeno acidente doméstico. Graças a Deus não foi nada grave, né? Apenas aí o ombro, né? O ombro. O ombro. Quebrou e quebrou o dedico. Quebrou o dedico. Quebrou o dedico, né? Ó. Ó. Não pode, né, gordo? Então, o seguinte, quebrou o dedico. Então, a gente pede para que você se inscreva no canal, ative os sininhos. Ó, já deu o like. Eu acabei de dar o like aqui, tá? Porque o programa de hoje vai ser sensacional. Para você que gosta de O que que foi? Andador é [ __ ] Bola escreveu aqui. Andador gordinho. Ó, para você que se inscreva no canal, ative os sininhos, é importante para que nós cresçamos cada vez mais na internet. Temos também o canal de cortes para você. Canal de cortes. Você vai aí no canal. Que que foi? #forçabola. #forçabola. Tão metendo aí. Força bola. Então, ó, você eh tem um canal de corte em que você pode entrar no canal de corte, tá? E também curtir ali, se inscrever, ativar os sininhos. É muito importante. Estamos também no Spotify, tá? Assim que termina o episódio. O episódio tá lá em áudio e vídeo, né? Em altíssima qualidade. Estamos entre os podcast mais ouvidos do Brasil no pod no no Spotify, o Ti Caracaticast. Ganhamos em cadê o prêmio? Tô esperando o prêmio, né? Ganhamos um prêmio aí do Spotify como um dos podcasts mais ouvidos do mundo. Olha aí, seu Fernando. Estamos estamos crescendo cada vez mais e mais graças a a você que tá aí do outro lado, tá certo? Estamos também na Amazon, tá aí @carioca. Você pode seguir, tá certo? Aí no Instagram, bota o @esamarcos também que apesar que ele não tá aqui, né? Aí ó, cadê que Marcos que está? Daqui a pouco vamos ter que meter o bolo no hã no hospital. Quer pôr ele ao vivo? Bola. Põe ele ao vivo aí. Liga pro Bola aí. O que que houve? Vamos tentar desvendar o que que houve com Bola. Como foi esse acident? Como foi esse acidentar com a Belinha em casa correr atrás de cachorro? Enfim. Tá com ele aí, Zac? Se quiser bota ele aí. Dá para botar, Zac? Bota ele aí. Bota ele aí. Bota ele aí. É importante, tá? e também Amazon, Amazon Music, você pode também curtir o Ti Caracati Cash lá. Lembrando que o Spotify você tem que seguir. Segue a gente lá, é importante também em todas as outras plataformas. Lembrando que pelo meu Instagram, @carioca, você vai ter o meu espetáculo Carioca Botando Pilha. Eu estarei em Fortaleza nessa sexta-feira. Atenção Fortaleza, eu estarei aí no Teatro Viaçu, tá? E na sexta, e nesse sábado eu estarei aí em Feira de Santana na Arena Z com meu espetáculo atenção Feira de Santana, atenção Bahia. Tô chegando aí com meu espetáculo Carioca botando pilha na Arena Z, tá bom? Tô esperando vocês aí. Pode comprar seu ingresso no Link Tree no meu @carioca no Instagram ou nesse episódio. Tem lá shows carioca. Tá bom? Fechou? Fechado. Ô Zac, eu vou mandar para você o negócio do meu show, tá ligado ou não? Lembra que você me pediu? Lembra que você me pediu, Zacarias? Eu tô mandando para você aqui, ó. Aqui, ó. Atenção. Olha só aqui, ó. Olha que bonitinho. Você põe na tela para mim, Zacarias, por favor. Eu só simplesmente eu esqueci para variar, né? Acabei não mandei a foto ainda. Vou mandar a foto do Fernando. Eu sou, eu sou eu. Esse sou eu, cara. Eu sou o cara. Eu tenho, eu fiz do jeitinho que você me pediu. Eu vou mandar Fernanda do Você manda para eles aí. Aproveita que você já tá aqui, já manda a foto da capa aí. Aí ó, tá aí, ó. Então, agenda de agosto, ó. Fortaleza dia 8, dia 9, Feira de Santana. Dia 22 estar em Jacareí, em São Paulo, 22 de agosto. Aí vai ter em setembro, Arapongas, dia 19, Londrina, dia 20, 21, Maringá, 26 Rio de Janeiro, 27 Bangu e 28 Niterói. Em setembro, a agenda do meu espetáculo Carioca botando pilha. Tá bom. Temos o o boleta, tá fazendo o link? Como assim? Para ligar para ele. Ah, eu queria mandar um abraço para um amigo meu que faz aniversário hoje, o Bruno. Brunão, um abraço para você em Orlando. Parabéns aí. Felicidade, saúde e sucesso para você. Tá bom. E aí, criou o link. O boleto atendeu ou não? Como é que tá? Ó, antes do boleto entrar, eu quero falar que o programa de hoje vai ser muito importante para você que tá aí assistindo a gente. Eu a gente trouxe um cara aqui fantástico, né, que tem um um vocábulo muito didático para você, em que pode impactar a nossa economia em relação à sanção que entra a partir de amanhã, né? Amanhã começa a valer a sanção dos Estados Unidos, né, que o Trump colocou o Brasil aí com uma taxa de 50%, qualquer produto brasileiro que vá para os Estados Unidos vai sofrer aí 50% de taxa. Entrou taxa. Só alguns que estão isentos, mas o Fernando tá aqui para explicar. Ele que é o nosso professor. Temos aí o boleta. Cadê o boleta? Não, não entrou ainda. O boleta não entrou. Não entrou o boleta. Nada do boleta. Cadê o boleta? Ah, fala bonitinho. Beleza. Que que houve aí, bola? Ah, que que houve? Correndo atrás da bela deu um [ __ ] de um escorregatina. Foi tapete? Não, foi correndo de meia, né, meu? Ai, que gênio. Aí eu vou te dar aquelas meias daquele, sabe, daquele negócio de pula pula que tem. Tem que tem as bolinhas embaixo. Isso. Você precisa dessa meia. Certa idade, tá? Que certa idade? Não, tô bem com idade. E aí agora tem que fazer ressonância do ombro. É. E pode ser o manguito. Ah, eu já tenho médico bom para você. Eu tenho médico bom. Agora vou te falar uma coisa, bola. Manguito é a coisa que mais dói. Tá, tá preparado para sentir dor? Não, ele falou assim: “O meu não, não tá nada grave, mas ele falou que eu tenho que ficar esperto, rida da minha cara”. Ai, lembra do Silvio? Ai, minha mãe tá aqui. É, você vai ver o que que é manguito, filha da [ __ ] Uma das maiores dores do mundo. Tá bom. Melhoras aí, gordinha. Amanhã você acha que você vem amanhã? Vou. Amanhã eu tô aí. Amanhã eu tô aí, carica. Hoje eu tô me Então tá bom. Então tá tomando remédico. É, tá meio grogão na aveia, mas foi só o ombro, então? E o dedo também ou não? O que que houve ver no dedo? O dedo, o dedo luxou, né? O dedo destroncou o dedo. É que nem eu na praia. É, mas então tá bom. Não matou a Bela não, né? Não, a Bela é meu amor, ela não morre nunca. Ela tá aí com você ou não? Lógico. Tá aqui. Consigo virar a câmera? Não sei. Cadê ela? Cadê a Bela? Cadê a Bela bola? Olha aí a causadora da cagada aí, ó. Aí, ó. O cara vê na Record, mano. O cara vê na Record. Assiste a gente, [ __ ] [ __ ] Não, eu tô na moral para nós, filha da [ __ ] Tava assistindo. Você me ligou. Se você não assistir nós, fodeu. Você acha que eu tava acho que eu sei que você falou dando dor por é? Eu sei. Estava no celular vindo a gente. Tá bom então. Boletar no celular vindo vocês, ó. Boa recuperação, gordinho. Até amanhã. Vou ver. Vou ver que a entrevista vai ser bacana. Vai ser. É bom para você aprender. Você que gosta. O Bola, só para saber. Você tirou o dinheiro da Só pro Fernando ver o quanto você manja de economia da poupança. É. Não, eu quero saber se você há quantos anos você saiu da Jovem Pan? Eu saí em 2018. Tá. Eu quero saber, você tirou o dinheiro lá da do fundo de garantia. Do fundo de garantia. FGTS. Ó lá, ó. Você tirou bola. Não, [ __ ] Olha quantos anos esse cara tá jogando dinheiro. Eu preciso tirar. Eu não lembro de tirar, meu. É, é. Tem que tirar a bola. Já falei para você 50 vezes. Vai na Caixa Econômica. É chato. É, eu vou. Não, rapidinho. Hoje em dia, rapidinho. Até pelo no digital consegue. Não consegue não. Tem que ir na agência. Tem que ir na agência ainda. Vale a pena. Vale a pena. O cara tá, o cara tá, ô Fernando, o cara tá 7 anos junheiro no fundo de garantia. Esse é o roubo, cara. Com 15% ao mês. Você é um gênio. Bola. Beijo. Obrigado. Beijo. Bom programa. Beijo. Tchau. Valeu, Boletar. Abraço. Valeu. Beijo. Bom, então, enfim, vamos começar logo o programa. É o que interessa é o assunto do momento, né? O Brasil tá passando por uma turbulência política muito grande, né, onde as instituições aí estão estão se esbarrando, né, a um problema na nossa democracia e obviamente o governo americano, que sempre foi um aliado de primeira do Brasil desde sempre, né, eu acho que é uma questão geopolítica também, porque tem China envolvido, Rússia e tal, tem muita coisa envolvida, tem muita coisa envolvida e a gente pensou em trazer esse cara, né, obviamente eu sou muito seu fã, primeiramente eu sigo o canal dele, Fernando Uriz lá no YouTube. onde ele dá um panorama fantástico. Ele que é economista da Unicinos, como é que é? Não com diploma. Mestrado em economia, diploma no Brasil, eh, administração, administração. E ele vai ajudar a esclarecer a você aí todas as dúvidas dessa sanção que começa a valer a partir de amanhã. Então, a partir de amanhã, 50% na sua cabeça, na sua não, que você acha que não é, mas vai. enquanto isso vai impactar ou pode impactar na sua vida. A gente trouxe esse cara fantástico aqui. Lembrando também que o Fernando ele fez em 2014 um livro sobre, foi o primeiro livro publicado em português sobre Bitcoin, correto? Exatamente. Publicado em março de 2014. Quanto valiia o Bitcoin nessa época? Uns R$ 300. Tá aí, ó. Bitcoin, a moeda na era digital. Ele publicou em 2014 esse livro. Então, se você tivesse assim lido esse livro em 2014 e comprado uns 10 bitcoins, você teria 6 milhões. R$ 6 milhões deais. E você compraria por quanto na época? Hum. R$800. R$ 3000. R$ 3.000. Se você gastasse R$ 3.000 em 2014, hoje você teria 6 milhões se você tivesse comprado Bitcoin. Quer dizer, infelizmente a sorte não vem para todos, né? Pros mais espertos. Enfim, Fernando Uri, seu Jaquier, pô, cara, muito obrigado pela sua presença. Sou muito fã do seu canal, do seu conteúdo. Aprendo muito com você. Toda você tem conteúdos praticamente diários e e principalmente ho domingo de manhã, que é o resumo da semana. E tô sempre ligado aí, né, inclusive na ascensão da Argentina, né, econômica, o Milei, que você também tava meio bolado com ele no começo, fez algumas cagadas, mas ele te surpreendeu. Ele te surpreendeu. Mas enfim, eu queria que você falasse pras pessoas que estão assistindo a gente o quanto é grave o que tá acontecendo em relação se mantivermos essa sanção em relação à nossa economia. Boa. Vamos lá. O, o que começa a valer a partir de amanhã são as tarifas que o Trump impôs para todos os produtos brasileiros que são exportados para os Estados Unidos. Quem paga a tarifa de fato, se o boleto de imposto quem paga é o consumidor americano, o cara que tá importando, certo? Mas claro que no final das contas isso impacta quem tá exportando, porque fica menos competitivo. Antes valia o cara comprava por 100, o americano comprava por 100, agora vai comprar por 150. ele vai desistir de comprar o produto brasileiro. Exatamente. Exatamente. Então, a tendência é a gente vender menos pros Estados Unidos. Só que quando teve o anúncio oficial da tarifa, que foi na semana passada, Uhum. veio também com uma lista de isenções. Esse foi o alívio, porque poderia ser muito pior, especialmente naquelas pautas importantes, como aviões da Embraer, eh suco de laranja, alguns outros produtos. No final, chega quase metade da pauta de exportação foi isentada dessa tarifa de 50%. Mas o restante pegou carnes, pegou pescados, pegou máquinas, implementos agrícolas, produtos têteis, também café. Café pegou café também, pô. Eles estão maior mercado, consumidor de café pr caramba. Inclusive importam 1/3 das importações deles de café vem do Brasil. Então, pro mercado americano vai encarecer. Só que essa não é a preocupação do Trump agora com isso. Assim, a imposição de tarifas tem um cunho econômico porque ele quer reduzir o déficit comercial americano com o mundo inteiro. No caso, isso é curioso porque no Brasil essa adusicativa não para de pé. O Brasil não tem déficit comercial com os Estados Unidos. Moral, os Estados Unidos não tem déficit comercial com o Brasil, ao contrário, a gente exportava mais, a gente se exportava menos para lá do que eles portavam pra gente. Então essa jusativa pro Trump não. Brasil aqui foi essa tarifa teve outro pretexto e aí a questão política, geopolítica, amizade com Bolsonaro, sem dúvida os ataques, segundo Trump, e que eu concordo com praticamente todos, os ataques às bigtechs, as empresas de tecnologia, a questão de liberdade de expressão, censura, todos esses motivos. fizeram o Trump então elevar a taxa para 40%, além daqueles 10% que já tinha imposto no mundo inteiro. Por isso que pro Brasil ficou então 50%. E para muita empresa inviabiliza por completo, pô. Imagina a empresa de pescado que vendia peixe com toda a produção voltada pros Estados Unidos. Vai quebrar. Vai quebrar. Tem empresa assim no no Nordeste, não, no Santa Catarina, né? Santa Catarina. Então esse é um efeito, começa a valer a partir de amanhã e por isso que o governo também tá tendo alguma medida de socorro das empresas, algum plano emergencial que a gente no final das contas que paga, né? Sem dúvida. O socorro somos todos nós pagadores de impostos que bancamos. Mas o ideal seria termos negociado e conseguidos conseguido se livrar dessa tarifa e não manter ela. Mas no momento tá difícil, né? Mas tem alguma alguma, por exemplo, antes da gente falar sobre negociação, tá? Eu queria saber quanto é que nós pagamos de tarifa dos produtos americanos que entram aqui. É isso que eu queria saber. Essa é, curiosamente, o pessoal tem falado muito pouco disso, né? Porque por esse argumento, então a tarifa de lá às vezes poderia ser até maior. Olha o nosso iPhone aqui, quanto é que a gente paga no iPhone? O dobro do preço, então tem 50%. Então, já tem muita tarifa que o Brasil impõe para todos os produtos importados, não apenas de Estados Unidos. E o Brasil é uma das economias mais fechadas, que mais impõe ainda é das mais fechadas. Ainda é ainda é. Mas por que que os caras fecham a economia para incentivar a indústria nacional? Por que você acha? É, a justificativa começa com essa e temos as famosas indústrias nascentes, como a indústria automotiva, que desde dos anos 50 a 60 tem tarifa de importação para proteger as montadoras locais, as a fabricação local. Só que no longo prazo o que acontece é que acaba gerando falta de competitividade porque as empresas são menos incentivadas a inovar, a cortar custo, a mão de obra que não tem, a mão de obra que não tem, importação de máquinas para automatizar a produção também, tudo isso fica mais caro. Vai importar uma máquina da Alemanha, vai importar uma máquina do Japão, é muito mais caro. Então, no fim das contas, acaba inviabilizando a competitividade interna. na tentativa de proteger, acaba prejudicando. Só que aí também vem os grupos de pressão, os lobbies, aqueles que no curto prazo tendem a perder e que insistem em manter esses essas proteções em benefício próprio em detrimento do restante da população que paga essas tarifas absurdas, né? Por isso que no Brasil carro é muito caro, eletrônico é muito caro, tudo que é bem de capital no Brasil, que a gente não produz aqui, que a gente acaba importando muita coisa, é muito caro. Computador, é telefone, eh, servidor, automóveis, tudo. E aí a gente dá aquele famoso jeitinho de passar com as coisas no aeroporto e é onde dá o problema. Mas a gente tem um número, existe um número de quanto quanto essa alíquota que o Brasil cobra lá de fora? Tem esse número? Não tem porque depende do Não tem como fazer uma tarifa média porque depende do produto, depende de quanto que é importado, não teria como fazer uma tarifa média, depende dos produtos, mas alguns são muito tarifados, outros são menos. Aquilo que o governo tem interesse em não tarifar, ele não ou que que a gente claramente não produz aqui, que é do interesse do governo deixar importar, ele não tarifa. Eu ainda acho, eu acho que a gente vai sair ganhando com essa, com essa treta do Trump. Muita gente fala sobre soberania, que para mim é uma conversa fiada, né? Concordo. Eu acho uma cascata do [ __ ] Eu acho que o que que vai acontecer daqui a pouco, não é agora, os Estados Unidos vai conseguir um preço melhor das coisas aqui. Eu acho que a gente vai conseguir ter os produtos americanos bem mais baratos no Brasil por causa dessa situação que ele tá criando. A gente reduz tarifas aqui. Eu acho isso é o que muita gente tem essa esperança. Esperança não, eu acredito nisso e vai conseguir. Eu eu gostaria que isso acontecesse. Hoje eu não consigo dizer, acho que isso vai acontecer, mas seria excelente. Essa é a parte boa. Eu eu discordo das tarifas do Trump como uma ferramenta que ele usa, que é uma das principais da política econômica dele. Agressivo, agressivo para caramba. E inclusive prejudica os próprios Estados Unidos, falando assim em termos de economia. Mas um efeito secundário que pode acontecer, que é positivo, é forçar os demais países a reduzirem as suas tarifas. Então é é quase paradoxal o irônico. Ele impondo mais tarifas vai resultar no mundo com menos tarifas para todo mundo. Se isso vai acontecer, não sei. Espero que sim. Mas hoje não temos nenhum sinal de que ele vai exider as tarifas nem no Brasil, nem no restante do mundo. Eu acho que ele tá fazendo isso, na minha opinião, assim, quem sou eu para falar, mas eu acho que ele tá, por exemplo, o Brasil, o Brasil cobra muito dos produtos americanos aqui e não é de hoje. Sempre cobrou muito, né? você comprar qualquer produto americano e é absurdamente cara. A galera traz na mamão amba, traz na mala, porque produto de fora, produto de fora, isso então acho que ele fazendo isso, assustando, né? Porque, pô, para ele não é nada, pra gente é praticamente uma falência, né? Assim, de vários setores, né, onde o agras, como diz o teve aqui o Zé Lezinho, um grande humorista, ele falou assim: “O Brasil é um grande roçado, né? Nós somos uma grande roça, a roça do mundo, né?” É, e ele colocando esse valor lá em cima assusta. E aí é provoca. Eu acho que na hora de negociar os produtos americanos eh vão entrar aqui a preço de banana, como é o caso do Milei. O que que ele fez lá o Milei com com o Trump? Qual foi o acordo que eles fizeram? Porque tá todo mundo falando que o iPhone lá vai custar 2000 e quanto, mas não é bem por aí. Queria que você falasse os detalhes não temos ainda, mas a ideia do Milei é justamente ter um acordo de livre comércio com os Estados Unidos. Livre comércio é dane-se sem tarifa, porte o que quiser, não precisa pagar tarifa. Você acha que tem mercado e é competitivo, importa e danes #bora logar uma p em em Buenos Aires ou não? Essa é espetacular. Mas e e mais ainda, eu acho que o Milei vai acabar até fazendo isso de forma quase unilateral, mesmo que os Estados Unidos não reduzam algumas tarifas que já são baixas historicamente, a Argentina faria isso de forma unilateral, porque ele realmente é um libertário, acredita no livre comércio e sabe que tarifas no curto, médio e longo prazo prejudicam a nação, empobrecem, deixam os produtos mais caros, deixam as indústrias locais menos competitivas. e não o oposto do que normalmente se justifica, né? Entendi. Então, porque eu acho que ele tá conversando com o Trump, tá? Tá, ele teve, ele tem um alinhamento já ideológico, né, para inversa, né? desde sempre. Ele foi muito esperto nisso, apoiou bastante o Trump, se aproximou bem em termos de política econômica também. Ele não, ele não, o que que ele fez lá na Argentina que você acha que, porque eu lembro no teu canal que você tava meio bem assustado no começo do governo dele, você falou: “Pô, esse cara é meio doido que ele fez, não sei se foi o dólar, alguma coisa que ele tomou uma decisão que você falou: “Mano, esse cara é louco”. Ele tomou uma meio radical assim, radical, mas certeira. O que eu, a minha principal crítica ou dúvida que eu tinha naquele momento quando ele assumiu foi ele ter ainda mantido os controles de câmbio. Então, a taxa de câmbio no Brasil, ela flutua, mercado que decide. Aham. Lá quando ele assumiu o poder, ele desvalorizou o câmbio porque o oficial tava 400 pesos por dólar, que era irreal. O paralelo das ruas estava em 100, então completamente irreal. Ele assumiu o poder. Na primeira semana ele desvalorizou a taxa de câmbio oficial para 800 pesos por dólar, mas ele manteve esse controle, essa taxa oficial. E isso que eu acreditava que era um erro que ele deveria logo soltar o câmbio e deixar o mercado decidir. Tem várias justificativas assim, algumas bastante técnicas que são discutíveis, mas foi um risco que ele tomou, que achava que era mais fácil nos primeiros meses de governo ter esse controle do câmbio e aos poucos fazer as reformas fiscais, as reformas de desregulação também que ele tá fazendo, reforma laboral. Ah, que que é reforma laboral? flexibilizar as leis trabalhistas, assim como no Brasil nós temos a CLT, que o pessoal acha que protege o trabalhador, mas na verdade impede os empregadores de contratar mais gente. E eu acho que escraviza o trabalhador também. Mais ainda, mais ainda, porque é tempo, é dinheiro, né? Se você tá refém o tempo do teu patrão ali cumprindo o horário, você tá perdendo dinheiro, na minha opinião. Exatamente. Exatamente, né? E então tem uma série de reformas liberalizantes para dinamizar a economia da Argentina. E ele tá conseguindo fazer muita coisa, mas a principal grande reforma foi a parte fiscal, que essa desde o início, quando ele assumiu o governo, disse: “Olha, esse pilar aqui, isso é fundação, é innegociável”. Estado gastando mais do que arrecada, ano após ano, década após década. Essa é a origem, é a raiz de todos os problemas argentinos. Isso tem que acabar para ontem. E aí ele atacou de frente e realmente conseguiu, desde que ele assumiu o governo, não teve um único mês sem superávet primário e que seria arrecadação, arrecadação menos as despesas correntes, funcionários, tipo assim, o governo tá faturando mais do que gastando. Esse é o superavit. Exato. Exato. Então, o resultado primário não considera a despesa da dívida, os juros da dívida. No resultado primário, desde que ele assumiu praticamente todos os meses no azul. Então não gastou mais do que arrecada. E a gente é quê? Tá bem deficitário. Esse últimos 12 meses até está positivo, mas porque o governo tá postergando despesas com precatórios, por exemplo. O que que seria o precatório? Putz, não, assim, para entender, pr para as pessoas entenderem. precatórios são dívidas do Estado com pessoas físicas, pessoas jurídicas, que o Estado foi condenado, tem que pagar a dívida, mas não paga na hora e isso vai pro futuro. A rola a rola, a rola e que chega um momento que ele precisa pagar essa dívida. Então esse essa dívida que se chama de precatório, e é uma dívida relevante. São ano passado foram 23, foram mais de R$ 100 bilhões deais de gasto compreatório. B é muita coisa. Muita coisa. Quer dizer, não tá nessa conta no do ano que você falou aqui. Essa tá essa tá a que não tá ainda é os juros da dívida. Então o governo o governo tá indo. Vamos lá, vamos lá, vamos voltar do do início, então vamos lá. Governo começa a gastar mais do que arrecada, certo? Não consegue tributar mais, cara. Não é que ele tira dinheiro. Ou ele vai se endividar com a população, ó, toma aqui esse título de dívida, me passa o dinheiro, eu te repago esse dinheiro, esses recursos daqui 5, 10, 30 anos, o que for. Se o governo segue ano após ano, década após década, gastando mais do que arrecada e se endividando para fechar a conta, a dívida vai crescendo. Não para de crescer. Uhum. Argentina tem uma dívida enorme, o Brasil tem uma dívida enorme e se não há nenhum ano de superavet que você guarda um pouco de dinheiro para repagar a dívida, a dívida só cresce. É o nosso problema atual. A dívida segue crescendo, crescendo. Só que essa dívida, ela tem um juro também. Você tem que pagar o juro vigente pro criador vigente que tá agora 15. A taxa Selic é o a a grande baliza, a referência das taxas de juros, inclusive de parte dessa dívida que tá no mercado, que você tem uma parte, que fundos de investimento tem, que empresas seguradoras, fundos de pensão. Uhum. Esse juro que o governo tem que pagar sobre essa dívida. Então, quanto maior for a dívida e quanto maior for a taxa de juros, maior é este custo. O resultado final dessa conta, e a gente fala que é o fluxo, governo arrecadou X, gastou Y, já tá no vermelho e agora tem mais o juro da dívida, ficou mais negativo ainda. Esse é o problema do déficit fiscal. Quando se fala em déficit fiscal, considerando tudo isso, arrecadação menos despesa corrente e menos também os juros da dívida. Esse é o déficit fiscal que na Argentina historicamente foi muito alto. Em o Milei conta sempre que até esse dado às vezes é um pouco discutível, mas que em 100 anos de Argentina quase 90% do tempo foi foram anos de déficit fiscal. Então o governo gastou muito mais do que arrecadou, considerando despesa corrente, considerando juros. O Brasil nos últimos 30 anos, desde o plano real teve mais controle, muito mais estabilidade, até mesmo déficit. Mas os últimos anos voltou a descuidar e o déficit total tá muito elevado. Essa é verdade. Tamanho que qual o tamanho do 1 trilhão ano trão ano. 1 trilhão foi ele gera mais 1 ao todo. A dívida aumenta 1 trilhão por ano. O quê? Exato. A dívida aumenta um. E qual é o nosso PIB? Ah, são 2 trilhões de dólares. Coloca aí uns R 10 trilhões deais. Esse é o nosso PIB. Rilhões deais agora. Não, não tô com o número na cabeça agora do do real do do P. pedir pro chat GPT aqui, mas então todo ano o Brasil cresce 1 trilhão, mais ou menos nessa ordem de magnitude. Mas o magnitude de outra coisa, desculpa, foi sem querer, foi um lápis de memória. Não, eu quero saber assim, por exemplo, o Paulo Guedes, ele todo mundo falou muito bem do Paulo Guedes e tal, ele atenuou isso ou não? Sim, até virou a pandemia. Ah, tá. Com a pandemia a coisa saiu do controle por motivos óbvios. ou ele socorria a galera ou a galera morrer de fome. Auxílio emergencial paraas famílias, pra empresa. O governo acabou tendo muito menos arrecadação, né? Atividade naquele primeiro semestre 2020, pô, tudo parou. Aham. Parou de entrar dinheiro também. A atividade econômica naquele começo da pandemia foi desastrosa. Então 2020 e 21 o rombo foi enorme, foi histórico recorde. 2022 quando a economia começou a recuperar, foi um ano de superá fiscal. Aí foi o contrário, conseguiram colocar as contas em dia e aí veio 23, um rombo gigantesco, sem recessão e sem pandemia. Aí já aí já era o Hadad, já o Hadad 2024 foi gigantesco o rombo de 23 foi, eu não lembro a cifra exata agora, mas foi foi mais de 2 ou 3% do PIB, só o resultado primário. Se considerar os juros, foi quase 10% do PIB. Então déficit fiscal 10% do PIB. É muita coisa, muita coisa. E sendo que não tinha recessão e não tinha mais pandemia, então pisaram o pé no acelerador no gasto. Mas por em que que tipo de gasto esses caras fazem para para gerar esse aí? O que que que o cara faz para ele gastar tanto assim? O que qual é o erro que você acha? Um, bom, primeiro é eh não começa, eu diria que um eh a visão econômica do Lula e do Hadad, que não é preciso controlar de fato as contas públicas, que gasto público é vida. Essa frase já foi dita algumas vezes, gasto público é vida, é investimento. É, eu já vi ele falando que é investimento. É. E então começa de largada o cara já com uma postura mais cara pode gastar, não tem tanto problema assim se gastar e controlar esse negócio de austeridade fiscal, controlar as contas pode valer para uma família, para uma empresa, pro governo, não tem problema. E tá errado, tem muito problema. E mas um gasto que eles mais que dobraram, o Bolsa Família, auxílio emergencial, que sem dúvida que num país que de renda média, que tá ainda em desenvolvimento, tem algum papel o Bolsa Família e assistencialismo, sem dúvida. Mas no momento que você aumenta ano após ano os desembolsos deste programa, pô, significa que ele não tá tendo resultado efetivo. Uma medida de, digamos, o critério para julgar poder o certo esse programa social seria se o Bolsa Família estivesse sendo reduzido, eliminado. Pô, não precisamos mais do Bolsa Família porque as pessoas estão empregadas, estão tendo renda. Se a gente tá aumentando cada vez mais o Bolsa Família, ou tá dando uma ou tá tudo dando, saindo muito errado, ou então o objetivo é claramente populista, eleitoreiro e que eu diria que são as duas coisas. O cabresto, né? O famoso bom e velho cabrestão, que é o o voto de cabresto. É aquele cara que aquele político que dá alguma coisa pro eleitor e o eleitor vota nele porque ele tá dando alguma coisa diretamente ao eleitor e não beneficiando a todos e sim diretamente a ele. Então a gente chama isso de voto de cabrecho, ó. Eu tô com a informação aqui, ó. Em 2024, o Brasil gastou R8 bilhõesais com Bolsa Família, segundo o chat GBT. E foi o dobro de 22 que já tinha sido dobrado pelo Bolsonaro, porque ele também no ano de eleição ele aumentou, dobrou o gasto com Bolsa Família. Entendi. Deixa eu ver. Nos últimos 10 anos. Vamos, vamos ver se [ __ ] quanto é nos hã é surreal. Vamos ver nos últimos 10 anos, ó, 2016. Nossa, aumentou muito, cara. Só para você ter uma noção, 2015 era 2016 bilhõesais. Aí 2019 foi para 41 bilhões, que era o ano de eleição, né? Foi aí já era o primeiro ano do Bolsonaro. 19 o primeiro do Bolsonaro. Isso. 41 bilhões. Aí teve parte do orçamento do fundo 2020 não colocaram aqui por causa do auxílio emergencial. Aí foi para 26 bilhões. Aí o Bolsonaro para na eleição botou para 48 bilhões. Isso aí ficou sem limite. É 2022 2023 aí onde você falou que estourou, né? Exato. Então esse é um exemplo, jogou a de 48 bilhões, ele jogou para 151 bilhões a 168 bilhões, ele triplicou o Bolsa Família. Caraca, velho. Então esse é um exemplo de gasto. Triplicou. É muita coisa. É muita coisa. E você acha que ele quer reduzir? Não, ele vai lá e triplica. Ele não é aquele, o negócio já é gigantesco. Ele vai lá e triplicou. O Lula e o Hadad triplicaram. Agora que eu vi aqui, cara. É, é bem assustador isso aqui, cara. Aí, imagina. E essa postura de que pode gastar, ela acaba contaminando, influenciando toda a administração pública, pô, economizar recurso, ter algum senso de, pô, vamos poupar o dinheiro do pagador de imposto. Nada. A gente vê as estatais voltaram a dar déficit, coisa que não acontecia também com a administração do Guedes. Então, começa e vai saindo um pouco de dinheiro por todos os lados. E congresso também não tá ajudando, né? Congresso também não. O Congresso serve para nada. você os caras não votou lá o contra o IOF, o aumento do IOF, o o Alexandre de Mora não foi lá e falou: “Não vai seguir porque eu quero que siga” e acabou. Então o Congresso é uma coisa que não existe no Brasil faz tempo, né? Até porque tem a coisa tal da emenda parlamentar e tal. Bom, então quer dizer, amanhã entrando a tarifa café, a pergunta que fica café tava mais de R$ 40, meio kg de café. extra forte, que é um café terceira caixa, é um café de baixa qualidade, tava R$ 42, R$ 43, meio kg. Você acha que vai cair o preço do café para o mercado interno? Pois é, essa essa é a parte curiosa. Talvez as tarifas, pelo menos no curto prazo, possam resultar em preços mais baixos pra gente, nesses que foram tarifados, porque não é possível de imediato o cara encontrar outro mercado consumidor para escoar toda a produção que ia pros Estados Unidos. Cara, o Lula deve tá gostando então disso aí no final das contas, porque pode cair o preço das coisas da da cesta básica pode dar uma caída, né, no primeiro momento, só que vai dinamizar mais a economia. Exato. A economia vai reduzir em 3 anos, 4 anos pode desabar a economia também. Não tanto por isso, eu diria que mais pelo aí é o contexto macro do governo, mais do que as tarifas em si. As tarifas têm impacto mais em algumas indústrias, esses afetados nesses setores. Mas pra economia como um todo, eu diria que elas não são tão prejudiciais assim. Não é uma não é uma ecatômb pro Brasil, não é? Porque o Brasil exporta o quê para os Estados Unidos hoje? Você sabe do nosso PIB aí, do que da nossa balança comercial, quantos por cento da nossa exportação vai? É o segundo macado que o Brasil exporta. Primeiro China, tanto exportação quanto importação e depois Estados Unidos e Argentina também perto. Não lembro. Essa vai ter que ser no chat GPT também. É, mas o a cifra exata não lembro. É porque o Brasil o esporta, eu sei que o mercado americano é o segundo mercado, mas sabe que eu acho estranho, por exemplo, mas só para ter uma noção que eu falei que a economia brasileira ela é muito fechada, tem um dado que impressiona comparando o Brasil com outros países até emergentes ou até desenvolvidos, que é comparar a corrente de comércio, que que é isso? Exportação mais importações e dividir esse número pelo PIB do Brasil. No caso brasileiro tá em torno de 30%. Uma Alemanha é 70%. China por aí é o que ele exporta. Você quer dizer as duas coisas que ele comercializa com o mundo, o que ele exporta mais o que ele importa. Somando os as duas cifras e comparando isso com o PIB. Ou seja, dá uma ideia de quanto que o país tá comercializando com o restante do mundo e não tá apenas dependente do comércio doméstico interno. Interno. O Brasil é cerca de 30%. Importação, exportação dividido pelo PIB. Alemanha 70, Reino Unido também para cima, México acima, mas tem vários emergentes também que índia estão muito mais integrados com o comércio global do que o Brasil. O Brasil é muito mais voltado para si, muito mais. E aí para mim a explicação de eh histórica tem a ver também com as tarifas, com o nosso protecionismo, que acaba impedindo esse comércio correstante do mundo de florescer. Essa é essa é a verdade. Que loucura, né? É por isso que a gente é atrasado, né, cara? E então, mas aí por que que eu falei então que é não é uma ecatomb? Porque apesar das tarifas em número 50% para metade das exportações pros Estados Unidos ser muita coisa, quando compara esse número tarifado com o total da economia brasileira, não é tanta coisa assim nesse sentido, porque a gente mas a gente já tá com economia zoada, aí vai entrar mais essa, esse é o lance. Exato. Ajuda a piorar, não melhora em nada. Isso concordo, entendeu? Minha preocupação é que a gente tá vivendo uma crise, é, mas estão falando aí que o desemprego caiu. Tem uma narrativa aí ou é cascata aí? Dise que o Brasil, a economia, a inflação tá controlada, que o desemprego tá tá reduzindo, a inflação tá controlada em 5% ao ano. Que que significa isso? Vamos lá. 5% ao ano é o ritmo de alta dos preços. Essa é a taxa de inflação. Isso significa que todos os anos os preços, o nível geral de preços está subindo 5%. Então não, os preços não estão estáveis, eles seguem subindo. Estabilizou o ritmo de aumento, mas 5% é alto para caramba. No a nossa meta de inflação, que já é acima do restante do mundo, é 3%. No mundo desenvolvido é 2%. Os Estados Unidos tá com a tax inflação agora em 2.7, Europa 2.5, metade. Pô, isso em 5 anos é coisa para caramba. Então os preços daqui 5 anos não tá muito mais al Mas você não acha que o Brasil ele é vítima da inflação porque o brasileiro ele não sabe o valor do dinheiro dele? Eu tenho essa impressão porque, por exemplo, $ nos Estados Unidos é desde 1800 e alguma coisa. E no Brasil a gente já teve várias vários cortes de zeros na nossa economia nos últimos 50 anos. Acho que a gente já teve quatro, cinco planos econômicos para cortando zero, né? Que, né? Foi desvalorizando e tal, tal, tal. Andar foi Cruzeiro, aí depois veio Cruzado, Cruzado Novo, Cruzeiro, Cruzeiro Real e Real. É. Então você não acha que o brasileiro gosta de pagar caro? Não, sem dúvida que não. Sem dúvida que não. Gost em vários mercados gosta porque a isso aqui é tem mais qualidade, custa mais caro. O brasileiro gosta de pagar caro para tirar uma onda. Aí vou comprar a voddica barata. Não, eu compro aqui a voddica mais cara. E o brasileiro gosta por por mais que ele não tenha, ele gosta de ostentar. Pode ser, mas isso não explica as moedas terem sido dizimadas na década de 80, 90 e o real desde começou já perdeu 87% poder de compra. 87% minto 88%. 88%. Desde juro de 94, o real perdeu 88%. Então que R$ 100 compravam lá seria R$ 12. [ __ ] é muita coisa. É muita coisa. Muita coisa. E a nossa melhor moeda nos últimos 100 anos. Nossa. E aí isso não é culpa do brasileiro que tá querendo pagar mais. Isso é culpa do governo, porque quem é que emite a moeda é o governo. Ele é o dono da moeda, ele é o dono do Banco Central, ele é o dono da pressora de dinheiro. Mas o Banco Central não tá independente, ele tem autonomia de decisão de política monetária. Então tem lá o seu, a diretoria, o presidente do Banco Central, eles podem definir política monetária, mas ainda assim é um órgão que existe por causa do Estado, criado pelo Estado, subordinado ao estado. Então tem independência, mas não tanto. Mas o presidente do Banco Central, por exemplo, ele é um cara que tem, se o presidente quiser mandá-lo embora, não pode, não. Tem que esperar o vencer o mandato dele. Então essa essa melhorou, sem dúvida que melhorou, mas ainda assim quando a gente quando a gente tem como meta de inflação 3%, antes era 4, antes era 5, significa que o governo tem como objetivo, como meta desvalorizar o dinheiro a esse ritmo, os preços aumentando 3 a 5% ao ano. Esta é a meta. Então, por definição, o governo vai desvalorizar o seu dinheiro. Esse é o objetivo. Tá dito, meta de inflação significa isso. Que loucura, né, cara? Deixa eu te falar. Ele é da Liberta Investimentos. Eu esqueci de falar isso, né? Você tem a Liberta Investimentos. É isso. Isso. Até tenho que mandar um abraço para toda equipe, sócios, pessoal que tá nos assistindo ao vivo lá no Rio Grande do Sul. Rio Grande do Sul. Santa Catarina também. Abraço. O Santa Catarina também. Um abraço pro pessoal da Liberta Investimentos que nos nos concedeu a presença do nosso professor aqui, o Fernando Auríxo, que você também pode seguir o canal dele, que ele tem conteúdos diários relevantes que são importantes, que porque o brasileiro ele tem aquela, ele gosta do do pagode, do samba, da do funk da festa, da bebida, da zoeira. E eu era, eu confesso que eu era esse esse molato isoneiro, né? Eh, então assim, eh, a gente precisa se preocupar um pouco mais, o saber a importância que a economia tem e o quanto isso impacta no seu dia, né? Quantas pessoas já não tiveram cartão de crédito e deixaram no rotativo pagando o mínimo, achando que tá fazendo um grande negócio. Exato. Famoso cheque especial. Ah, eu tô no especial, mas tá tranquilo. Eu vou administrando meu dinheiro e o quanto isso é nefasto, putz. Pra vida dele e da família dele, né, cara? Se a parcela cabe no mês, então tá tranquilo. É. E não é, né? Não é sim. O segredo da galera é ganhar mesmo que pouco poupe o que der. É. E agora com 15% gastar bem e gastar bem e gastar certo. É, né? Mas deixa eu só deixa eu voltar na questão da inflação, porque essa ela é muito didática, importante, que a gente falou antes do déficit fiscal, certo? Qual é o aí a consequência final do déficit fiscal? Ah, tá, o governo se endividou, gasta mais. Mas e aí? Que que que isso me afeta no final das contas? Porque o resultado final desse acúmulo de buraco na conta ano após ano, dívida crescendo, é que isso impacta o valor do dinheiro, a inflação. Como é que funcionava no passado no Brasil até o plano real? O Banco Central ele era, como o Roberto Campos dizia, ele era o vassalo do tesouro. O tesouro tinha buraco na conta, chama, chama o Banco Central que imprime. Então o que acontecia? Vai imprimindo dinheiro, mais dinheiro em circulação, o valor dele cai, o preço do dinheiro cai, significa a inflação é porque eu digo que vê se não é isso, é porque o dinheiro nasce, né? O governo quando a gente fala imprimir dinheiro, pensa que é um dinheiro que nasceu sem nenhum sem nenhum giro de produção, sem que ele tenha enriquecido outras pessoas. Simplesmente eu joguei o dinheiro e ele apareceu com dinheiro do meio do daquele bolo que ele não veio de lugar nenhum a não ser de um cara que mandou imprimir do nada. Criou do nada o dinheiro do nada. Então quando o dinheiro cria do nada ele não produziu uma sequência, porque um dinheiro ele circula, ele paga o cara do açogue, que paga o cara do abatedouro, que paga o cara que produz o gado, que paga o cara do que que faz a ração do gado, o cara. Então esse dinheiro veio de uma cadeia produtiva. Quando você manda imprimir o dinheiro, não é isso? Exatamente. Ele simplesmente aparece. E aí, e aí com o estoque de dinheiro aumentando cada vez mais? Pô, você tem o que vale para qualquer bem. Se aumentar a oferta de laranja, de carne, de automóveis, o preço desses bens tende a cair. Uhum. Ou mesmo vale pro dinheiro. Então, quando o governo imprime cada vez mais dinheiro, o dinheiro está sendo desvalorizado. Seu preço cai, significa que ele compra cada vez menos. Por isso que os preços sobem. O preço subindo é o sintoma do dinheiro que vale mais, que vale menos. Então, o preço subindo é o dinheiro que tá valendo menos. Então, a inflação é uma doença do dinheiro e não das pessoas que estão querendo pagar mais por aquilo. É o dinheiro que tá valendo menos. Aham. E justamente ele acontece porque o governo imprime mais dinheiro para tampar o rombo. Exato. O que aconteceu com o Plano Real é que esse processo ele foi estancado. Estancado em larga medida assim. Antes era, cara, bagunça, imprime, nem se sabia quanto imprimia, não fecha a conta, imprime e pronto. O plano real colocou ordem na casa. Então hoje esse processo de ah, o Banco Central imprime dinheiro para pagar quanto tesouro, não pode. Por lei, o Banco Central não pode mais fazer isso. Mas ainda assim o resultado de déficit fiscais ao longo dos anos acaba resultando no mesmo efeito de inflação. O processo é um pouco mais indireto, mais complexo, envolve os bancos comerciais com o Banco Central. Então, os bancos compram os títulos do governo, depois o banco central compra esses títulos. é um processo um pouco mais técnico e complexo, mas ainda assim o resultado final é o mesmo. O dinheiro vai valendo menos. A rapidez esse processo também que mudou. Antes, para você ter uma ideia, o Cruzeiro Real, que foi a nossa última moeda antes do Real, praticamente perdeu todo o seu poder de compra em 8 9 meses. O Real tá demorando mais de 30 anos para perder quase 90. Perdeu? Pô, perdeu muito, hein, cara. Mas perdeu para caramba. as pessoas nem se dão conta disso. E é que eu acho que isso é é deliberado, porque é quando você vê agora não tem mais nota, né? Eu acho que isso tende a piorar, porque a gente é o o o dinheiro não você não vê mais o papel, né? Eu não saco o dinheiro aqui, eu não sei, eu não lembro a última vez que eu paguei algo com real. É, então pelo menos quando a pessoa tinha o papel, ela tinha um pouco mais de noção assim de uma nota de 10. Aí depois, eh, [ __ ] eu lembro que na época ter uma nota de R$ 50 era o máximo, né? Nossa, uma nota de R$ 50. Depois a nota de R$ 50 que num lugar comum, aí passou a ser de 100, a verdinha. Nossa, a nota de 100. Do nada ela também começou a ser uma nota mais, né? Na pandemia teve a de 200, agora de 200. A de R$ 1 já sumiu. É, tínhamos de R$ 1, de R$ 1 que foi desativada até, né? Parou de produzir porque criaram de dois. Sim, teve de dois. Mas e também porque essa coisa curiosa do dinheiro, chega um momento em que o dinheiro perde tanto valor que custa mais para produzir aquele dinheiro uma moeda do que o valor dela. Então, por exemplo, a moeda de 25 centavos já custa mais de 25 centavos para fabricar. Então, cara, não faz sentido. É, mas é, mas não produz mais, né? Não, não, já não produz mais. A de um centavo já não produz mais. Eu não vejo moeda maior tempo, né? Que que nesse aspecto o Brasil foi bem. Eu acho que o Brasil ele ele nesse caminho assim da digitalização da grana, dos meios de pagamento, vamos dizer assim, melhor melhor assim do que da grana, né? Correto? Dos meios de pagamento. Eu acho que popularizou bem. O brasileiro tem celular, né? Toda a população basicamente é coberta com celular e hoje o pagamento via celular e cartão por aproximação pegou, né? O sistema financeiro brasileiro, ele é muito avançado, falando assim de tecnologia, meios de pagamento, adoção de mobile banking, etc. Muito avançado. Eu lembro quando morava no exterior, 2006, 8, 9, pô, comparava com os Estados Unidos, com a Europa e o sistema brasileiro, a gente estava muito na frente, muito na frente. Por que você acha que a gente evoluiu assim? um pouco, eu diria que até o próprio legado da inflação e da hiperinflação, aquela necessidade de ter a, lembra da correção monetária? Correção monetária. E e a correção monetária era um anestésico para todo mundo e foi que nos permitiu conviver muito tempo com a inflação tão alta. Mas para ter correção monetária e aqui aquilo funcionava funcionasse tecnologicamente, cara, a gente precisava de bons sistemas, precisava dos bancos, cara, ter atualizar programa de computador, sistemas bancários, tudo, senão não tem como. Então, até esse legado de desastre monetário, desastre do dinheiro, lhe gerou esse fruto positivo. É, e acho que a grande a grande sacada foi o Pix, né, cara? O Pix foi uma coisa que dinamizou muito a economia, né, cara? Impressionante, né? Facilitou para caramba. Facilitou para caramba. Tira uns 3% da das Isso foi bom, eu acho. Eu eu tenho eu digo que eu tenho uma uns 3% da das dos cartões. Sim. Na maquininha o cara pagava 3%, não é isso? O o cara que vende o autônomo, né? Sim, sim. 2 3% ele tem que pagar ali para a tarifa do cartão, a tarifa do sistema pelo para usar o sistema. Aí hoje com Pix, é de graça. Não é de graça. Por quê? Mas a gente paga, mas não sabe quanto. Só no custo do Banco Central lá, a gente nem sabe quanto é que paga. Não tem ideia. Ah, tem. Eu nunca encontrei dados bem claros assim quanto que o sistema Pix custa para o Banco Central, mas não sai de graça. E eu eu digo que eu tenho uma relação assim ambivalente com o Pix. Por um lado, cara, é fantástico. Olha como tá sendo usado, a adoção que teve. pequeno comerciante, pessoa física, cara, adoção é innegável, mas por outro ele foi imposto iguala baixo pelo Banco Central, pros bancos que obrigaram os bancos a oferecer o Pix. Eh, inclusive barrando concorrência e isso o pessoal nem se lembra mais. Quando o WhatsApp, isso foi na pandemia, agosto de 2020, o WhatsApp anunciou, ó, vai ter pagamento agora pelo WhatsApp. Pô, WhatsApp super difundido, todo mundo usa, vai facilitar para caramba pagar pelo WhatsApp. Na mesma semana que houve o anúncio, o Banco Central diz: “Opa, ã, mas aí vamos lá. O Banco Central faz isso para poder evitar o dinheiro andar sem sem rastreamento, né, cara? Também. E acho que o lance é esse também. Estamos sem dúvida alguma. Por exemplo, tráfico de droga, o cara começa a vender pelo WhatsApp e pega, como é que vai rastrear o dinheiro do crime? Essa é a justificativa dos caras, né? Também, também o monitoramento faz parte do sistema, né? Até para posto de renda e tal, né? Acho que eles não, eles não querem porque tem que passar por eles ali, né? Quanto mais puder ter vigilância sobre tudo acontecendo, melhor para eles. É, eu sempre falo que o dinheiro não é nosso, é do Banco Central. Portanto, que a nota tá escrito lá, Banco Central do Brasil. Se um, tem um cara aí que adora bloquear a conta dos outros, se ele bloquear tua conta, acabou, né? Agora bloquear a conta dele. Isso eu queria saber de você, essa lei Magnitsk, todo mundo é o assunto mais falado da semana, que o Alexandre de Moraes sofreu essa sanção americana. O que que é a lei Magnitsk? O que que obviamente dentro do do aspecto econômico, claro, o em que ele foi afetado e e o que ele vai ser afetado ainda? Pois então, ah, não sou especialista na lei magníca. Obviamente eu conheço e a essência dela e ela foi inspirada num advogado tributarista russo que foi assassinado depois de ter divulgado fraudes bilionárias na Rússia. E a ideia da lei é sancionar os indivíduos, é matá-lo financeiramente. Essa é a ideia final, é matar, torná-lo um leproso, leproso financeiro. E faz, se faz isso por várias formas. Primeiro, se o sujeito tem alguma conta bancária nos Estados Unidos, algum bem, algum patrimônio, tudo isso é bloqueado, congelado. É, ele perde ou é bloqueado? bloqueado, ele não pode mais movimentar, não pode desfazer, fica bloqueado. Só que a lei acaba se estendendo porque se um banco americano tem operações com tem algum alguma interação com esse sancionado mesmo fora dos Estados Unidos, aí o banco pode sofrer sanções porque está violando a lei magnífica que proíbe também esse banco de ter relações comerciais com o sancionado. Então isso vai gerando até uma, digamos, uma onda de medo e precaução pelas demais empresas, instituições, cartão de crédito, serviço bancário, até aplicativo, um Uber da vida que tem receio de se prestarem serviços para esse sancionado, elas também podem sofrer sanções secundárias. Por isso que a ideia, então, o resultado final é que mata o cara financeiramente. Mas é uma [ __ ] ideia, né? O cara que bolou essa lei é uma é uma lei é uma lei bem porque assim é o tipo eu eu você mata o cara sem matar o cara sim né inviabiliza ele inviabiliza ele financeiramente inviabiliza o cara né isso aí a e ela ela é tão abrangente e ao mesmo tempo não tão clara a ponto de os bancos brasileiros aqui estavam consultando o seu jurídico no exterior para certificar que eles poderiam, por exemplo, Bradesco ainda seguir prestando serviço pro Alexandre. E o Bradesco se parece que se pronunciou, né? É. Então, em princípio pode, contas em reais não estão afetadas. Ah, ele vai poder ter conta real em princípio sim, até segunda ordem. Mas o mero fato de nós estarmos falando sobre isso, pode ou não pode? Já é um [ __ ] de um problema, né? que daqui a pouco pode ficar mais claro por excesso de cautela. Melhor não vamos mais ter conta com ele. Digamos o Bradesco daqui paraa frente ou o Itaú, qualquer banco que seja. Não tá tão claro assim por via das dúvidas. Não, mas dizem que a lei ela ela, pelo que eu vi assim, eu tenho consumido bastante esse assunto, os bancos que têm relação com os Estados Unidos, que no caso todos porque opera em dólar, são obrigados a desativar a conta desse cidadão, senão a lei não valeria a pena. Em princípio lá fora, contas em reais no Brasil, em princípio, estão valendo ainda. Mas também não tenho certeza. Não tenho certeza. Por isso que eu digo que é é uma lei draconiana e que o objetivo é esse, é matar o cara financeiramente. E não duvido que não chegue nesse ponto de os bancos brasileiros também resolverem por precaução. Não vamos mais atendê-lo porque temos esse receio. Podemos ser sancionados, tomar multa. dis que as multas são altíssimas, né? Sim. Teve bancos europeus, europeus tomaram multas bilionárias, alguns bilhões de dólares. É muita coisa. É por causa de um cara, né? Pô, não vale o risco, né? Então, mas olha que loucura, né? Imagina, eh, o Alexandre, ele já tá nessa lei, certo? Aí chega, vou dar, vou citar qualquer banco aqui. Banco Juribatiba. Vamos lá. Vamos dizer que o Banco Juribatiba, Juribatiba, ele abre a conta do Alexandre, sendo que o Banco Juribatiba, ele tem muito dinheiro nos Estados Unidos também. Aí ele falou: “Não, eu tô operando em reais, não tô aqui não. Você continua tendo conta no Banco Juri Batiba, então você vai tomar uma multa de 10 bilhões de dólares agora, porque você tá tendo com cara que tá sancionado, sancionado por mim”. Aí o banco vai falar assim: “Porra, o cara me custou 10 bi, velho, será 10 milhões de dólares que seja, já é muito dinheiro.” Aí o cara vai lá desligar. Aí o Supremo aqui, no caso, a nossa falou assim: “Não, direito do consumidor, toma 10 milhões de multa porque você não abriu a conta dele.” Eu acho que a guerra vai para esse lado. Ah, não, esse é o que a gente tá vendo agora. Esse vai ser o lance, eu acho. Acho que vai ficar o banco no meio que o cara faz do conflito dos dois lances. Se se decidam, hein, eu não sei o que eu faço. Eu acho que o banco vai. Eles vão, Se eu mantenho a conta, eu tomo multa bilionária. Se eu fecho a conta eu tomo multa aqui. Sansão no Brasil. Cara, eu acho que vai dar briga. Vai ser aí. Mas ele já foi desativado, o Xandão lá fora? Sim, com certeza. Não, aqui. Será que ele já foi? Não tenho certeza. Aí não, não sei dizer, não temos informações se ele já foi, mas por exemplo, cartão de crédito, esquece. Ah, isso sim, isso sim. Cartão de crédito perdeu. Esse já já tá dando recusado, até porque todos os nossos cartões de crédito eles são é Vistercard. É vío, mas isso já acontece a Rússia, por exemplo, que aí o país todo praticamente tá sancionado, lá já não funciona Vister Car há muito tempo, há muito tempo. Desde que começou a guerra na Ucrânia, as sanções abrangeram também os cartões e não funcionam essas duas bandeiras. Eles tm cartões locais lá. Quem viaja para lá tem problema, tem que levar cash, é cripto, é cartão local, é, é igual China, né? Mas eu tive na China recentemente lá tem um sistema chama Alipei. Ali e o outro é o do ICAT, né? São os dois. É, é o ICAT. Isso aí. Só que o Alipay é um aplicativo. Como é que funciona na China? É um aplicativo em que esse aplicativo ele tem tudo. Tudo. Tipo carro, comida, [ __ ] É tudo num só. WhatsApp. Tudo num só. É uma coisa só. E ali você, tipo, Amazon, eh, TV por assinatura, é tudo num lugar só. Chama-se Alipay e o chat. São dois, né? São. E mas para eu comprar lá, eu liguei meu Mastercar e meu Visa nele, entendeu? Qual é? No Alipay. No Alipay. Ele entendeu o meu cartão daqui. Uhum. Aí ele acionar como se fosse o PayPal, vai. É isso aí. Como se fosse o PayPal, uma carteira. E aí ele batia no meu cartão, meu cartão liberava, entendeu? o dinheiro, entendeu? Aí também você poderia depositar um dinheiro lá pelo cartão de débito e aí fica o saldo na conta sua no ALPAY e você paga com o telefone. Isso. Mas conversa com o sistema Swift que que é chamado sistema Swift. É isso. O Swift é o é o sistema de mensageria dos bancos. Quando os bancos querem mandar dinheiro para algum lugar, eles usam esse sistema para dizer: “Ó, tô mandando dinheiro aqui do Brasil para essa conta, tem que chegar nessa conta X no banco do Jape Morgan. E o canal de comunicação para essa mensagem é o Swift. É ele que faz esse intermédio, essa esse esse DDI, esse DDI do dinheiro, né? É o WhatsApp do dinheiro. É o WhatsApp do dinheiro. É, então ainda temos muita água para rolar. Ah, tem. Ah, tem. Até porque a gente tá vendo a coisa escalando ainda, né? A coisa tá escalando. O que aconteceu nas últimas horas aí com a prisão eh domiciliar, o Departamento de Estado Americano já se comunica, já se já se eh comentou na rede oficial que tá condenando essa nova essa nova medida. Então as coisas tendem a escalar. Pô, será que outro ministro pode ser sancionado? Não sei, não tenho informações, mas estamos ainda longe de de um desfecho e de acalmar e voltar uma tranquilidade. Complicado. Mas você acha, por exemplo, o Lula, ele teve o bricks aqui. Uhum. Fez um mês mais ou menos, né? Foi. Foi que foi meio um fiasco, né? Porque Sim, vários não participaram. Vários. P X Ping não veio. Acabou para mim. Só se o Xping já não ter vindo para mim já, pô. O principal cara que é o que é o dono de quem manda ele é ele tem e e nove é oito de 10 do dinheiro, [ __ ] E o cara não veio. Eu falei flopô. Só que aí ele trouxe um monte de maluco de outros países e tal e falou em criar moeda dos bricks. Isso é um negócio engraçado. Que parada é essa, velho? O o Lula, ele tem uma obsessão primeiro é um pouco do assim do megalomaníaco, não não de esse ranço anti-americano, sabe? Aham. antiimperialista, antiank da esquerda latino-americana, que o PT faz parte desde sempre. Uhum. E agora esse ranço aí tá pro dólar. E não que eu eu não discordo do Lula que a gente não tem que não deveríamos ser obrigados a usar o dólar, cara. Que use qualquer moeda e pronto. E que isso é um baita de um privilégio pros americanos. Com relação a isso, eu não discordo. Mas, cara, você é o Brasil, é uma economia quase relevante na geopolítica. Certamente paraos Estados Unidos não tem tanta relevância assim. E querer peitar a principal potência do planeta, potência militar, potência econômica, que imprime a moeda, que é a moeda de reserva, a moeda do comércio. E dizer aos quatro ventos que a gente não quer mais essa moeda, que a gente vai lutar por uma alternativa. Para quê? É só para tomar porrada. Até pode fazer isso na prática. quer se desvencilhar do dólar, beleza, negocia direto com a China, com Yan, usa outro sistema de pagamentos, não usa o Swift, mas faz isso ali na camuflado sem precisar, sem falar os quatro meses, sem alarde, mas o Lula é o contrário, ele é banco roto, ele gosta de fazer a zoeira, ele não tá muito preocupado, ele gosta dele é a bagunça, total, mas tá tomando chapuletada, né, sem parar. Mas ele tá, você acha? Ah, tá bom. Acho que das tarifas, esses 50%, 10% era pro mundo inteiro, aí aumentou mais 40. Desses 40, tudo foi Bolsonaro? Eu acho que não. Tudo foi. Então, ou grande, o restante pode ser apenas a as bigtecs, censura das redes, etc. Não, acho que é tudo. Para mim também tem uma parte importante desse alinhamento ideológico com os bricks e essas falas do Lula, esse discurso antidólar que não para. Agora no fim de semana falou de novo, teve num algum evento do PT, ele falou de novo, eu não vi, falou de novo, [ __ ] velho, do que fazer a moeda de novo. Ele repetiu isso. Novo, de novo. Então, cara, tá pedindo para tomar porrada. Ele quer dobrar, pô. Ele quer que o cara dobre, o cara vai manter 100 daqui a pouco. Dobrando. Tá dobrando. Que loucura, cara. E e o Trump vem falando disso há muito tempo. Depois que ele ganhou as eleições ano passado, ele falou ainda no final do ano, se algum país aí tentar se aliar com os bricks e essa ideia de criar uma alternativa pro dólar vai ser tarifado em 100%, essas coisas que ele fala, mas ele tá, o Trump, o Trump tem ameaçado constantemente qualquer país que tentar fazer isso. Então para que ficar brigando? Não tem nada para ganhar. Pode até fazer, mas não fica falando. Mas tem uma outra treta, pelo que eu fiquei sabendo, da OTAN. Sim. Que a OTAN é a organização dos países do Atlântico Norte. É que surgiu na época da Segunda Guerra Mundial, né? Depois depois da Segunda Guerra Mundial, depois da Segunda Guerra Mundial, para esses países se protegerem, né? Do Atlântico Norte, que é os Estados Unidos, Inglaterra, França, uma aliança, Europa, Europa, Estados Unidos. Vai, uma aliança militar contra a União Soviética Ocidental. Oal, basicamente ocidental. E eles estão dizendo, eu vi um cara bravíssimo falando, o cara não tanto até assustei. Falou assim, eu não quero que o Brasil eh faça negócios com a Rússia, porque senão vou meter 100%. O cara mandou essa porque pr o Brasil compra fertilizante da Rússia, não é isso? E diesel. Muito diesel. Passou a depois da guerra da Ucrânia, hã, o Brasil em 2022 ou 23 foi o maior importador de diesel da Rússia ou Brasil. E e hoje a Rússia é o principal, mas o Brasil não é suficiente em em derivados, não. Ah, ele é só da do bruto, do petróleo. Quer dizer, o Brasil é o rei de vender bruto e não manufatura bosta nenhuma, né? Exato. Em refino a gente não tem, não tem essa capacidade. Você sabe o quanto a gente refina da nossa produção? Mais ou menos? Só para ter um um chute aí. Eu chutaria aí em torno de 15% dos derivados, não dos em torno de 15% do consumo, a gente tem que importar de derivados a 15%. Então a gente consegue 85% refinar o que o que produz. Exato. Falta 15% porque se tivesse aberto lá o as duas refinarias, tanto a de Abreu e Lima e aquela Compge, né, que aqui que ali no Rio, né, aquilo ali a rapaziada perdeu dinheiro a roda. Um monte de gente que eu conheço. O Taboraí destruiu o Taboraí, né? Ali, ali ia ter um ia ter uma gigante ali, né? É. E no, e lá no Recife também, né? Era Abreu e Lima. É, Abreu e Lima. É lá no lá depois norte de Recife ali. Então quer dizer que ainda falta 15% da nossa produção. Se não for mais até se não for mais. Eu acho que é mais, hein, cara. Eu acho que é mais, talvez seja uns 30%, não tô lembrado do número exato, mas enfim. O fato é que o Brasil passou a importar muito diesel da Rússia e depois da do início da guerra. E assim que começou a guerra, o mundo ocidental sancionou Putin, oligarcas, regime, empresas, tentou matar financeiramente a Rússia. Mas os caras safos já se preparando para isso, foram tomando várias medidas ao longo dos anos, pela pelo menos desde a invasão da da Crimeia lá, anexação da Crimeia em 2014 e já foram se preparando para esse cenário. Olha, se a gente invadir a Ucrânia, se a coisa engrossar, vão nos sancionar, a gente tem que já se precaver. foram comprando mais ouro, foram desovando dólares, a reserva internacional da Rússia e foram se preparando para isso. E aí quando houve o início da guerra e mais sanções e a Europa passou a comprar muito menos petróleo e gás da Rússia, a Rússia começou a escoar parte do gás até pra China, parte do petróleo pra Índia bastante para outros países, até por países intermediários que o pessoal fala que é o transpment. Então, a Rússia passou a exportar muito para pequenos países ali no no na Ásia Central, tipo a Tailândia, essas Azerbaijão, Tirgistão e que reesportam pra Europa. Então, cara, é uma ele usa como se fosse um trampolim, né? Exato. Uma hipocrisia do caramba. Então, se olhar o comércio desses pequenos países com a Europa, disparou. Que é o Uruguai do Brasil, né? Vamos falar aqui. Uruguai, para quem não sabe é o paraíso, né? Acho que menos do que lá nesses pr sanção aí, pra tarifa de um monte de coisa que entra pelo Brasil, entra pelo Uruguai, né? Sim, sem dúvida. Não é? Uruguai é um puto esquema, né? Que tem que ficar quieto, mas muitas coisas entram pelo Uruguai aqui no Brasil para não tomar a taxa. E tem esse esquema aí. Mas imagina, pô, dezenas de bilhões de dólares em petróleo, em derivados, fazendo essa triangulação, ou então países comprando diretamente, como o caso do Brasil e da Índia também. E por que que é importante isso que você mencionou do tarifaço que pode vir de 100% além do que já tá aí? Nessa semana o Trump agora se irritou com a Índia que estava em negociações com os Estados Unidos há alguns meses porque a Índia é um dos principais compradores de petróleo russo, então tá ajudando a financiar a máquina de guerra da Rússia. E o Trump falou: “Cá, se seguir isso, não tem negociação, 25% de tarifa para Índia vai manter e se não diminuir vai ter mais tarifá.” E já ameaçamos a coisa pro Brasil. E o Brasil agora então tá com dele na reta porque a gente tá comprando diesel para burro da Rússia, da Rússia. Então esse é o risco de as tarifas de 50% ficarem pequenas nas próximas semanas ou meses, que pode vir mais esse tarifaço. E agora eu tô preocupado porque às vezes a gente tá não tá não tá se importando porque a luz tá chegando na sua casa, você tá conseguindo fazer o seu mercado. Eu tenho eu, eu confesso a você que eu, que há 10 anos falava: “Ah, o Brasil vai virar Venezuela”. Muito se falava isso e eu sempre achei assim, não. O Brasil é muito grande, pô, tem a economia é muito diversificada, porque a Venezuela ela foi refém do petróleo, né? O estado entrou ali naquela a PDveza, né? Pedvez que era 80% da economia da Venezuela e o cara foi lá, pegou aquilo e acabou. A PDS hoje produz 10% que produzia no auge, senão menos. Sucatearam a empresa. Sucatearam a empresa, né? E e então, mas era uma economia de uma de uma era um AIM, né, no petróleo, era o Awin em Maracaiba. O Maracaiba mandava. Então assim, o Brasil não, o Brasil tem um agronegócio que hoje acho que é o é o nosso principal fonte, né? Eu acho que de exportação sim, é a principal pauta. Eu acho que o Brasil não é é uma do PIB, do PIB é o quê? O que banca o PIB brasileiro é o agronegócio. É o único setor que realmente cresce em produtividade nos últimos 30 anos. Indústria estagnada, construção estagnada, o agro segue crescendo em produtividade. E por que que o Brasil é tão ruim na indústria, cara? Que o preço inter preço internacional. Porque, por exemplo, o Brasil era forte em calçados. Tinha Franca, tinha lá o próprio norte, norte gaúcho lá, forte, Rio Grande do Sul, Novo Hamburgo, lá, aquela região toda. Paulo calçadista. Paulo calçadista. Aí, mas foi a China, né, que quebrou esse nosso setor aqui. Sim, a China ali foi preço, né? O primeiro grande BAC ali foi a China. Foi, foi a China. É, aí são questões macro Brasil, carga tributária elevada, passivos trabalhistas, insegurança jurídica, tudo isso vai somando e deixando o Brasil menos competitivo. Não tem o aqueles indicadores de liberdade econômica, de facilidade de fazer negócios, de liberdade econômica tem uns três institutos que fazem: Fraser Institute, Heritage Foundation, Kato. Muito bacana a correlação entre liberdade econômica, menos burocracia e crescimento econômico e produção e geração de riqueza é é innegável assim, é visível. Então, quanto o Brasil não conseguir subir esse ranking liberalizando a economia, diminuindo o imposto, é difícil a gente crescer de forma sustentável e se tornar mais competitivo. É porque o Brasil ele ele tem uma, na minha opinião assim, o que me irrita no Brasil em relação à falta de dinâmica econômica, na minha opinião, é que os caras que mandam mesmo na política brasileira representam 40% da economia do setor produtivo do país. E esses caras dão, eles dão a dão as ordens aqui. Uhum. Você veja que o presidente da da principal cadeira do Congresso, ele é um senador do Amapá, mano. E é o segundo mandato dele. Então, quer dizer, um cara com estado, pô, estado legal, pô, tem Macapá e tal, mas [ __ ] tá entendendo? Aí ele se junta com com outros estados de menos relevância financeira e produtiva, econômica, né? Ele vai lá e toma. Porque, por exemplo, você sabe qual é a taxa que, por exemplo, São Paulo ou Rio Grande do Sul, da onde você lá, paga pra união para ter de volta, tem essa esse cálculo dis que é um absurdo, né? Um abismo, né? Tem os países que pagam impostos e que recebem impostos assim de volta. Então, de volta, vários países no Sul, Sudeste pagam mais pra União. Estados, vários estados no Sul, Sudeste pagam mais pra União do que recebem. Então a conta é negativa, sai mais dinheiro de São Paulo, de Santa Catarina, do que volta, né? E de outros estados chega mais do que eles mandam. Ué, já tem, eu vi aí, você tem aquela, aquele gráfico aí, ô ô ô, Zac, do Bolsa Família, tu já viu isso, cara? Isso é assustador. É assustador. Os estados que t mais bolsa família do que carteira assinada. Olha isso aí, cara. É bizarro. É bizarro. Olha isso aí, cara. Como é que isso não vai distorcer a economia local? Como é, como é que isso não vai desincentivar o pessoal a empreender, a trabalhar, a contratar? Não tem como. Isso é terrível pro país. É terrível. Ó, Bolsa Família no Maranhão, 1.200 de Bolsa Família com contra 640.000 carteira assinada, cara, é é inacreditável, cara. É dois para um. A cada dois caras não trabalham, um trabalha com carteira, dois recebe benefício. E o pior é que isso, se falar com qualquer Olha a Bahia, cara, a Bahia é um estado gigante, meu. É gigante. Bahia é um estado gigante. Superou isso aí para mim é é a prova de que nós perdemos, né, cara? E aquilo que eu te falei, os caras que de estados menores, eles mandam nessa nessa nessa grana que o Rio Grande do Sul, que para mim é um do é um estado maravilhoso do Brasil, assim, no setor industrial, eu admiro muito o povo gaúcho assim pela e o povo catarinense também, o paranaense, o povo do sul mesmo, pela capacidade que os caras têm de empreender pr caramba. Um povo trabalhador para [ __ ] de correr atrás e crescer e evoluir. Nem à toa que temos grandes empresas no sul do Brasil, temos Randon, temos Agrali, temos Marco Polo, Veg, [ __ ] em Santa Catarina, que [ __ ] uma das maiores empresas de motores do mundo. É um colosso, um né? Mas aí você vê como o Bolsa Família tem esses efeitos, esses essas consequências perversas, porque óbvio que desent desincentiva o cara a buscar trabalho. Isso é da natureza humana. Se o cara pode receber sem precisar trabalhar, não tem por ele ir atrás de emprego. Mas mais eh desincentiva até o trabalho formal e dificulta a contratação de mão de obra. Tem várias cidades e alguns estados que tem empresas, setores que não conseguem contratar porque não tem mão de obra. Alguns estão no Bolsa Família e tem alfaz um ou outro bico, não quer nem carteira assinada, porque se tiver carteira assada perde Bolsa Família. Então gera essas consequências que prejudicam a economia brasileira. É terrível isso. E quando a gente viu, você viu o dado, né? Triplicou o volume de desembolso, cara. Tá amplificando esses efeitos. [ __ ] pô. Aí, aí complica, né? Mas então, eu acho que esse é o problema. É político. O problema é político. Total. Total. E para mim são essas políticas que eu digo que são, eu me preocupo mais com essas políticas internas do que o tarifaço americana. Para mim, isso que a gente faz com a gente mesmo, as políticas de Brasília são mais nefáas do que qualquer tarifaço americano. Pode ter certeza. Então, mas é que o tarifaço americano vai jogando mais, socando mais ainda, né? Vai pior, agrava a situação, vai agravando. Mas é que quando eu falei aqui, eu falo que o grande problema do Brasil e é mesmo e temos que dizer, é o Senado, cara. O Senado é escroto, porque o Senado é aquilo que eu te falei, são três representantes do Rio Grande do Sul, três de três de São Paulo, três de Goiás. Aí os estados que [ __ ] Maranhão tem três, aí se junta com Amapá mais três já fica maior do que os estados que produzem. Então, os interesses para esses caras, eles mandam no negócio, criam um ecossistema entre eles e aí eles deixam de dinamizar a economia, a produção, cara, porque eu mando no dinheiro, eu tenho minhas benesses, eu tenho avião da Fábia aqui que me leva para qualquer lugar do mundo, que é, na verdade, é isso, é surreal. Então assim, eh, vai criando travas e vai e vai tirando o ímpeto da galera de principalmente do dinheiro que vem de fora. Claro, cara que quer investir aqui, sem dúvida. O a essa é o é o conjunto da obra, né, que a gente chama de custo Brasil. É carga tributária elevada, é a burocracia elevada, a insegurança jurídica, o passivo trabalhista, a infra em muitos locais bastante precária, cara, tudo isso vai desincentivando. Ainda assim vem dinheiro, felizmente ainda vem investimento estrangeiro, ainda temos um bom nível de recursos do exterior para investir na nossa economia, mas poderia ser muito mais. Poderia ser muito mais. E aqui mesmo, pô, muita gente sai do Brasil. O Brasil, os milion, quem pode sair já saiu. Quem tem dinheiro, sim. O Brasil nos últimos anos tem perdido milionários. É mesmo. Na conta líquida, Brasil é um dos países que mais perdeu milionários nos últimos anos. Tá tirando dinheiro daqui pela insegurança, pela regime tributário, o a reforma tributária que pode tributar mais ainda, enfim. Então o cara tira o dinheiro daqui, tira o dinheiro e vai viver em na Flórida. Geralmente é o lugar prendilento. Tem um uma foi uma uma matéria recente que saiu, acho que foi no Financial Times, acho que até publiquei no no canal. Os países que mais perderam milionários e os que mais receberam. O que mais recebeu primeiro da lista era Emirados Árabes Unidos. Recebeu bastante. Por quê? Porque eles estão com um regime muito atrativo para o capital estrangeiro e até em questão de residência visto para morar lá. Eh, é, eu morei em Dubai, então eu sei que Ah, não pode beber não. Hoje já pode, já pode, já pode. Não podia, não podia. Agora já pode, já pode tomar, já, já não, já tá bem, não é ocidental, mas tá bem ocidentalizado. Já tá bem ocidentalizado. Já, já. Tanto que tem muito ocidental morando lá. Muito. É mesmo em Dubai? Sim, em Dubai. Emirados Árabes Unidos, Estados Unidos, aqueles países menores, eh, os paraísos fiscais. Os paraísos fiscais, Suíça, Suíça, Reino Unido, Reino Unido perdeu muito milionário. É por causa da da da por causa do Brexit, por causa de mudanças num regime fiscal de quem era estrangeiro ou residente lá que tinha renda no exterior, não era tributada a renda. Isso passou a ser tributada. Fizeram mudanças lá que assustou a galera e nos últimos 5 anos o Reino Unido perdeu o milionário para caramba. afugentou milionário. Então isso isso só falando de milionário, mas investimento produtivo também aí é mais a todo o ambiente de negócios, a insegurança jurídica que acaba afugentando o capital estrangeiro e que é importante para um país como o nosso que não tem poupança interna suficiente com um governo ultra endividado, a gente tinha que fazer, a gente tinha que rolar aqui o tapete vermelho pro estrangeiro vir para cá e investir na nossa economia. Tô com rank aqui dos top 10 dos ranks dos países que mais perderam milionários. Reino Unido, 16.500 milionários. Isso em 24 é ou 25 vai ser China. China vai ser em 25. 25. China em segundo com 7800 milionários. Índia, Coreia do Sul, Rússia e Brasil. 1.00 milionários. Aí o top 10 dos países que mais ganharam milionários, Emirados Árabes Unidos com 10.000 milionários. Estados Unidos segundo. É, olha aí, ó. Mas tem Singapura também, Itália, Suíça, Arábia Saudita, Singapura. Singapura é um paraíso fiscal, né? Que que Singapura tem tanto dinheiro? Que que eles fizeram lá? Não chega a ser um paraíso fiscal, mas tem um um ambiente de negócios muito bom, assim, tem muita liberdade econômica. É muito similar a Hong Kong, assim, é um apenas Ásia. Môco, a Mônaco, Moniquinho, cara, pequeno demais, mas tem uma estabilidade política enorme. Não tem liberdade política. Isso é curioso. Lá não tem democracia, não tem eleições, mas eles mantiveram uma estabilidade política, jurídica e com muita liberdade para empreender. E aí o país que não tinha nada, cresceu para caramba. Pip per capta é um dos maiores do planeta. Mas também o país é é pequeno, né? É pequeno. Por isso que é isso, dinheiro para todo lado. Mas atrai dinheiro para [ __ ] né? E não apenas atrai dinheiro de milionário, mas também investimento produtivo. Em quê? Chip. essa parada não, qualquer fábrica que quiser instalar lá tem sem tem um ambiente propício, estrategicamente tá numa ótima localização porque assim no centro da Ásia, dos países asiáticos, perto da China, perto do Japão, tem uma atividade portuária muito forte, então é um hub também portuário e e aí cresceu, cresceu para caramba. Atividade bancária também. Eu vi um país esses dias que bomba também, eu fico impressionado, tal de Luxemburgo, que aí é um é um hub também de na Europa ali entre França, Bélgica e Bélgica e Holanda. Luxemburgo. Esse lugar disz que também é pequeninho também, né? Minúsculo. Sim, mas é só bagulho para tipo portuário, né? O lance meio também de desovar. Esse é, esse é aeroportuário. Aeroportuário, porque é não tem Sim, mas é então, mas é um lugar de despachar coisa também. É, é, é sacada de de como é que se diz? De contador, né? De contabilidade, né? Pro cara pagar menos imposto, né? Claro. Dubai também tem isso. A atividade portuária de Dubai é muito importante. Ficou um, acabou se tornando aeroportuária, né? As duas coisas, portuária e aeroportuária. É um hub na região ali. As duas coisas. O porto de Dubai é gigantesco e o aeroporto também mastodôntico. Impressionante. É, é bacanã. A China tá em crise? Não sabemos se está em crise. Sim. Ela tem, a China tem algumas crises. Eh, é bacana quando eu vejo os comentários no meu canal do dos haters dizendo: “Ah, China vai quebrar há tantos anos”. É, deixa os cara falar. Eu disse não, não liga pro hater, não liga pro hater. Mas o a China tem algumas crises, eu diria, se desenrolando. Primeiro, a própria crise do modelo econômico, muito baseado em exportação, em manufatura, na construção civil, em infraestrutura. Isso gerou um boom imobiliário, um nível de construção que não tem paralelo na história da humanidade. É surreal. Fala, mas isso que é louco. Você acabou de falar uma coisa aqui. Mas eu tive recentemente na China, por casa, em apartamentos pequenos moram seis, sete, oito pessoas, cara. E tem um monte de cidade fantasma. E por que será, hein? Ah, fizeram investimentos em locais onde não havia demanda, às vezes com pelo próprio incentivo das províncias, das municipalidades também ganhavam muito e ganham com o desenvolvimento, a construção imobiliária, construção civil. Mas esse modelo se esgotou, os preços das moradias segue caindo. Certamente bancos estão com problemas de dívida não paga, seja de construtora, seja de hipoteca, mas a maior parte dos bancos são estatais, então é o governo que tá ali garantindo no final das contas. Então essa é uma crise pela qual a China está passando de modelo econômico. E o Trump na presidência americana não é bom para isso, paraa China, porque ele tá forçando a ele quer em essência, o que o Trump quer é mudar o modelo econômico chinês. É uma da um dos objetivos máudar, você acha que é mudar o modelo econômico ou o modelo político chinês? As duas coisas. As duas coisas. Talvez por meio de um consiga o outro. Tentando mudar o econômico, consiga o político. Mas aí o buraco é bem mais embaixo. É. Bem mais embaixo. É porque assim, todo mundo fala sobre comunismo, porque é uma república popular, é um país comunista. Sim, sim. Eu acho que é o primeiro país comunista que que tem grana, né? Que a economia se dinamizou, mas também pelo dinheiro das democracias, correto? Sem dúvida. Com os investimentos da democracia. V virou a fábrica, bota os cara aí que trabalham por nada. O ocidente inteiro investiu pesado na China nos últimos 20, 30 anos. pesado e muito até nessa esperança, acho até uma esperança hoje em dia se provou equivocada, ingênua, de que a China ao se desenvolver economicamente, ao gerar riqueza, acabaria adotando o modelo de democracia liberal do Ocidente. E obviamente isso não aconteceu nem perto disso, né? Tá cada vez mais concentrado no partido e na figura do Shijinpim. Mas outra crise importante que a China está vivendo é a demográfica. E essa, a não ser que eles comecem a produzir gente em galpões ou sei lá de que forma, é irreversível, cara. É muito difícil. A população chinesa já chegou no pico oficialmente há 2 anos, possivelmente há mais tempo. Então, a população na China está caindo, quantidade de pessoas na China está diminuindo. Já tá no Japão, na Coreia, agora na China também. Quer dizer, parou de nascer, morre mais do que nasce. morre mais do que nasce. Morre mais do que nasce. E isso que eles lembra da a política de um filho só, né, que eles tinham que eles tinham até 2015. Até 2015. Aí flexibilizaram, ó, pode ter dois filhos. E depois foi 2020 ou 21, depois da pandemia eles liberaram um pouco mais. Ó, pode ter mais de dois filhos. Só que, cara, aí o povo não quer mais. Agora já mudou a mentalidade, objetivo, cultura. É difícil agora fazer a China crescer em termos populacionais. Esse é um grande problema. Um país que me impressiona assim, eu não tenho muita eh noção, assim, não acompanho muito noticiário sobre a economia, mas eu sei que eles fizeram uma revolução na educação e o país cresceu muito. Foi a Coreia do Sul, né, cara? Sim. É um país meio que E lá é democracia, não sei como é que é o regime da Coreia. É, tem democracia lá também. É mais os moldes do Ocidente. Uma democracia liberal. É. E e ali é muito interessante porque é um é um caso prático muito didático de como comunismo, socialismo, intervencionismo pesado pode acabar com o país ou condenar ao atraso. Aham. E o contrário pode fazer o país crescer, se desenvolver, enriquecer e melhorar a qualidade de vida da população. Você tem a Coreia do Norte e a Coreia do Sul. Uhum. Basta olhar no mapa à noite, a quantidade de luzes energia elétrica que é gerada na Coreia do Sul comparado com a Coreia do Norte, cara, é surreal. E mas é um país que cresceu muito, conseguiu, não apenas pela educação, mas também acho que um ambiente que atraiu muito o investimento. Eles também focaram em manufatura automotivo, cresceu bastante lá, eletrônico, Samsung, é gig LG, né? Gigante, LG, mas agora passa por essa crise demográfica também. É um problema. Os países asiáticos em geral, né? É Japão, é China, Coreia do Sul, galera não tá tendo mais. Is que a Índia só é o único país que tá socando o pau. A galera tá tá tá tá jogando mais do que treinando. Exatamente. E na África também, vários países na África, Nigéria cresce muito. É, por que que a Nigéria cresce tanto assim? Cresce população, não economicamente, não. Mas tem um país, qual é o país da África lá que tá que tá indo indo bonitinho? Tem um país lá no no meio no centro norte assim da África. É Nigéria, que a economia, qual a principal economia? A Nigéria, não é a principal economia. Boa pergunta. Qual é o principal país? Eu acho que é a Nigéria. É a Nigéria em tamanho de PIB. Eu acho que sim. Acho que é o que mais é é qual é o maior qual é o maior pergunta. A maior, confesso que a África não é um continente que eu acompanho de perto. É, mas eu acho que a África ela ela eu acho que vai ser a nova na minha cabeça assim, eu fico olhando assim para onde os caras vão, cara. Eles vão pegar essa China e vão tentar. É lá onde tem muito para desenvolver ainda, né? Muito, muito. Então tem terra para [ __ ] Tem uma natureza aí não norte africana porque é por causa do deserto. Sim, Sara. Mas o centro, a África setentrional, também é. E tem e detalhe, né? Tem pros dois oceanos ali, né? Você pode, tem tem navegabilidade, né? Desde o sul até o não sei. Eu acho que a África pode ser um, daqui uns 50 anos um lugar melhor, né? Do que um lugar esquecido pelo mundo, né? É. Quer ver? Qual país? Mas a a questão demográfica é um problema para pro mundo inteiro hoje, não é? Esses países estão mais acelerados no decrínio populacional, mas é um problema. A queda da fertilidade é um problema para Estados Unidos, pra Europa, pro Brasil também. O Brasil tá perto de atingir o pico populacional. É a Nigéria, maior PIB. É, eu vi que o que Nigéria tava, eu vi uns vídeos na internet sobre a economia. Tem petróleo também, né? Hã, tem petróleo também lá, sim. Nigéria, petróleo e gás, serviços financeiros, telecomunicações. Segundo, pô, os caras passaram África do Sul, pô. É. Hã, que era África do Sul era, né, era a potência do continente, a potência dos até, né, Joanesburgo e tal, inclusive o Alan Musk, sul-africano. Sul-Africano, pô. Então, a Nigéria, então, é o maior PIB. E também tem muito cacau, café também é igual o Brasil, né? Meio roçado do mundo, né? Também, também tem. tem essa coisa de exportar coisas, né, de de que não manufaturam, que que é mais o serviço braçal e terra, uma coisa mais tipo, ó, a fazenda do mundo, né? Sim. Mas a a própria China, você foi para quais cidades lá? Eu fui para Shangai, tá? E Shenjou. Shenjou é mais interior, assim, a terra do do chá era mais mais Brasil assim. Shangai certamente impressiona para caramba. Impressionou sim. É uma metrópole desenvolvida. É 30.000, sei lá, 50 milhões de habitantes. Negócio meio impressionante. Mas se você for pro, eu não, eu fui paraa China há muitos anos, 2006, não, tá muito diferente. Mudou muito, mas o PIB per capta da China ainda é baixo. Nessas metrópoles, nessas regiões que que se desenvolveram aí, é bem alto. E realmente é é absurdo, é impressionante. Mas ainda tem muito para desenvolver a China, muito para desenvolver, assim, tem muita pobreza ainda lá. Mas o que o estrangeiro turista acaba tendo acesso é ali a China que se urbanizou, que se desenvolveu, onde o partido permitiu alguma liberdade econômica, empreendedorismo, por mais que ainda tenha muito dirigismo estatal e o estado tá, o partido tá muito presente e com as redes sociais, com a internet, ele consegue ter uma vigilância, cara, que é distópica, impressionante. Ainda sim tem liberdade econômica. Até naqueles rankings que eu mencionei antes, a China tem mais liberdade econômica que o Brasil. É mesmo? A China tá bem melhor ranqueada do que o Brasil. Em liberdade econômica, cara. E a China é comunista. O Brasil em teoria não é. Que loucura é, né? Em teoria é ótimo, né? Em teoria, né? N falar é fácil, né? Difícil é porque, por exemplo, a maior dificuldade que a gente tem aqui, cara, é a burocracia. O Brasil é um país muito de cartório, né, cara? Muito, muito. É muito difícil o cara querer começar um negócio, abrir uma empresa. Isso já reduziu antigamente, já melhorou bastante, já melhorou, né? Melhorou, mas ainda comparativamente a gente tem mais burocracia, eh, as coisas são mais demoradas. Abrir uma empresa, recentemente eu tive uma experiência de abrir uma empresa em São Paulo. Cara, coisas que são triviais, demoram duas semanas na junta por qualquer motivo, cara. Não pode duas, três semanas, pô, para abrir uma empresa. É, não, mas eu acho que hoje você consegue abrir empresa em dois dias, vai. Se não der nada errado, sim, mas deu algum probleminha lá e a coisa foi se arrastando. Então, já melhorou bastante, mas ainda assim é mais burocrático que outros países. É, eu acho muito, o que eu acho muito cruel aqui é é a questão do imposto mesmo, né, cara? E essa reforma aí parou, né? A reforma Pois. Era bom ou ruim pro Brasil? Era bom ou não era? O que que dá? O o ficou uma treta. Minha minha avaliação. Primeiro, eles separaram a reforma tributária em duas partes. Primeira parte do consumo. Todos esses impostos que incidem sobre consumo foi SMS, IS ISS, ISS, o PIS, CofinFINs, IPI, tudo isso. Essa foi a parte que já foi aprovada, que já começou o período de transição. Mas o que que eles melhoraram? eliminarams, então houve uma simplificação, porém com uma série de exceções, com algumas questões que ainda precisam ser regulamentadas em lei. Então, tem ainda algumas dúvidas no meio do caminho nesse período de transição que dura 7 anos, acho que acaba em 2032 ou 33. Então, não é da noite pro dia. A própria reforma ainda pode mudar alguma coisa dessa que já foi aprovada. Então, eu diria que ela melhora. porém muito menos o que poderia ter melhorado e não reduz carga tributária. Até o objetivo não era a neutralidade tributária. Não vamos nem aumentar nem reduzir, mas alguns setores vão sofrer. Serviços, deve ter uma carga tributária maior por conta dessa dessa reforma. Então essa foi a primeira parte, reforma do consumo, da por ess serviço já é uma coisa cara, né? Pô, exato. Então, quem realmente vai sofrer, quem vai ser beneficiado, a gente vai saber daqui alguns anos, mas em tese serviço, setor de serviços deve sofrer mais e a indústria deve ser beneficiada. Agora, a reforma da renda é essa que a gente tá já era para ter sido mais bem debatida, foi pouco. Aí a o Hadad passou na frente com essa proposta de isenção do imposto de renda até R$ 5.000. Então, que era para ser uma reforma mais ampla e bem discutida da renda, acabou virando um pouco de retalho junto com essa isenção aí que é colocar o imposto mínimo, que pode incidir sobre dividendos e essa que ainda tá tramitando, não temos ainda uma previsão concreta de quando é que isso vai passar e como que vai passar. Já estamos há dois anos discutindo e não muda, não é muito sem dinamismo, né, cara? Enquanto isso, a economia vai mudando, né? Exato. E aí entra também as as polêmicas, as controvérsias, as prioridades, as rusgas geopolíticas. Entra o Trump no meio do caminho, cara, embola tudo, né? Então, se antes se antes era uma prioridade de debater a reforma, agora com tudo isso que tem, cara, esquece a reforma agora. Vamos discutir outras coisas, tá? Fernando, queria saber uma coisa que eu já falo bastante tempo, né? Pelo menos eu eu me convenci pelo menos há uns 4 5 anos eu era um completamente ignorante sobre a questão. Achava que era um muita gente ainda tem preconceito, muita gente ainda desdenha ou tipo acha que é meramente especulativo. Uhum. É o Bitcoin, né? Que você fez esse livro aí que no começo da entrevista eu falei sim. O que que é o Bitcoin? Pro cara entender Bitcoin. Porque muita gente fala assim, aí ó, teve o golpe do do golpe do Bitcoin, gente. Esquema ponze existe em dólar, real, não importa, com milho, com boi, com qualquer coisa. com avestruz, uma época que o Brasil lembra do do avestruz que bombou, era pone. Então assim, pirâmide existir em qualquer coisa que tiver meio de transação. Por que que o Bitcoin, você acredita mesmo no Bitcoin assim ou você acha que ele vai ser tipo reserva de valor, não como meio de troca? Você você acredita que ele como moeda ou não? Sim, eu acredito que ele tá passando por um processo de adoção e que nos nas várias etapas desse processo, que levará anos seão décadas, em algum momento ele será mais usado como método de pagamento, como meio de troca, pagamento, como meio de troca. Já é, eu já uso como meio de pagamento, né, principal já pago funcionário com com Bitcoin? Sim, você paga funcionário com Bitcoin. caras inteligentes que querem que pedem para receber em Bitcoin, eu já pago em Bitcoin. Olha aí, não sabia disso. Sim. E já tem, é bacana que tem alguns experimentos que usé do trabalho vê que pagou tudo dentro da lei, pode pagar, não tem nenhuma. Claro, claro. Mas tem alguns experimentos bacanas que estão usando Bitcoin como o principal dinheiro da região. A cidade de Rolante, no Rio Grande do Sul, fica 2 horas de Porto Alegre, talvez nem isso. E lá tem um pessoal muito engajado, o Ricardo Camila, um casal muito bacana que eu pude conhecer e que ajudou a evangelizar os comerciantes e fizeram a capital nacional do Bitcoin. É mesmo? Não sabia disso não. Muito bacana. Eu fiz até um um mini documentário no meu canal, tem um vídeo lá muito legal. E lá eles usam como um método de pagamento corrente. Claro que não é toda a cidade, mas é a cidade no Brasil com maior proporção de estabelecimentos comerciais que usam e aceitam o Bitcoin. Aceit. Eu não sabia que o Bitcoin era era é aceito sim, por ele ser uma moeda descentralizada, quer dizer, ele está fora do sistema do Banco Central. Ele é perfeitamente legal. Quem quiser pagar e receber em Bitcoin pode sem nenhum problema. Mas via DEFI ou tem que ser via corretora? Não posso pagar. Tem uma carteira no meu telefone. É. Tá, mas vou dar um exemplo. Vamos aqui. Eu tenho uma carteira de Bitcoin meu telefone. Eu posso te pagar, te transferir para uma carteira sua no telefone. Não. Beleza. Mas isso eu vou dar um exemplo. Claro. O brasileiro vai estragar um negócio. O brasileiro é o rei de estragar as coisas. Eu vendi para você um pão e uma maionese e um um presunto e um queijo. OK. Você me pagou em Bitcoin de carteira de fai para carteira def sem a corretora no meio. Sim. E se não emitir nota fiscal? A responsa é sua. A o mesmo risco olhando da ótica do governo. Mas é o que vai acontecer. É um mercado informal, mano. Da mesma forma que hoje o pagamento com dinheiro espécie é um risco, pagamento com cripto também será um risco nesse sentido. A responsabilidade de recolher imposto é do comerciante. Sim, mas a antigamente, antigamente não, atualmente as as a Receita Federal, ela rastreia pelo pela pela conta, pela maquininha que ela cruza os dados e daí ela vê o cara, fala: “Ô, meu irmão, como é que você pagou isso aqui de imposto e arrecadou isso aqui na tua conta?” Ah, não fecha com Bitcoin, eles não vão ter esse controle. Por isso que o todo o problema para mim começa a resolema no Brasil, em vários países, com um estado inchado que demanda muito dinheiro da população para bancar essa conta. Por isso a carga tributária é elevada. E aí pela carga tributária ser levada acaba tendo mais sua negação. E a para evitar sua negação tem que intervir mais e monitorar tudo e controlar a [ __ ] toda. Assim, é um círculo vicioso. Por isso que eu defendo tanto, não apenas por isso, mas é um dos motivos que eu defendo tanto reduzir o gasto público, reduzir o tamanho do estado para reduzir a carga tributária, para reduzir, ele vai ser ele será reduzido. Eu acho que pode ser pode ser a vontade política ela nunca vai, ela nunca existe. Ah, a vontade política ela não existe, não. A inércia ali impede isso. Quer ver um exemplo? Eu vou te dar um exemplo bacana de que a vontade política ela nunca vai imperar. Quer ver uma? Eu acho que o Bitcoin vai acontecer mesmo quando as pessoas, [ __ ] se informarem um pouco mais. Ainda tem gente que tá há 5 anos me perguntando como é que funciona. Eu falo: “Gente, a internet tá aí. Hoje ainda tem chat GPT para te ajudar. [ __ ] como é que usa Bitcoin?” Eu falo assim: “Puta que pariu, não me pergunte mais, cara. tem tudo na internet. A internet sabe muito mais do que eu, né? Por exemplo, o que que eu tô querendo dizer? Que a vontade política ela não existe. Vamos, vamos pegar um exemplo dos taxistas. Uhum. O que que era o taxista? O taxista era uma concessão pública à aqueles indivíduos que transportavam pessoas, sendo que esse cara aqui para ter direito ao táxi, ele pagava uma fortuna pra prefeitura. E essa moeda de troca era vereador, secretário, maior galera ganhava dinheiro com isso, cooperativa, tá tá tá, com licenças de táxi. Aí vi um negócio disruptivo que foi o Uber. Uber 99, easy tax, etc. É os os aplicativos, né, que vieram que vieram aí e não teve, o estado não controlou, cara. Ele não conseguiu, eh, foi forçado a aceitar. É. Isso que eu tô te falando. Eu acho que se o Bitcoin, igual essa cidade, como é que é o nome da cidade? Rolante. Rolante. Se o Brasil adota Rolante como meio econômico, a gente vai conseguir desburocratizar muita coisa no país. Sim, porque a gente vai transacionar um Pix sem o controle do Estado. Eu acho que é a nossa única salvação. É por isso que eu defendo tanto também em termos de liberdade do indivíduo, liberdade financeira, autonomia. É por essa ótica. É pela pelo poder que essa ferramenta que essa tecnologia dá pro cidadão. É, isso é fantástico. E para ter algum pouco mais de concorrência e para o estado, cara, tem que parar de intervir tanto e meter nosso subordinado e não a gente se subordinar aí. Exato. Quando assim, eu vejo algumas pessoas dizendo, não tem que monitorar mais, tem que fiscalizar mais, cara. Não, ao contrário. É nós que temos que fiscalizar o estado e não o estado ficar nos fiscalizando. O servidor é ele, não nós, tal. Os valores estão invertidos, a lógica inverteu no Brasil. Tem muita gente no Brasil que acredita que o estado tem que ser soberano, maior do que o povo. Mas tem muito, cara. Muito, muito. É, esse é um problema cultural que a gente tem. Metade da metade não digo, mas é muita gente. Mais de um terço acha que o estado tem que ser a mãe de todo mundo, cara. Entendeu? Acho que aquele político ali tem que ser o cara que vai te dar o colégio do seu filho, que vai ter que dar o o hospital, que tem que dar dar tudo para você, que é o que é o caso de Cuba, né, onde isso acontece em cru raw, né, o que quer outro experimento que a gente pode ver como a coisa não dá certo, né? É, hoje Cuba é um é um estado é um país já tá, sei lá, 60 anos nessa onda aí de vale pão, cara. Tem duas pessoas em casa, vai lá, pega o a caderneta de pão, cara. Que [ __ ] é essa, cara? Você tem direito a dois pãezinhos aqui, vem cá. Uma miséria. Uma miséria completa. Esses dias eu vi até compartilhei no no Instagram uma foto de Havana e Miami em 1959. Havana muito mais desenvolvida, uma [ __ ] cidade. E aí 60 anos depois Havana e Miami, cara. Mas dizia que a Vana era era tipo o paraíso fiscal dos Estados Unidos, né? Não sei, não sei se era. Não se não, não desconheço. Tipo, os caras usavam Havana para fazer tudo que não poderia ser feito nos Estados Unidos. Jogo, [ __ ] cachaça. Porque Estados Unidos é lei seca, né, meu? Sim. que a Vana era, ela cresceu muito porque virou um lugar meio sem lei assim, virou um lugar da zoeira mesmo. E era pertinho dos Estados Unidos, cara. E ali como é Barramas, vai eh do lado que muito se fala que Barramas é o, né? Tem as ilhas ali, né? Que as ilhas que os paraísos fiscais, os paraísos fiscais e tal. Então, então, ó, você que tá assistindo, presta atenção, conheça um pouco mais sobre Bitcoin, cara. É importante você tem porque muita gente também, ó, muita gente fica com medo o caso da FTX lá, né? O cara que roubou isso queima, né? Sem dúvida. O até voltando ao assunto Bitcoin, então, cara, eu quando comecei a estudar esse assunto foi em 2013. E eu, a, a minha mentalidade, assim, o que eu pensei, cara, eu como economista tô vendo o nascimento de uma nova forma de dinheiro, um dinheiro paralelo, livre de interferência política. Pô, esse negócio aqui deve ser revolucionário. Deixa eu entender melhor para ver se isso aqui para de pé, se tem fundamento, se é seguro, se a tecnologia é realmente segura, se ela funciona ou se é ladaainha e é dinheiro de Farmville, pirâmide, etc. E aí que eu fui estudar a fundo, passei algumas semanas lendo tudo que eu podia e quando finalmente quando caiu a ficha eu vi, cara, é uma rede que não pode ser parada, é uma rede aberta e transparente, então tudo pode ser auditado, os códigos do sistema podem ser auditados, as transações que ocorrem na rede, elas são públicas, então ela aparece para todo mundo, mas por meio da criptografia as identidades são revel, são preservadas, então é tudo muito bem protegido. criptograficamente, mas ao mesmo tempo auditável. E é isso que impede o sistema de ser corrompido. É isso que impede os 21 milhões de unidades, que essa é a regra de o limite máximo de bitcoins que podem existir é 21 milhões de unidades. E isso não pode ser brulado porque tá todo mundo lá vendo o tempo inteiro. Pô, se algum minerador tentar dar uma de esperto agora nesse bloco de transação, eu vou ganhar uma recompensa, eu vou colocar uma recompensa maior do que é a regra do momento, que hoje são 3,125 bitcoins por bloco. Aí o moderador vai dar uma desperta, não quer saber? Vou colocar 40 bitcoins, vai que ninguém tá olhando e passa. Só que tá todo mundo olhando o tempo inteiro, o mundo inteiro. Então não passa. Esse bloco é rejeitado, o cara perde a recompensa e não tem como burlar então essa regra do sistema. Então, eh, a generalidade da rede é que é um sistema que incentiva o comportamento honesto. É sempre mais rentável atuar de acordo com as regras do sistema do que tentar perverter e dar uma desperto. Então, hoje eu vejo o Bitcoin primeiro como uma tecnologia genial, resiliente e que não para de crescer, não apenas em preço aí o preço do ativo Bitcoin, mas em termos de adoção, de uso, de transações, de quem tá usando, de quem tá se interessando. Hoje o próprio governo americano tem uma reserva estratégica de Bitcoin. que o Trump tá comprando Bitcoin @a do Trump, mas ele o novo ouro. É um ouro digital, né? Sem para mim, sem dúvida alguma. Sem dúvida alguma. Com a grande diferença que o ouro tem milênios de confiança e de experiência humana e o Bitcoin tem 16 anos. É nada. É porque o ouro é uma um metal nobre que é indestrutível. Exato. E aí? E irreplicável. Escasso. Caro, escasso. Nobre. Nobre. tem aceitação universal e hoje o Bitcoin ainda não tem isso, mas tá essa aceitação universal e a confiança que o ouro tem está caminhando para esse posto. É isso para mim que ele tá, por isso que eu acho que ele é o ouro digital, mas é um processo que a gente tá vendo em tempo real. O Bitcoin mudou sua vida em 2014? Ah, sim, mudou, né? Sem dúvida mudou. Imagina, você comprou a quanto? Você falou 300? Esse que todo mundo acha, pô, eu fiquei bilionário com Bitcoin, cara. Não, não é assim que funciona. Até porque foi valorizando, você foi vendendo, né? Não, não apenas por isso, não, sem dúvida. Mas eu usei bastante no começo, mas porque o meu objetivo lá atrás primeiro era como um entusiasta, economista e querendo fazer esse negócio dar certo. Tem uma frase que eu falo sempre que é: “O meu objetivo com Bitcoin não é fazer dinheiro com o Bitcoin, é fazer do Bitcoin o dinheiro. Que eu quero transformar, eu trabalho para transformar o Bitcoin num dinheiro global, na moeda do planeta. É só pit pro Lula, [ __ ] Exada fal, ó, tá pronto aqui, só pit pro Lula, [ __ ] Esquece moeda do Brix, adota aqui o Bitcoin, tá pronto, [ __ ] É, mas então comecei mais com esse viés como economista, querendo entender e divulgar a ideia. Com o tempo foi chegando também e se formando a convicção como investimento, como um ativo que vai reter e ganhar valor ao longo do tempo. Então isso isso vem num segundo estágio, não de imediato. Aham. E imagina se você tivesse guardado pelo menos 10 bitcoins na época, putz, estaria umas barramas. R 6 milhões e meio deais você teria. Que loucura, né? É louco, né? O Mas é impressionante, cara. É realmente eu gosto da eu gosto da sacada da fracionalidade dele. Sim. Que ele são 21 milhões de unidades, mas cada unidade é fracionável em até oito casas decimais. Isso. Então isso acho muito sensacional. É, é, ele só é vale porque tu porque as pessoas aceitaram, né? Sem dúvida, sem dúvida. O valor é sempre subjetivo. É, sempre. E a, e a e o éter, porque, por exemplo, o, o Etheréum, né, que é o éter, que é o que a o a rede se chama Etheréum, o ativo da rede é o éter. É o éter. Já tem o, por exemplo, se você pede um Uber, você tem que pagar imposto, você tem que pagar paraa plataforma, o motorista recebe uma parte do valor. Você viu que tem um negócio chamado Intercity? Sim, tem. É tipo o Uber do do é que é do cripto que você tá bastante tempo. Eu não sei em que pé tá esse projeto. Na época ele se chamava Arcade City. Arcade City, não, Intercity. Intercity é City. Arcade City. Isso, mas isso era 2016, 17, não sei o que é. Isso pegou, não sei dizer porque o que que é o Arcade City? Você me pergunta. Seria como se fosse o Uber do Etheréum. Então você baixa o Intercity, Arcade City, Arcade Intercity é o é o hotel, [ __ ] Qual da [ __ ] do hotel? O Arcade City você baixa como se você fosse o Uber. Baixei o Arcade City. Aí você tem é, que é uma moeda do etheré, né? Você tem a moeda. Aí quando você chama o motorista, você paga ele via é, certo? Já debita diretamente da sua carteira, ele te leva e ele recebe. Sendo que a taxa é somente da transação. Quer dizer, o cara vai ter muito mais lucro e você vai gastar muito menos. Tirou o intermediário, que no caso aqui é o Uber. Uber. Exato. É a sacada. É que as pessoas não, cara. A hora que que as pessoas caírem na real sobre o que que isso é é sensacional, tem vários serviços que essas redes descentralizadas vão desintermediar. Vários, vários. Tá ainda no para mim é na infância dessa indústria. Honestamente tem muita coisa. Então pro cara que tá assistindo a gente, compre Bitcoin e compre Etherum, eu não posso dar recomendação de investimento, mas estude com carinho porque não para você, vou falar como se fosse para você. Então para não dar esse problema. Sim, sim, sim, sim. Você acha que é o Bitcoin? Betheréum para mim acho como experimento tecnológico muito bacana, mas o Bitcoin eu tenho a tranquilidade de cara, compro hoje, deixo o dinheiro lá 10 anos, reserva, vou viajar, fazer um sabático que volto tranquilo, com segurança. E sei que vai reter valores, senão vai ter crescido muito. O éter não tem essa essa segurança. Não tem. Entendi. O é é outra tecnologia. É, é, é diferente na forma que ela foi desenvolvida, até concebida. Ela é mais no estilo Silicon Valley, teste, experimente, quebre, atualiza, muda. Ela já mudou bastante desde o início. O Bitcoin é muito mais eh rígido nas mudanças, nas atualizações do sistema, para que ele retenha as propriedades principais. por exemplo, os 21 milhões de unidades, cara, em tese, até isso pode ser alterado, mas é uma regra quase pétria que na prática não tem como alterar. O Etheréo não é tão rígido nessas questões assim, ele já mudou bastante o Eu eu pensava que o o Etheréum fosse meio um Google das criptos, assim, ele é um desenvolvedor de sistema e tal, um hubo ele é ele é ele é uma plataforma de várias aplicações descentralizadas. As stable coins, por exemplo, você já ouviu falar das stable coins? Sim, sim. A maior parte delas roda na rede do Etheréum. O SDC que é da Circle, USD ST Coins é o dólar. O dólar é uma criptola pareada no dólar que tem uma outra lá, como é que é o SDC e a outra lá? O SDT, o dólar tetter. O tetter que é um dólar dólar tetter. Eu tenho, eu já tive um pouquinho de dólar tetter. Eu usei, eu usei uma época para pagar nos Estados Unidos, que eu fico toda vez quando eu ia viajar, eu ficava procurando qual era a melhor alternativa para eu pagar menos câmbio. Essa era a minha jogada. E uma viagem que eu fiz um ano, eu paguei só com com tetter, USDC e Tetter. Em 2023, quando a Argentina antes do Milei, tava aquela bagunça de câmbio, menu de taxa de câmbio e o câmbio paralelo lá em cima. do oficial, eu usava muito dólar tet para os dois, o SDC e o SDT para pagar as coisas lá. E e que como é que os caras recebiam? Como é que os caras recebiam? Eles tinham integração com o Mercado Pago. Lá o Mercado Pago é muito grande. E vários comerciantes tem que Mercado Livre. É, é o banco do Mercado Livre. E vários comerciantes t a a carteira, a bijeteira Mercado Pago. Aí você usava o mercado de Bitcoin deles. Exato. Tinha uma integração, eu pagava em USDT. Ainda tá assim ainda lá ou não? Agora não. Agora tá. O Milei deu uma zoada. É, ele organizou e acabou com a festa dos brasileiros. Acabou com a festa dos brasileiros. Por isso que eu achei tudo tão caro quando eu fui lá. Tava muito barato, cara. E não agora, né? Foi foi de um extremo pro outro. Eu tive lá em junho e julho de 23. E tava baratíssimo assim, bizarramente barato. E depois o ano seguinte, 24 eu fui de novo e aí o oposto muito caro. E esse ano também tá caro. Tá, já não tá tão caro assim, mas tá caro. Não é um turismo barato. Não é um turismo barato, não é? Eu fui lá ano passado, fui duas vezes ano passado, né? Primeiro fui viajar com meus filhos e depois fui ver a glória eterna, né? Ah, do fogão. É. Falei: “Pô, todo mundo falou não é barato, não. Achei restaurante pau a pau aqui com o São Paulo. É isso aí. Preço preço batendo. Bom, já estamos indo pra reta final aqui. Eu queria que você, pô, como um economista aí, um cara que fala sobre economia na internet, pode seguir o canal do Fernando Urix aí no YouTube. Todo dia tem conteúdo muito legal. Você vai aprender bastante sobre a macroeconomia, que seria a economia de um jeito, coloca tudo num no balaio só e tenta desvendar o que virá pela frente. É isso e também as grandes variáveis, as engrenagens da economia e o que isso impacta no seu dia a dia. Esse é o é o grande barato do trabalho dele. Eu queria que você falasse paraas pessoas que tão ganhando uma graninha, um um um não diria recomendação porque você não pode, mas o o qual é o melhor lugar para você investir hoje assim, porque, por exemplo, tem ações, temos renda fixa, temos temos milhares de alternativas, tem muita gente falando sobre dinheiro lá fora. Sim. Então, o que que é melhor pro cara hoje dentro de uma guerra lá fora, né, da Ucrânia com a Rússia, treta dos Estados Unidos, tarifa do Trump? aqui lá, uma bagunça política no Brasil, na América Latina. O mundo tá confuso para caramba. O mundo tá muito confuso. O Irã, não sei o quê. E e quando tá o mundo tá confuso, a economia ela sofre muito, né? E a instabilidade cria-se muita especulação. O que que é o para um cara que não entende caçoba nenhuma? Deixa, dá um dá um dá um passo a passo pro cara aí. Dá uma ajuda, vai. Isso é paradoxal, porque ao mesmo tempo que o mundo talvez nunca esteve tão confuso e complexo, a gente nunca teve tanta alternativa de investimento, de produto, de por meio da tecnologia, até pela abertura que o Brasil teve nos últimos 20, 30 anos. Então hoje eu diria que ainda é um ambiente muito bom pro cara conseguir investir bem o dinheiro tem muita oportunidade e muita alternativa. Uhum. Mas deixa só, primeiro, óbvio, eu preciso fazer o jabá, porque a minha empresa faz isso, a liberta investimentos, a gente faz assessoria financeira, planejamento patrimonial e é claro que a solução é customizada para cada pessoa, mas a gente pode assim dar um panorama geral do que que é preciso fazer. Primeiro é tem que ter um mínimo de conhecimento do que E como é que o cara, o que que é o mínimo de conhecimento pro cara? Ele entra no Google, no YouTube, no chat GBT. O que que ele precisa dar o primeiro passo, onde que tá o primeiro passo do cara que não sabe [ __ ] nenhuma, cara? Primeiro entender que que é o dinheiro, que é a [ __ ] da inflação, por que o governo desvaloriza o dinheiro. Começa por aí, cara. Se investir significa colocar o seu dinheiro para ser remunerado, para retornar mais, cara, preciso entender o que que é o dinheiro. Esse é o primeiro passo. No meu canal tem 300 vídeos sobre isso. Depois, eh, o mínimo de organização financeira é algo que parece básico, mas muita gente não faz. Cara, m orçamento familiar, você conseguir saber onde você tá gastando, quanto tá gastando e quanto que tá entrando para saber se no final do mês vai sobrar, vai sobrar ou se você vai entrar no cheque especial, que é a pior forma possível de se endividar, é o cheque especial. Então tem esse mínimo conhecimento também de controle das finanças pessoais, controle das finanças da família, então um orçamento, buscar sempre gastar menos do que tá entrando para sobrar alguma coisa e a investir esse dinheiro e hoje tem muitas formas. É, é renda fixa. Renda fixa é uma delícia, hein? No Brasil com 15% ao ano é aquele dinheiro que você não precisa fazer nada e tá rendendo, mas em reais ele tá reatualizando o dinheiro, na verdade é quase uma correção monetária, um pouco acima da inflação, que a pessoa tem o ledo engano que acho que tá ganhando dinheiro também, né? né? Não, não tá multiplicando o capital, não tá produzindo, não tá ações, renda variável, que para mim é uma das ótimas formas, porque você investe na economia real em empresas produtivas, você tá dando dinheiro para empresas investirem e é e são as empresas da sua confiança, que geram riqueza e realmente multiplicam e podem potencial de multiplicar capital. Para mim, Bitcoin é uma locação importante, é um ativo que eu acredito que eu acho que ainda pode se valorizar muito no longo prazo. para mim é uma posição importante, mas é preciso também o cada pessoa se conhecer como investidor, saber o seu perfil, suas necessidades, objetivos, porque não adianta o cara, pô, imagine o sujeito, entendi como funciona as ações, pô, quero fazer uma carteira, sei como é que é ações que pagam dividendo, tô sabendo, vou montar uma carteira, mas no ano seguinte, daqui um ano, ele tem que repagar uma dívida ou tá pagando na hipoteca ou tem a faculdade da filha no exterior e vai ter que desembolsar uma montanha de dinheiro. Aí vai ter que desaplicar as ações que pode ser que daqui um ano estejam em queda. Então não saber os a sua necessidade e objetivo às vezes dá um prejuízo. Sim, também temos. Aonde tem? Na na Liberta também. Na Liberta. E no meu canal pode encontrar, a gente tem um aplicativo muito bacana chamado Follow the Money. Follow the Money. Exato. E lá tem cursos de macroeconomia aplicado a investimento, cara começar do zero. Começar do zero. Do zero. Curso de Bitcoin também do zero. Muito bacana. Então lá a gente tem uma é uma plataforma com muito conhecimento pro cara entender coisas práticas, não só a teoria que não tem aplicação nenhuma, não é? É conhecimento para você aplicar passo a passo pro cara conseguir dar. Hoje tudo é muito possível na Em vez de você ficar aí buscando zoeira no Instagram aí, ficar passando real de sacanagem, foca um pouco também naquilo que é importante para você. Então você pode pegar aí os canais que o Fernando Uristu para você. Fernando, bota o @ dele aí, ô meu querido Z. No Instagram é urris.Fernando, no YouTube Fernando Urris. Não, tá, eu vou botar o link do seu canal nesse episódio. Combinado. Você bota para mim, ô Zacarias, eu eu assim quero dizer que o seu canal é um norte para mim. Que bom, contente. O seu conteúdo é um norte assim, muito importante. Eu aprendi muito sobre economia com você, cara. Você é um professor mesmo, assim, imagina. Eu ficava vendo esses caras e às vezes eu tô cozinhando, eu tô fazendo meu, tomando meu café da manhã, lavando as louças. Lavando a louça. Eu lavo louça numa boa. Eu moro sozinho, né, cara? Então eu sou o rei. Eu só tenho duas vezes semana só limpeza na minha casa e o robô inclusive tem que botar o robô para trabalhar. Inclusive eu boto ele para trabalhar agora que eu esqueci. Rapaz, eu tenho robô que limpa minha casa. Vou ativá-lo agora. Aquele que limpa o chão. Bom, que ele é bom, cara. Ó, acabei de botar o robô para trabalhar, então é, ó, esqueci ele lá limpar minha casa. Aí, ó. Isso é tecnologia. Mas assim, o seu conteúdo, cara, o seu canal foi muito importante para eu começar a entender certas coisas, entendeu? Que é o que a gente precisa saber para onde a gente vai, porque as pessoas, é muito louco isso, né? A pessoa trabalha, trabalha, trabalha, trabalha, aí ela até ganha uma grana, né? Só que aí na hora que ela precisa, que ela ganha o dinheiro, ela não sabe o que fazer. É fal gan esse dinheiro, mas fazer o quê? Tem, compra terreno, compra casa, tem muita gente ainda, tem muita gente. O instinto normal é colocar em terra imóvel do brasileiro, é o mais fácil, aquele tangível, não, imóvel não vai desvalorizar, então coloca imóvel. E nem sempre é verdade. É, é. E o fundo imobiliário tá legal ainda? Não, teve uma época que a galera gou uma grana com isso aí. Teve. Bora deu uma queda forte nos últimos tempos, né? Deu, deu uma queda boa até pela alta de juros, né? juro sobe, juro longo sobe, os ativos acabam caindo. E com fundo imobiliário não foi diferente. Mas mas é importante realmente fazer esse e não e não precisa ser muito estudo, sabe? Porque não precisa ser o especialista mais [ __ ] das galáxias. É um pouco do básico, sabe? O básico de finanças, o básico importante para você, né? Importante para você. É isso. Eu acho que assim, agora me parece que as escolas estão colocando educação financeira. Eu financeira fundamental. Eu vejo meus filhos falando sobre isso, eu falo: “Porra, que legal”. Na minha época não tinha, velho. Não tinha. E não tem nem faculdade, cara. A gente vê médicos formados, advogados, engenheiros, que não sabem nada de orçamento. O cara vai, o cara é um ótimo profissional na sua área. Aí vai abrir uma empresa, vai abrir um consultório, uma clínica, e tá sempre apertada porque não sabe gerir bem, não tem nem essa esse conhecimento que deveria ser o básico para não quebrar, né? É, não adianta você saber fazer conta e não saber aplicar. É porque uma coisa fazer conta, outra coisa é você aplicar isso que que depende de um monte de coisa. É muito legal. Então se você Eu tive esse despertar há mais ou menos uns 4 5 anos, cara. E eu acho assim que isso definitivamente mudou a minha vida, cara. Que bom, cara. Porque me deu sossego, porque antigamente eu vivia desesperado, nervoso, ansioso e hoje não é dizer que eu sou, eu não tô não sou um cara, meu, eu tenho muitos problemas até, mas eu sou um cara mais organizado, entende? Mais preocupado, eh, em em cara em ter uma terceira idade, a melhor idade com segurança. Claro, é o que a gente quer, né? É o que a gente quer. Vamos passar perrengue com 60, 70. Ah, mas você quer? Porque eu odeio esse argumento, sabe? F, entendeu? Falou assim, aí você guarda dinheiro, tem gente que guarda dinheiro, vai morrer e não vai viver. Não é isso. Não é isso também. Não quer ser velho miserável. Porque se você, desculpa, você que é aposentado e vive dela é um miserável. Ex. Você que ganha dois salários mínimos, um salário mínimo, uma pessoa de idade ganha um salário mínimo, mal compra remédio para para sobreviver. Não faz um mercado, velho. Tá passando necessidade, aposentada do Brasil. Então não confie, cara. Não acredite. Brasil tem essa mania. Não, porque eu não me aposentar. Fala em NSS, cara. Sai fora disso aí, cara. Esse é um recado que eu tento sempre passar, que é um um dos objetivos que eu tenho com os conteúdos que eu produzo, é, cara, busque se independizar do Estado de todas as formas possíveis, cara. Não depender do Estado para nada, para nada. muito menos pra aposentadoria, porque é a garantia de passar um perrengue. Você vai vai ser uma pessoa que vai viver de migalhas. É migalha. Eu vejo um monte de gente, conheço um monte de gente que velhinhos assim, pessoas com problemas tendo que fazer um bico ali, um bico acolá para comer uma coisinha mais ali, para ter um pouquinho de entretenimento que seja. Aí a pessoa tá aposentada, trabalhando, se ferrando, porque a confiou naquele troço ali chamado aposentadoria, que não existe, não tá? E a tendência é piorar e desabar, né? Porque já é um romo gigantesco, uma coisa que daqui a 20 anos eu não sei nem a conta já não fecha, já não fecha há muitos anos. Imagina daqui a 20 anos, muitos anos com um problema demográfico que nós já temos também. Putz. Então assim, não confie, não confie. Ah, eu trabalho há 20 anos na minha empresa, faltam 10 anos para me aposentar. Sai fora, cara. Sai fora porque é roubada, né? É se lá da Bino, lembra do documentário? Então, cara, procure conteúdos tipo do Fernando, né? Do próprio Raul Sena também. São pessoas que estão ali, cara, oferecendo gratuitamente. Ó, não vou dizer que seu curso custa, mas o conteúdo do Fernando tá lá no YouTube. Já tem bastante coisa no YouTube lá para aproveitar. Bastante coisa. E isso. E aprenda a fazer que eu eu aprendi, né? Eu como leigo e um pouco menos lego hoje é a custódia do seu dinheiro. Eu acho que isso a hora que o cara sacar o que que é custódia, cara, é a coisa mais importante é a custódia. Assim, eu tomo conta daquilo que eu trabalhei e eu ganhei, eu cuido, eu vou fazer a a eu trato hoje a a minha família como uma empresa. Não tratava assim, sabe? Tem a o budget para isso aqui, o budget para isso aqui. É como se fosse uma empresa. Então, se você Mas é você assumir a responsabilidade disso, né, cara? É, é não ficar delegando, cara. Tem que assumir a responsabilidade. É a custódia. É a custódia. É isso aí. Tem que assumir, importante. Ó, adorei o nosso papo. Você é um cara que eu admiro muito. Siga o canal do Fernando Uries. Todo dia tem conteúdo relevante, bacana, atualizado para você, que não gosta de economia. Ele tem uma voz super doce, né? O cara, [ __ ] é uma voz legal. Ele é um brother, ele é um cara que não deixa isso se tornar uma coisa chata e é bem didático, bem fácil, palatável para você que não tem. Eu eu eu chamo esse esse essa conversa para cá, porque muita gente fala para cá, mas sabe que aqui o povo adora uma [ __ ] né? Uma sacanagem piada. Mas às vezes eu trago isso aqui para captar exatamente esse cara que tá passando por aqui, se ligar em aprender um pouquinho que seja, é muito importante para ele, pra mãe dele, pra família dele, pros filhos, entendeu? Então assim, criar essa consciência financeira, porque muita gente vai falar: “Não, mas o dinheiro é uma coisa”. Não, o dinheiro é importante, cara. Dinheiro é importante para tua saúde, para tua qualidade de vida, para até quando digo saúde é [ __ ] toda vez você tá endividado, com dívida, você tá com a tua pressão arterial aumentada, você tá estressado, dormir com a corda no pescoço, p coisa que tem, cara. Horrível. Então, cara, se você tomar um pouquinho de consciência aí, se aplicar minimamente para guardar um pouquinho ou poupar um pouco daquilo que você ganha, mesmo que seja pouco, não importa. É esse, esse é o recado. Esse é o recado, não é? Pá mesmo, pá. Mas você tem dinheiro [ __ ] nenhuma, meu irmão. Eu também rebolo, entendeu? Todo mundo rebola, tem compromisso, tem fam, é claro, tem pensão para pagar. Todo mundo tem suas suas dores, né? Todo mundo tem seus sacrifícios, né? Então assim, eu acho importante para você que tá assistindo, eu sei que o programa hoje fugiu um pouco do escopo, mas é para é proposital para que as pessoas se despertem e também saber que a sanção entra amanhã e vamos aguardar cenas do dos próximos capítulos, né? Exatamente. Agora vamos esperamos que não que não haja uma tarifa maior ainda aí com esse embrolho todo de geopolítica ainda. Eu tô achando que se continuar oferecendo jaboticaba vai dobrar. É. Hum. Risco tem risco tá aí. E o tio lá não tem noção, né? Ele mete o dedo no gatilho, não tá nem aí. O ele é ele é arrojado. To toca o [ __ ] Se tem maluco no judiciário lá, tem um cara muito louco também, só que o cara, né? Ele tem uma metralhadora que para matar pombo. Ele tem uma bazuca que mata pombo e não tá nem aí, ó. Lembrando que amanhã Boleta vai estar de volta. Boleta, Boleta sofreu um acidente doméstico, mas tá tudo bem. Ele machucou o ombro e o braço lá. Ele sofreu uma queda dentro de casa, por isso que ele não tá aqui hoje. Então, para você que chegou agora aí, mas o Boleto tá bem, já entrou até no começo do programa. Amanhã o Boleto vai estar aqui meio que mobilizado, mas o Boleta tá bem. Lembrando que eu vou estar com o meu espetáculo sexta em Fortaleza aí no Viaçu e sábado em Feira de Santana na Bahia. O carioca botando pilha. É um show muito divertido para você, tá? Eu vou est em Feira de Santana, tá na Bahia na Arena Z. Você de Feira de Santana tá mais do que convidado. Que mais? E amanhã Murilo Couto aqui. Amanhã tem Murilo Couto, Gilmário e Hugo Souza. Tons de comédia aqui amanhã. Murilo CTO é maravilhoso, então imperdível para você a partir das 2 da tarde com o boleta também. E na quinta teremos Hélio de La Penha. Eu queria dedicar esse programa hoje a um amigo, né, que infelizmente veio a falecer um amigaço meu da época, um grande amigo que eu perdi ontem foi um dia bem triste para mim assim, mas eu queria dedicar a memória dele. uma um jornalista amigo assim que foi um brother que me apresentou o Rio de Janeiro. Eu com o garoto de São Gonçalo, foi um cara que quando eu cheguei no Rio de Janeiro para estudar comunicação, foi meu primeiro grande amigo. Infelizmente ele veio a óbito ontem. Então queria dedicar esse programa à memória do meu amigo, meu irmão Rafael Vargas. Um beijo pra família dele e a memória desse programa é dedicada a esse grande amigo que eu tenho, que mora no céu agora e no meu coração. Beijo, gente. Até amanhã.