Você está preparado para o corte juros dos EUA ou vai perder dinheiro?

O Banco Central Americano tá muito perto de fazer o corte de juros lá nos Estados Unidos e isso pode fazer muitos investidores perderem dinheiro. Lembram que esse vídeo aqui não é uma recomendação de investimentos. Já comenta para mim então se você tá esperando aí o Fed cortar os juros para comprar ou se você sabe que o mercado sobe no ato e cai no fato geralmente ele se comporta. Tá bom? Hoje quero trazer para vocês um pouquinho desse panorama global macro aqui em relação às taxas de juros americanos e alguns comentários que eu geralmente só faço na comunidade fechada. Mas aqui tem um erro que eu tô vendo muita gente comentar para você não cair nessa pegadinha ou então nesse comportamento um pouquinho mais iniciante, tá certo? Então, basicamente, a gente tem os americanos aqui, o mercado e precificando que os juros lá dos Estados Unidos, do Banco Central Americano, vão cair já na semana que vem, mais ou menos em 9 dias pra próxima reunião do Fed, tá? Então, o que que acontece em relação a essas previsões que o mercado faz? Nem sempre ele acerta várias vezes, opa, ele erra, ele precifica errado. Mas a gente tem aqui um pouquinho da leitura em relação a essas probabilidades dos contratos futuros e também em relação ao comportamento geral das ações, que diz muito do que o mercado tá esperando. Só para você, caso nunca viu, essa aqui é a Fedwatch, uma tabelinha lá da CME, a bolsa de Chicago, que pega muitos futuros aí e tem uma dinâmica de contratos futuros dessas taxas de juros lá dos americanos, tá? Então isso aqui é bem complexo, mas de forma geral aqui esse número que tá nesse cantinho é a maior probabilidade pra próxima reunião, tá? Então a próxima aqui é dia 17 de setembro. Aqui é um pouquinho diferente nosso calendário brasileiro. E aqui eles já precificam um corte, tá? Ou de 0,25 ou então de 0,50, um pouco menos provável. Que a grande sacada a gente consegue ver um pouquinho do que o mercado tá esperando em relação a vários e vários cortes para futuro, né? Em outras ocasiões ele vai esperar altas, então vai pro outro lado aqui, vamos dizer assim. Mas nesse momento o mercado tá precificando já esse corte, não exatamente nessa ordem, mas de certa forma quase que certo. A mesma coisa a gente vê aqui nas curvas de juros lá dos Estados Unidos. Então, para você que não também não conhece, isso aqui é uma ferramenta que mostra todos os vértices aqui da curva de juros. Para esse lado aqui a gente tem então o tempo, ou seja, 2 anos, 10 anos, 20 anos. Aqui pro ladinho, tá? 30 anos, não dá para ver direito. E aqui os percentuais das taxas de juros, tá certo? Tem várias linhas. Pegar essas duas principais aqui de cima, só para sua referência, essas duas aqui, vamos dizer assim, são as taxas de juros que estavam sendo negociadas em cada vértice. A linha mais rosa aqui era mês passado. E essa outra linha mais roxa aqui, né? Um pouquinho mais azulada, é a linha atual, vamos dizer assim. Então, o que que a gente percebe de um mês para cá? Olha como os vértices caíram dessa linha mais rosa para essa linha do mês atual. Que que quer dizer? Quer dizer que o mercado tá precificando taxas de juros mais baixas lá nos Estados Unidos. Isso tá se refletindo tanto naquelas opções aqui do mercado americano, do das taxas de juros, quanto nos próprios títulos que estão sendo negociados. E quando os títulos caem, aquela taxa sendo negociada, é a mesma coisa que a gente vê aqui no Brasil com os IPC+, com os préfixados e assim por diante. Na prática, a gente vai vendo uma valorização em relação aqui aos ativos de renda variável. Aqui a gente tem o SNB, por exemplo, mas vale para diversos outros, né? até o Bitcoin de certa forma se comporta de forma similar ou então outros índices americanos justamente porque a expectativa de que os juros caiam quer dizer que o mercado lá do governo americano, né, ele vai remunerar menos quem comprar os títulos que a taxa tá caindo e aí você vai ter menos rentabilidade de forma garantida. Então, muitos investidores migram pra renda variável ou até mesmo migram para fora dos Estados Unidos. Por isso que a gente vê muitas vezes o dólar caindo tanto assim, tá? Aqui tem o dólar real, só pra gente pegar uma referência um pouquinho mais aqui do Brasil, né? Um pouquinho mais da nossa realidade, mas na prática o DXY, que é o dólar ao redor do mundo todo, ele também vem caindo nessa mesma proporção, tá certo? Então o movimento de queda do dólar, ele é mundial, ele é global, não é nacional, não é por causa do Lula, não é por causa do Tarciso, do Bolsonaro, Alexandre de Moraes, não tem nada a ver. Isso aqui realmente tá sendo impulsionado pela queda das taxas de juros, né? Por quê? se remunera menos, menos gente vai querer ter dinheiro investido nos Estados Unidos porque vai render pouco, eles querem ganhar mais dinheiro. Então eles vão tirar o dinheiro dos Estados Unidos e vão colocar em outros países, como por exemplo Brasil, na Europa, no Japão, na Venezuela. Aí cada país vai ter um peso na carteira dos investidores. Aí os investidores vão decidir o quanto que colocam em cada país, mas eles vão vender o dólar e comprar a outra moeda, que é o que a gente tá vendo aqui com o nosso dólar real ou então com outras moedas relevantes. O que mais a gente vê aqui é você deixando o like e se inscrevendo no canal para mais análises como essa, mais comentários direto ao ponto. Mas faz isso agora, não deixa para depois. Eu sempre vou trazer esses updates aqui de forma objetiva. O mercado americano aqui, ele tá numa situação um pouco mais neutra em relação do índice do medo e da ganância. Isso aqui é interessante olhar por mais que a gente tá praticamente aqui em topos históricos, tô gravando isso aqui às 10:40 da manhã da segunda-feira. Esse vídeo deve est ao ar na terça, então ele tá em topo histórico, mas as pessoas não estão muito gananciosas. E qual que é o alerta desse vídeo especificamente que muita gente pode acabar perdendo dinheiro? Que que acontece? Quando o mercado ele tá precificando esses cortes das taxas de juros que a gente tá vendo aqui, que tem essa escadinha aqui para baixo, ou então um pouco dessa movimentação aqui das taxas de juros, aqui é mais recente, tá? Pega só de um mês pro outro, mas dá até para buscar outros cenários. O meu ponto é o seguinte, muitas vezes o mercado ele já precificou aqui no SNP ou então na queda do dólar ou então até mesmo no próprio Ibovespa, tá? Porque existe aquela correlação, Ibovespa rompeu o topo histórico também. Então qual que é o ponto? Muitas vezes o mercado já considerou certo esse corte das taxas de juros. Ele já falou: “Cara, quando as taxas caírem para R,50, por exemplo, por exemplo, tá, é um exemplo, então o S&P já deveria est precificado nesses níveis atuais. E aí, daqui a uma, duas semanas, quando os cortes começam, o SNP começa, por exemplo, a cair por algum motivo. E isso deixa muita gente assustada. Por quê? Porque agora que começaram a sair essas notícias, né? Ah, deve cortar. Opa, devem cortar aqui o os juros, porque aquele é indicador de emprego, economia geral. Maioria das pessoas não sabem nem interpretar esses dados. Mas você vê muitas vezes a notícia e fala: “Pô, vai cair mesmo? O Anthony falou, os caras falaram, tem aqui a tabela lá do Fed, watch, beleza, então agora é a hora que eu vou comprar, porque quando cair eu acho que vai subir.” Subiu, na realidade não é isso, tá? Esse é o alerta do vídeo. Então, muitas vezes o mercado já tá antecipando, já tá precificando e no dia que cortarem os juros nas semanas seguintes, vai depender de muita coisa, pode ser que o mercado fique de lado ou até mesmo caia, tá bom? Esse é um alerta. Não quer dizer que vai acontecer isso. O mercado não tá com muita ganância, o mercado não tá com reção técnica evidente, não é isso. Mas aqui tem muito aquela situação de que o mercado tá antecipando muitas vezes os movimentos e você não pode ficar animado sair comprando os topos só por causa das notícias. A grande sacada é sempre você ter um bom plano para ir executando ele na continuidade, porque as taxas de juros elas sobem, elas descem, mas elas são de certa forma imprevisíveis. Da mesma forma que o próprio mercado, aqui tá o SNP, mas se a gente puxar aqui o Bitcoin ou se eu puxar aqui o o Ibovespa, cara, tanto faz, tá? Todos eles são imprevisíveis. Você não consegue saber exatamente o que que vai acontecer. Então, por exemplo, pela experiência geral que a gente tem de mercado, muitas vezes quando os cortes não têm um horizonte muito longo de continuidade, chega uma hora que o mercado dá uma empacada, tá? Ou o mercado ou o dólar. Importante falar, porque o mercado americano sempre vai subindo, né? Lá tem é uma outra jogada, mas tem que tomar cuidado para não levar esses sustos de que quando ele cai você fala: “Putz, eu comprei um monte, agora caiu, fiquei com medo, vendi”. Hum, isso acontece com muita gente, tá? principalmente muita gente mais iniciante que não se programou e não teve um plano efetivo. A grande sacada não é você tentar prever até onde o mercado americano vai ou até onde as taxas de juros vão. É você desenhar esse seu plano de forma clara, de forma interessante, os ativos que são coerentes ali com seu perfil de risco, com o seu objetivo e ir tocando isso devagarinho através das classes, através de renda fixa variável, moedas nacionais, internacionais e assim por diante. Aí você fica cada vez mais blindado do medo da gan, porque você também não controla isso. E claro, não fica necessariamente comprando topo com tudo, dando all in de uma vez só. Então, para quem quer começar a investir, Anthony, eu quero começar a investir, eu ainda não invisto que que você me aconselha a fazer? Bom, a primeira coisa que eu te aconselho é acessar nosso site, conhecer a nossa central de análises com as carteiras recomendadas de bônus. Isso já vai te dar muito mais clareza e você vai aprender a investir na prática. Mas eu te aconselho a fazer o seguinte, reflita o seguinte, independente se você for comprar SNP, se for comprar VT, por exemplo, também tá no topo histórico, praticamente igual, ou então próprio Ibovespa, ah, vou comprar Ibovespa, vou comprar o os fundos imobiliários. Aqui tem o IFIX, né? Muita gente no topo. Ou então Bitcoin, decidi comprar Bitcoin. Bitcoin não tá no topo, tá? Então tem até uma folguinha, vamos dizer assim, mas independente do que você for comprar, desenha um plano certinho aqui, ó, uma carteira para você seguir e vai fazendo DCA, comprando devagarinho ao longo do tempo. Por quê? Porque o DCA ele faz você comprar todos os meses uma pequena parcela da sua carteira. Isso vai te proteger muito para você não comprar, contudo, num pior ponto da história que leve muito tempo depois para ele se recuperar e voltar até lá. Isso aconteceu bem recentemente, né? Muita gente começou a comprar animado no início desse ano, principalmente os brasileiros aqui, tá? Muita gente botando terror, né? Terrorismo. Tire todo o dinheiro do Brasil, tire tudo. Dólar a 6:30, retire rápido através desse link de afiliação que eu tenho, né? Quem quem viu essa? Eu vi. Enfim, alguém ganha dinheiro, né? E aí o pessoal muitas vezes lotou de bolsa americana, bolsa internacional como um todo, bem parecido. E aí vários entraram em pânico ali em abril durante aqueles aquelas situações das tarifas, né? O desespero do mercado. Moral da história, tá tudo igual, não mudou praticamente nada. A política continua sendo relevante, mas o mercado já mudou de humor e aí as coisas subiram. Qual que é o problema? Muita gente aqui só conseguiu voltar pro zer a zero em junho, né? Você pega aqui, por exemplo, cara, lá de janeiro, fevereiro, 6 meses depois, e muita gente não aguentou esse drawdown aqui de 20% da bolsa americana, ou então muita gente fez a conta com o IVVB11, por exemplo, tá? Que é o é o S&P com o dólar junto. Aqui o drawdown foi até um pouco maior, né? A gente pega aqui, por exemplo, a situação da desvalorização, chegou aqui a quase 25 aqui dos piores momentos que você comprou, né, nesses topos aqui. Então, a grande sacada que você tem que ter é tentar blindar os seus vieses de acertar e prever o futuro para seguir o seu plano. Então, eu não tô dizendo que o SNP ou que o Ibovespa ou que o Bitcoin é o ativo para você comprar. Não é isso que eu tô falando. Tô falando que esses aqui são os mais comuns da gente analisar no mercado, mas que independente de qual que você vai escolher que você tenha esse tipo de plano. Sabe por quê? Porque vai assim, se você quiser investir para médio longo prazo, se você já investe médio longo prazo, você com certeza já passou essas duas situações. A primeira delas, o medo e o desespero absurdo, né? A gente teve a mais recente agora aqui no dia 7, 8 de abril. Cara, isso aqui vai acontecer, tá? vai acontecer com toda a certeza, nos próximos 10 anos, em algum momento vai ter medo supremo no mercado e você não pode entrar nesse desespero. Sempre comenta, né, naquele vídeo que eu fiz do bem nesse dia, a galera tava muito desesperada, muito cega. Ali você vê como os investidores estão emocionais e perdem dinheiro por causa disso. Da mesma forma você também vai ter situações de euforia. Nesse momento não tem euforia no mercado, na minha opinião, tá? O próprio indicador aqui não diz isso, mas vamos supor, só para ilustrar aqui um cenário que o mercado fez isso aqui, ó. Pronto, do nada. Nossa, isso aqui é demais, né? Mas você entendeu? Ele deu um candle lá gigante, o mercado se animou, o juros vai cair muito, cara. Isso aqui, ó, é a euforia. Uma hora ela também vai aparecer. Uma hora ela aparece, tá? Seja lá no SNP, seja no Ibovespa, por exemplo, também tem, né? Também tem euforia. No Bitcoin também tem muita euforia em certos momentos também tem muito medo. OK. E qual que é a grande sacada? Você também não pode cair na pegadinha de ficar desesperadamente louco para comprar cada vez mais para não ficar de fora. Porque é nessas emoções que você se enrola e muitas vezes acaba perdendo dinheiro e devolvendo aí anos e anos de trabalho, de lucro na carteira ou até mesmo realizando prejuízos de coisas que você nem precisava ter vendido, né? Mas agiu de forma emocional. Então, se o Fed vai cortar ou não vai os juros com pessoa física, na física mesmo, tá? Eu acho que vai, eu acho que cortar os juros uma hora ele vai, tá? Porque isso é da dinâmica do governo americano lá, do tesouro, tem a pressão política. Agora, esse corte de juros vai fazer com que a bolsa exploda para cima? Hum, daí eu já não sei. Aí eu já não sei e não dá para prever. O que eu sei é muitas vezes o mercado já precificou de forma antecipada e ele vai realizar um pouquinho ou ficar de lado quando os cortes começarem. E é ali que muita gente vai se assustar ou perder dinheiro. Por quê? Porque comprou agora achando que ia subir. Pode até ser que suba. Estamos olhando aqui os riscos. A gente tem sempre tem que olhar as riscos, né? Ou então se ele cair, a pessoa pode se assustar, vender tudo no prejuízo e realizar ali uma perda que nem tinha necessidade nenhuma de fazer. E claro, se você quiser saber um pouco mais sobre investir através de ETFs para não precisar fazer ficar fazendo stock picking, é muito difícil e arriscado. Te mostro nesse vídeo aqui como todo mundo tá migrando para ETFs, essa de nova dinâmica mundial e como o marketing mesmo dos inteligentes já tá mirando esse formato de investimentos que é muito melhor pro seu bolso do que escolher as próprias ações ou então pagar taxas de administrações caríssimas. Um grande abraço, muito obrigado pela sua inscrição, seu like. Lembre-se que investir, certo? Resulta capital.